|
|
Что такое кредитное плечо? Примеры использования, расчет рисков. Кредитное плечо на фондовом рынкеПреимущества торговли с кредитным плечомМаржинальные сделки на основе арбитражных операций – это тот самый волшебный механизм, который, начиная с первой половины 90-х годов ХХ века, сделал доступной торговлю на бирже абсолютно для всех. Ведь благодаря этому механизму, в основе которого лежат CFD, стала доступна возможность зарабатывать на изменении стоимости различных биржевых активов. Но самым главным преимуществом, дающим доступ к биржевым торгам подавляющему большинству желающих торговать на бирже, стал сопутствующий арбитражной торговле механизм, который известен нам как «кредитное плечо». Появление кредитного плечаЗнаменитый и весьма успешный биржевой трейдер, торгующий на CME, Льюис Борселино неоднократно упоминал кредитное плечо в своих книгах по трейдингу. Он отмечает, что, по его мнению, кредитное плечо – это своего рода некий маркетинговый ход, играющий на руку как трейдерам, так и брокерам. Ведь для первых он заметно снижает уровень риска, поскольку дает возможность начать торговлю на бирже всего с сотни или тысячи долларов. При этом позволяет получить прибыль, соизмеримую с той, которую трейдер может получить, управляя депозитом в $10 000 или в $100 000. Для брокеров наличие кредитного плеча – это опция, позволяющая выглядеть более привлекательно в глазах потенциальных клиентов. Именно поэтому, начиная с 90-х годов прошлого века, уровень кредитного плеча стартовал с соотношения 1:5. Но в конкурентной борьбе между брокерами за внимание трейдеров уже к середине 2000-х его размер достигал соотношения 1:3000 при торговле валютой. Сегодня кредитное плечо воспринимается трейдерами как данность, и его размер не имеет столь большого значения, как это было еще в начале двухтысячных. Ведь в большинстве случаев в трейдинге редко используется соотношение кредитного плеча, превышающее 1:10. Но все же его наличие значительно снижает требования к маржинальным уровням торговых условий, продолжая делать трейдинг по-настоящему доступным. Кредитное плечо на фондовом рынкеНе обошли арбитражные сделки стороной и торговлю акциями, открыв перед биржевыми спекулянтами куда большие возможности, чем те, которыми они располагали до появления CFD. С появлением CFD на фондовые инструменты стало возможно зарабатывать не только на росте цены акций, но и на снижении их стоимости. А внедрение механизма кредитного плеча по аналогии с валютным рынком позволило заметно уменьшить размер залога, приходящегося на одну акцию. Это дает возможность получать прибыль в десять раз больше при размере депозита, который в десять раз меньше. Но следует отметить, что на фондовом рынке размер кредитного плеча куда меньше, чем на валютном рынке. Так, к примеру, торгуя с брокером Gerchik & Co на Форексе, вы имеете возможность заключить сделку с максимальным соотношением 1:100. Тогда как для торговли на фондовом рынке это соотношение составит от 1:1 до 1:5, в зависимости от типа актива и биржевой площадки. Причиной такой разницы являются:1. Большая волатильность фондового рынка, заметно превосходящая валютный рынок. 2. Размер контракта при более высоком уровне цены. Ведь для торгов на валютном рынке минимальный размер сделки составляет $1000. Что при кредитном плече 1:100 позволяет совершить торговую операцию с депозитом всего в $10. В то же время нельзя купить половину или одну десятую акции. Тогда как ее цена может составить $100. И при минимальном объеме сделки 0,1 вы получает возможность купить акцию с кредитным плечом 1:5, имея на счете всего $20 вместо $100, не превышая маржинальные требования компании и поставщика ликвидности. Таким образом, как можно увидеть, применение кредитного плеча на фондовом рынке, по сути, лежит в основе современного трейдинга, основанного на CFD, и позволяет сделать торговлю акциями более выгодной и доступной. При этом появляется возможность зарабатывать больше прибыли при меньшем размере депозита, торгуя как на повышение, так и на понижение стоимости акций. portal.gerchikco.com плюсы и минусы его использованияДоброго времени суток, дорогие друзья! Все, кто так или иначе связан с валютным рынком, обязательно должен знать, что такое кредитное плечо на бирже. Сегодня я расскажу вам о достоинствах и недостатках этой услуги, для каких целей применяется кредитное плечо, а также дам советы новичкам. Поехали! Кредитное плечо: что этоКредитное плечо, или как его называют по-другому, финансовый леверидж — это заем денежных средств, который предоставляет брокер на финансовом рынке с целью торговли. Он может иметь различное соотношение показателя и значительно меняться. Например, кредитное плечо 1:4 и 1:500 и так далее. Если мы видим показатель займа 1:100, значит брокером предоставляются средства, которые в 100 раз больше ваших, можно открывать ордера со стократным объемом. На данный момент большая часть брокерских организаций предлагают коэффициент кредитного плеча 1:100-1:500, но для крупных капиталов довольно сложно подобрать леверидж выше 1:20. Чтобы было более понятно, разберем такой пример. Брокерская фирма предлагает кредитное плечо до 1:1000. Значит, если счет составляет 10 долларов, то есть возможность открывать сделки объемом до 10 000 долларов. Важно! Если трейдер открыл сделку, получив перед этим кредитное плечо и она успешно срабатывает, он может радоваться более высокому доходу. Но нельзя забывать и об обратной стороне медали. Если трейдер все же не смог угадать направление тренда, убытки окажутся точно в таком же соотношении. Для каких целей используется кредитное плечоНа самом деле, все проще, чем может показаться на первый взгляд. Брокеры применяют леверидж для увеличения заработка. Организации, которые предоставляют данную услугу, не имеют никаких рисков, все убытки будут возвращены вашими реальными деньгами.
Сделка закрывается автоматически в том случае, если убыток становится равен этой сумме. Правильный выбор кредитного плечаДавайте попробуем разобраться, как выбрать данную услугу? Это нужно делать в процессе открытия ордера во вкладке «объем». При выборе значения 0,01 брокер предоставляет сумму в размере 100 000 х 0,01, то есть 1000 долларов. Если вы не раз не вносили средства в качестве залога, то взять заем не получится. Что касается минимального взноса, то это напрямую зависит от брокеров. Каждый устанавливает свое значение. Пошаговая инструкция по использованию финансового левериджаЯ покажу такой простой пример: у вас есть 100 долларов, которыми впоследствии планируете торговать на валютной бирже и одновременно воспользоваться кредитным плечом:
Плюсы кредитного плечаСамые главные достоинства предоставляемой услуги брокером — это:
МинусыТеперь посмотрим на все с другой стороны. Вы четко должны иметь представление о том, что торговля на бирже — это, своего рода, азартная игра, а не стабильный способ заработка. Здесь возможны как убытки, так и прибыль.
Если не верно определить тренд валютной пары и сделать ставку на 100 000 долларов, причем на счету все те же 100, вы потеряете все средства гораздо быстрее, чем сможете осознать всю ситуацию. Хорошо, если это произошло на демо счете. Трейдеры, которые имеют большой опыт в торговле, делают ставки лишь на 10% от личного баланса, таким образом уберегая себя от значительных и нежелательных потерь. Также профессионалы отдают предпочтение длинным ставкам. В этом случае предугадать направление тренда вероятнее. Советы новичкуКогда новичок вступает в ряды трейдеров, необходимо правильно выбрать кедитное плечо. Так как «зеленому торговцу» еще не известны все таинства успешного процесса, ошибки ему будут свойственны. Играя по крупному, вы должны отдавать отчет, что любой неправильный шаг может свести весь капитал к нулю. Новенькие трейдеры, во избежание плачевной ситуации используйте минимальный заем от брокера! Вы должны научиться управлять собственными средствами, тогда размер кредита не повлияет на реальный счет. Процент риска не должен превышать 2. И величина депозита не имеет при этом значения.
Предположим, что на счету лежит 1000 долларов и вы решились открыть сделки со стоп-лоссами в 10 пунктов. Таким образом, кредитное плечо должно быть 10:1, но не в коем случае не 100:1. Почему, спросите вы? А потому что если цена будет направляться совсем не в нужную для вас сторону и произойдет потеря 10 пунктов, со счета спишется лишь 10 долларов. А если заем будет 100:1, то сделав одно неправильное решение, вы потеряете уже 100 долларов. Есть разница? ЗаключениеПодводя итоги хочу сказать, что кредитное плечо — это всего навсего финансовый инструмент, который предназначен для получения дохода. К сожалению, чаще он приводит к убыткам и все средства превращаются в пустоту. Если вы решили все таки заняться торговлей на валютном рынке, в первую очередь научитесь управлять своим капиталом, тогда риски потерь будут минимальны, а использование кредитного плеча принесет только прибыль. Прощаюсь, но не надолго. Чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на обновление блога а также на Телеграм канал, делитесь материалом с друзьями в социальных сетях! Удачи на торгах! investbro.ru Пришли на Форекс? Не споткнитесь о кредитное плечо!
Сегодня возможность маржинальной торговли сделала финансовый рынок доступным любой домохозяйке. Вопрос о размере кредитного плеча кажется бесполезным – чем больше, тем лучше. Но так ли это выгодно? Сначала вспомним, как работает кредитное плечо.Чтобы обеспечить торговую сделку клиента, брокер добавляет к его реальным деньгам некую сумму, чтобы увеличить его позицию до размеров минимального конктракта. Именно соотношение заемных/собственных средств и считается кредитным плечом. За счет такого займа клиенты с малыми депозитами трейдеров могут выйти на межбанковский рынок, после чего брокер получает право получать оплату своих услуг в виде спреда/свопа/комиссии.
В результате имеем: Кредитное плечо на фондовом рынкеФондовые и сырьевые площадки с прямым доступом к ликвидности (CME, NYMEX, EUREX, AMEX, NASDAQ, ММВБ, РТС) предоставляют кредитное плечо не более 1:10 именно потому, что обеспечивают сделки клиентов реальными деньгами. Более того, за использование подобного «кредита» клиент ежедневно платит бирже (из расчета годовых ставок), причем для сделок Long и Short – разный процент. Любой брокер (если только это не «кухня», которая перекрывает сделки внутри себя), должна правильно оценивать свои финансовые возможности и кредитовать только те объемы, которые реально может выполнить. Кредитное плечо на ФорексФорекс-брокер никогда не занимает клиенту реальные средства, а использует только «эффект кредитного плеча», и чем большим объемом (то есть – с большим плечом) клиент торгует, тем выше доход брокера – независимо от результата сделки. Кредитуя виртуальными деньгами, брокер ничего не теряет – он ведь не страхует ваш риск, а только «разрешает» оперировать большим торговым объемом.Сегодня на Форекс-рынке можно встретить предложения кредитного плеча 1:500, 1:1000 или 1:2000, что позволяет даже владельцу центового счета оперировать на рынке просто астрономическими суммами.Для трейдера применение высокого кредитного плеча всегда усложняет оценку реального риска. Чем большее кредитное плечо используется, тем в более жестких условиях работает торговый счет. И тем быстрее трейдер расплачивается за убытки своими реальными деньгами. Все убыточные сделки будут автоматически закрыты в тот момент, когда остаток реальных денег на вашем депозите будет менее 10-20% залоговой стоимости по открытым позициям. Помните: разумный размер максимального кредитного плеча – показатель добросовестности и надежности брокера. Несколько признаков брокера с нормальными кредитными условиями:• Слитый депозит – это чаще всего потерянный клиент, поэтому надежный брокер обычно не предлагает кредитное плечо больше чем 1:100, стараясь сохранить клиента для длительных торгов.• Даже если брокер предлагает кредитное плечо 1:200 или выше, то это именно максимум, который вы в принципе можете использовать, а не условия для всех сделок. Обычно такие условия предлагаются только для некоторых типов счетов или инструментов.• Для снижения убытков брокер должен иметь право автоматически снижать кредитное плечо в периоды высокой волатильности, чтобы клиент не мог открывать позиции и подвергать свой счет дополнительному риску.• Брокерская компания имеет высокий собственный капитал, чтобы обеспечить реальный вывод на межбанк всего объема клиентских заявок с учетом предлагаемого им кредитного плеча.• Брокер достаточно настойчиво предупреждает клиентов обо всех опасностях маржинальной торговли и рисков работы с высоким кредитным плечом.Не забывайте – брокер предоставляет вам эти «кредитные» услуги совершенно бесплатно, но так же бесплатно вы теряете реальные деньги в результате торговой ошибки.Рассматривайте кредитное плечо как инструмент риска – для новичка и как инструмент прибыли – для профессионала. А прежде чем войти в сделку с супервысоким кредитным плечом– еще раз убедитесь в надежности и адекватности своего торгового решения. Изучайте, торгуйте и – зарабатывайте! vernofx.ru Кредитное плечо, как это работает - 2BiZ.ORGКредитное плечо — это стратегия инвестирования, при которой используются заемные средства для получения большей прибыли. Чтобы уяснить, как же работает кредитное плечо, необходимо разобраться в данном понятии более широко. Самым часто приводимым примером использования кредитного плеча является покупка в кредит автомобиля. После это он продается по большей цене. Также довольно часто кредитное плечо применяется при инвестировании недвижимости, валюты, акций и облигаций. Достаточно широкое применение такая стратегия получила на фондовом рынке. Наряду с прямым использование кредитного плеча, возможно его косвенное использование. Например, производители автомобилей могут взять кредит на постройку завода. Он позволит производить большее количество машин, а это тем самым будет способствовать получению большей прибыли. Таким образом, использование кредитных денег может приносить довольно существенную прибыль. Но не нужно забывать и об оборотной стороне медали. Например, при использовании кредитного плеча на рынке недвижимости, велик риск снижения цен на жилье. Для работы с применением кредитного плеча необходимо обладать хотя бы базовыми знаниями. Если профессионализма в этой сфере недостаточно, то лучше не увлекаться инвестициями с использованием заемных средств, ведь можно потерять гораздо больше, чем приобрести. Работа с кредитным плечом распространена на фондовых биржах. Трейдерам предлагается возможность торговать на сумму, больше имеющейся, за счет кредитного плеча. При этом рекомендуется с аккуратностью подходить к его выбору, иначе можно потерять весь депозит. Иногда такая услуга предлагается брокерами бесплатно для торговли на сумму, превышающую имеющуюся на депозите, что способствует привлечению большего числа клиентов, а также ведет к увеличению прибыли компании. Одним из главных моментов использования кредитного плеча – определиться с его размером. Ведь важно не только сохранить в целости все свои деньги, но и получить прибыль. Оптимальным вариантом в начале своей деятельности будет использование небольшого кредитного плеча. А уже после того, как начнется поступление регулярной прибыли, его размер можно увеличить. Подводя итог можно утверждать, что кредитное плечо как инструмент инвестирования, способствуя увеличению прибыли, получило довольно широкое применение на современном рынке. 2biz.org что это такое и что это значит – маржинальное плечо, как оно работает на фондовом рынке и Forex?Кредитное плечо является необходимым условием маржинальной торговли на финансовых рынках. Кредитное плечо предоставляется компанией брокера, в целях повышения прибыли с торговых операций, что позволяет в итоге производить процедуры с размером суммы, который в несколько раз выше находящегося на депозите трейдера. В качестве примера можно привести такую ситуацию: кредитное плечо составляет 1:500, в то же время на депозите размещена одна тысяча долларов. Таким образом, производить сделки можно в соответствии с таким размером, который будет превышать сумму депозита в пять сотен раз, то есть до пятисот тысяч долларов США. Кстати, на форекс нет необходимости оплачивать кредитное плечо. В том случае, если сделка все же приводит к убытку, который приближается к сумме залога, то брокер может закрыть позицию без участия трейдера в этом процессе. Это позволяет не допустить еще больших потерь. Представим ситуацию, когда трейдер на депозите располагает средствами в размере 500$. При этом он выбирает кредитное плечо 1:200. Далее он отправляет заявку на покупку определенной валюты на сумму в размере пятидесяти тысяч долларов, используя кредитное плечо (залог здесь составляет 250 долларов). При продаже трейдер получает 51 300 долларов, где 50 000 – это условия кредитного плеча. Значит, прибыль – это 1300 долларов. Как видим, для совершения такой сделки понадобился залок всего 250, а не 50 000 (как при работе без плеча). Как использовать кредитное плечо в торговле на рынке форексТак или иначе, но к применению кредитного плеча на финансовых рынках нужно подходить максимально осторожно и ответственно. Большие показатели кредитного плеча могут в результате привести к риску больших потерь депозита. Также огромное значение играет и торговая стратегия, которую требуется разработать, если по каким-либо причинам ее до сих пор нет. Стоит определиться сразу и с той суммой, к потере которой трейдер будет готов в ситуации неудачи и невезения. Требуется употреблять кредитное плечо именно для того, чтобы получить доход, а не понести убытки. Это и логично, ведь никто не хочет тратить своё время впустую, при этом теряя собственные финансы. Но как же создать комфортные условия для привлечения прибыли? Многие новички сравнивают форекс с игрой в рулетку. Но это далеко не так. Ведь форекс считается неплохой возможностью заработать деньги, но и применять эту возможность необходимо грамотно. Смотря на ситуацию реалистично, требуется понять, что заработать миллион при начальном вкладе в размере двухсот долларов не удастся ни при каких обстоятельствах. Агрессивный план торговли в совокупности с употреблением кредитного плеча может существенно помочь в заработке. Но для этого нужно понимать, что данный вид торговли предусматривает множество личностных качеств (упорство, эмоциональная стойкость, критичное мышление и прочее), которые дадут реальный толчок вашим начинаниям. Не стоит доверять и распространенным на сегодняшний день преподавателям, которые сами никогда не занимались торговлей на рынке форекс. Доход здесь будет зависеть только от вас, а значит, и рассчитывать следует именно на себя. Чтобы торговать на форекс, экономическое образование не является важным фактором. Вполне достаточно обладания здравым рассудком и стимулом к заработку, а также освоить знания технического анализа рынка, психологии трейдинга и риск-менеджмента. Так как же все же правильно применить кредитное плечо во время торговли на бирже форекс? Большие позиции необходимо открывать только при использовании стоп лосса. Если его не применять, то такое действие может привести к убыткам и даже потери всего депозита. Следует строго придерживаться выбранной торговой стратегии, используя риск-менеджмент. Нужно учесть и помнить такие особенности:
Кредитное плечо и эффект кредитного плечаДля любого брокера принципы в условиях маржинальной торговли носят концептуальный характер. Но стоит помнить и то, что маржинальный трейдинг в разных условиях рынков существенно отличается один от другого. Брокерские компании предлагает прямой доступ к биржевым площадкам – таким, как NASDAQ, NYCE, DAX и так далее. Исключение здесь составляет срочный рынок, который готов предоставить своим клиентам стандартный кредитный займ – к примеру, кредитное плечо, составляющее одно к двум. При помощи такого плеча трейдер в брокерской компании может увеличить объем средств, которыми он может оперировать, применив при том только одно нажатие кнопки. Но при этом необходимо указать в ордере правильный объем сделки, который также не превысит кредитный лимит. Стоит помнить, что брокер на форексе предоставляет своим клиентам условные кредитные займы. Согласно этому фактору предоставление реального кредита не входит в его функции. Конечно, у любого человека возникнет вопрос, что же тогда предоставляет брокер на форексе, а также, почему понятие «кредитное плечо» присутствует у брокеров любого типа. Однако здесь все легко понять: брокер на форексе и правда не предоставляет своим заказчикам кредиты, но «эффект кредитного плеча» предоставить он может. Он составляет показатель один к ста, а достигается этот эффект посредством употребления принципа залоговой системы. Такой принцип подразумевает под собой уменьшение суммы, которая требуется трейдеру для открытия сделки в соответствии с размером плеча. К примеру, открыть торговый ордер в размере ста тысяч долларов при размере кредитного плеча 1:100, трейдер сможет, если на его счете имеется всего лишь тысяча долларов. При помощи залогового принципа в условиях рынка, форекс брокер может выдавать трейдерам кредитные плечи больших размеров – от 1:10 и до 1:2000. О том, какое кредитное плечо выбрать новичку на форекс, вы можете узнать в отдельной статье.
nalivator.com Кредитное плечо в 2018 годуЧтобы иметь возможность успешно вести торговлю на рынке Форекс и получать существенную прибыль, понадобится тщательно подойти к понятиям и определениям в торговой сфере. Множество начинающих трейдеров не уделяют должного внимания данному этапу и стремительно теряют свои депозиты. Форекс предлагает широкие возможности, однако для максимального их использования необходимо четко разбираться и иметь понимание того, как функционируют инструменты рынка. В данном материале мы расскажем, что такое кредитное плечо и для чего оно служит, какое кредитное плечо выбрать в 2018 году, какими нормами регулируется рынок и как успешно использовать торговые инструменты для получения максимальной выгоды. Общие моментыДанный раздел посвящен определению термина кредитного плеча, рассмотрению необходимости его применения и для чего оно может понадобиться, а также разберемся в законодательно-правовом регулировании рынка Форекс. Что это такоеКредитное плечо, открытое брокером, представляет собой один из финансовых инструментов, позволяющих трейдеру достичь значимых результатов торговли. Начинающему трейдеру важно разобраться не только в самом понятии, но и в особенностях использования. Кредитное плечо Форекс – это своеобразный займ от брокера, который дает возможность в несколько раз повысить сумму сделки. Рассмотрим, как это функционирует, на примере. Возьмем кредитное плечо 1:100 и депозит суммой 10 тыс. долларов. В валютной паре курс USD/EUR равен примерно 1,5. При этом 1 лот равен 100 тыс. единиц, то есть 0,01 лота равняется 1 тыс. единиц. Разберемся в том, сколько должен иметь трейдер для осуществления такой сделки без применения кредитного плеча. Он должен иметь 1500 долларов, однако с учетом величины кредитного плеча 1:100 со счета трейдера уйдет только 15 долларов. Также существует множество деталей и нюансов, которые должны учитываться при ведении торговли. Данный финансовый инструмент дает возможность повысить сумму прибыли даже при незначительном депозите. Однако в случае возрастания кредитного плеча также увеличиваются риски, которые на рынке Форекс имеются всегда при любых сделках. Трейдер, осуществляющий сделку на 10 долларов, в случае падения курса на 1%, утратит 1 доллар. Если трейдеру было позволено использовать не 10, а 1000 долларов с плечом в размере 1:100, тогда 1% составит уже 10 долларов. При реальных суммах сделок такие убытки будут весьма ощутимыми для трейдеров. Брокер при предоставлении кредита фиксирует на счету трейдера определенный размер залога, который на Форексе носит название маржи. Данный инструмент выступает в качестве страховки. Рассчитывается маржа несложно. К примеру, если депозит 10 тыс.долларов, а кредитное плечо 1:100. При величине сделки 10 тыс. долларов фиксированная сумма маржи составит 100 долларов, то есть остальную сумму трейдер может использовать по своему усмотрению. Зачем оно нужноКредитное плечо может иметь разный размер – от 1:1 до 1:1100, значение выбирается трейдером при создании демо-счета или открытии реального счета. Благодаря кредитному плечу трейдер на рынке Форекс имеет возможность управления значительно большим размером капитала, нежели у него фактически имеется. Происходит это в результате выдачи займа брокером. Необходимо такое плечо с той целью, чтобы трейдер получил максимально возможную прибыль. В случае применения кредитного плеча рекомендуется стараться не открывать значительного числа сделок. При возрастании количества сделок с большим кредитным плечом увеличиваются также риски утери всего капитала. То есть существует прямо пропорциональная зависимость между возрастанием капитала и рисками его полной потери. Новичку рекомендуется вначале своей работы на Форекс выбирать простой вариант плеча до 1:100. Множество новичков при торговле на рынке не берут во внимание риски по отдельных сделкам и совершают значительные ошибки. Отметим, что не стоит принимать за основание только сумму на своем счету. Также необходимо учитывать размер маржи, что также напрямую отражается на размере прибыли. При увеличении кредитного плеча уменьшается маржа. Законные основанияТорговля на рынке Форекс регулируется ФЗ N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», №325-ФЗ «Об организованных торгах». В соответствии с данными законами, официальным регулятором Форекса является ЦБ РФ, который выполняет контроль и надзор за функционированием рынка. Все брокеры, ДЦ и прочие трейдеры обозначаются термином форекс-дилеры. Кредитное плечо на фондовом рынкеПри создании нового счета у всех брокеров необходимым к выполнению требованием является подбор кредитного плеча, которое трейдер планирует в дальнейшем использовать в процессе осуществления сделок. В большинстве случаев трейдер выбирает плечо наугад, не разобравшись в данном понятии. В этом разделе расскажем и посоветуем, какое кредитное плечо лучше выбрать, на какие параметры стоит опираться при подборе, а также рассмотрим особенности расчета кредитного плеча. Работа брокеровБрокер на финансовом рынке выступает в роли посредника. Биржевой брокер является полноценным профессиональным участником фондового рынка, который получил лицензию регулятора и наделен правом осуществлять сделки на рынке самостоятельно или от имени своих заказчиков. Брокер дает возможность небольшим инвесторам торговать на бирже без формирования программного обеспечения, оформления лицензии, просто работая на базе готовых финансовых инструментов брокера. Брокеры занимаются разработкой финансовых стратегий, ведением аналитического просчета индикаторов фондового рынка и его тенденций развития, а также анализируют товарный и валютный рынки. Также в сфере деятельности брокеров находятся мониторинг экономической ситуации, разработка торговых стратегий, предоставление небольшим инвесторам автоматизированных систем и инструментов для получения прибыли. Заработок брокеры получают от комиссии на транзакциях клиентов, от абонентской платы за обслуживание счетов, а также от различных вспомогательных услуг. Также они получают прибыль от предоставления клиентам платного доступа к аналитике и отчетам, от деятельности торговых роботов, созданных для управления финансами в автоматическом режиме. Помимо этого, в большинстве случаев брокеры имеют трейдерские отделы, осуществляющие торговлю на бирже с применением ликвидности брокера или в интересах заказчиков. В первой ситуации всю прибыль получает непосредственно брокер, а во втором случае брокер получает определенный процент от прибыли, получаемой заказчиком. Брокеры получают прибыль от услуг консалтинга для разнообразных компаний и стран, выступают в роли советников. Также прибыль они получают от облигаций с кредитным плечом и дивидендов, выплачиваемых компаниями, акции которых пребывают в активах на счету брокера. Особенности расчетаС целью расчета оптимального размера кредитного плеча на бирже Форекс для основной валюты применяется такая формула: Маржа = Сумма сделки/ Кредитное плечо Базовая валюта представляет собой инструмент, пребывающий в первой котировке. Например, в валютной паре USD/JPY базовой валютой выступает USD. Размер сделки рассчитывается в базовой валюте. Сумма 1 лота во всех случаях равняется 100 тыс. единиц основной валюты. После расчета маржи в основной валюте ее в обязательном порядке потребуется перевести в валюту депозита. Отметим, что в таком случае принимается курс на момент формирования позиции. Иными словами, если у трейдера на торговом счету имеется 10 тыс. долларов, при этом максимальная величина риска по каждой сделке составляет 3%, тогда трейдеру рекомендуется параллельно открывать не больше 30 лотов, чтобы не получить значительные убытки и не уйти в минус. Не рекомендуется пренебрегать данным правилом даже при обстоятельствах, когда предвидится хороший шанс продать или приобрести большее число лотов. Не допускается использование всего стратегического запаса маржи. Необходимо обязательно учитывать величину рисков в целях предотвращения значительных убытков, чтобы не наступил случай требования гарантийного взноса. Margin Call представляет собой сообщение от брокера о необходимом пополнении счета дополнительными средствами, чтобы предотвратить достижение уровня Стоп-аут. В случае достижения данного уровня все сделки трейдера блокируются автоматически. По причине оперативного изменения котировок и курсов сегодня брокеры часто используют телефонные звонки клиентам. Какое лучше выбратьНемаловажным для новичков на рынке является вопрос, какое ставить кредитное плечо. Применение данного инструмента характеризуется плюсами и недостатками. При максимальном плече трейдер имеет возможность осуществлять сделки с существенными финансовыми запасами, большими, нежели у него фактически имеются. В результате даже при депозите в несколько сотен долларов с большим кредитных плечом трейдер может получить значительную прибыль. Это и выступает причиной привлечения трейдеров в данную сферу. Видео: кредитное плечо Форекс. Какое лучше выбратьПри использовании большого кредитного плеча имеется шанс применять в ведении сделок параллельно несколько торговых систем, использовать разные лоты и объемы торговли, иметь существенный запас денег для осуществления торговых операций с различными торговыми инструментами. При минимальном кредитном плече значительно снижаются риски трейдера. Он получает страховку от утери личного вложенного депозита, однако при этом также ограничивается размер потенциальной прибыли. Таким образом, выбирать кредитное плечо рекомендуется по личным предпочтениям, исходя из личного опыта ведения торговых операций и уровня уверенности в своих знаниях и силах, а также размера первоначального капитала. Советы новичкамДля новичков ключевые советы следующие:
В начале торговой карьеры на рынке Форекс не рекомендуется применять высокое кредитное плечо, поскольку для новичков характерен повышенный уровень риска потери депозита и вложенных средств. При применении кредитного плеча возрастает риск, в результате повышается риск утери депозита за короткий промежуток времени. При открытии счета необходимо уделить особое внимание выбору плеча, поскольку не все брокеры дают возможность менять его в дальнейшем. Итак, мы рассмотрели особенности использования и расчета кредитного плеча для начинающего трейдера, назначение и регулирование данного финансового инструмента. При открытии счета необходимо уделить особое внимание выбору оптимального размера кредитного плеча, чтобы соблюсти баланс между потенциальными рисками и прибылью. Внимание!
Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ. jurist-protect.ru Кредитное плечо - что это такое? Какое выбрать и как использовать?
Если у вас появилось желание стать трейдером, на рынке форекс, вам необходимо разбираться в главных терминах. Кредитное плечо, одно из основных терминов, с которым сталкивается начинающий трейдер. Что такое кредитное плечо? Как правильно пользоваться? Какие риски скрывает? ОпределениеКредитное плечо – заимствование чужих средств, для увеличения размеров прибыли. Можно тезисно обозначить:
В экономической теории можно встретить синонимы этого словосочетания – финансовый рычаг, кредитный рычаг или финансовый леверидж. Эффект кредитного плеча, возникает только в тот момент, когда торговец использует заемные средства, для достижения своих целей. Процентная стоимость заемных средств, значительно меньше дохода от их использования, что, в свою очередь, позволяет увеличить рентабельность. На валютных и фондовых рынках кредитное плечо трансформируется в маржинальные требования. Это соотношение всех доступных средств трейдера к общей сумме предполагаемой сделки.
Сфера примененияЧаще всего кредитное плечо применяется на фондовых и валютных рынках, так как позволяет воспользоваться средствами брокера и тем самым увеличить свою прибыль. На рынке форекс, это одна из основных возможностей для начинающего торговца получить значительную прибыль. Но стоит понять, что в любом случае на счёте трейдера должны быть средства, которые в дальнейшем спишутся под залог. Как использоватьКредитным плечом может воспользоваться любой участник рынка. Выдавать его могут как независимые инвесторы, так и дилинговые центры. Инвестор, может отозвать кредит, если поймет, что не получит прибыли. Для того, чтобы получить доступ к кредитному плечу трейдер, должен иметь необходимый минимум на своем балансе. Эта сумма индивидуальна и минимальный порог устанавливает брокер самостоятельно. При получении кредитного плеча, трейдер рискует только залоговой суммой (если его ставка прогорит, залог взимается в качестве компенсации) и в любом случае обязан уплатить проценты за пользование кредитом или спред (некоторые дилинговые центры, вместо процентов за пользование, забирают себе разницу между курсами). Кредитное плечо целесообразно использовать при недостатке собственных средств для совершения операции. Все из-за того, что при получении кредитного плеча трейдер берет на себя и все риски связанные со сделкой.
РискиГлавная ошибка при заключении сделок с помощью кредитного плеча, это учет только суммы сделки, а не риска по самой сделке. Чем больше кредитное плечо – тем выше риск потерять залоговую сумму. В этом случае торговля на бирже сложно контролировать, из-за того, что при стечении обстоятельств, можно как выиграть, так и проиграть. Маленькое кредитное плечо, не даст возможности для маневров, в случае, если одна из ставок прогорит. При выборе кредитного плеча стоит задуматься, а есть ли в нем такая необходимости, ведь при недостатке опыта и небольшом балансе трейдер рискует потерять всю сумму. Если сумма на балансе достаточно велика, то может, нет необходимости в использовании кредитного плеча. Обезопасить сделку с использование кредитного плеча можно с помощью функции стоп лосс. Эта функция позволит установить порог для конкретной операции, что позволит при падении котировок, автоматически закрыть лот. При торговле с применением маленького или среднего кредитного плеча, размер стоп лосс имеет достаточно большой ордер. При использовании большого кредитного плеча, с использованием этой функции, потери будут все равно велики из-за большого шага ставки. На размер суммы стоп лосс влияют:
Эффект кредитного плечаСуть эффекта можно выразить формулировкой – при совершении операции с помощью кредитного плеча, небольшое изменение курса, может привести к значительным изменениям в балансе. К примеру, на балансе 100 $.Колебания курса на рынке форекс, за сутки составляют около 1%, если использовать только свой капитал, то максимально возможно выиграть на колебаниях 1 $, если с учетом кредитного плеча 1:100, сумма возрастет до 100 $, но это только с учетом положительного роста. При отрицательном будут те же суммы только в убытке. Пример использованияРассмотрим пример кредитного плеча на рынке форекс. Баланс трейдера условно равен 3000 $, размер кредитного плеча составляет 1:100.Итак, трейдер намерен приобрести 10000 €, если учесть нынешние котировки валюты, это ему обойдется в 13500 $. Для совершения подобной сделки, трейдер необходимо обеспечить всего лишь сумму залога. Расчет производится по соотношению кредитного плеча 13500/100=135 $. То есть, для совершения подобной сделки и покупки 10000 €, необходимо потратить 135 $ залога. Какое кредитное плечо выбрать?Данный вопрос сугубо индивидуален и зависит от ряда личных предпочтений трейдера:
Из-за того, что, размер кредитного плеча устанавливается сразу при регистрации на бирже, с его размером необходимо определиться довольно быстро. Оно не должно быть слишком большим, но в то же время должно обеспечить прибыль трейдеру. Вариант для новичкаДля новичков подойдет любое кредитное плечо, вплоть до 1:50. Это позволит совершать одновременно несколько операций в краткосрочном периоде, в то же время снизит риски по возможным затратам. Основная ошибка новичков, это обращаться к большому кредитному плечу 1:500 и выше. Из-за того, что у начинающий трейдеров, редко бывает большой баланс, риск потерять все свои средства за один лоту резко возрастают.
Для профессионалаДовольно сложно ответить за всех, но, к примеру, существует довольно успешная схема. Эта схема подразумевает под собой наличие нескольких счетов с разной суммой и разным размером кредитного плеча. Счета кредитного плеча могут принадлежать как одному брокеру, так и нескольким, не имеет значения. Главное условие – возможность оперативно перекидывать средства с баланса счетов. Кредитное плечо нескольких из счетов трейдера должны быть 1:1. На этом балансе открываете позиции. За счет, того, что сумма кредита небольшая, позиции можно держать открытыми довольно долго. Следующая часть счетов, должна быть 1:2, это вспомогательный счет, кредитное плечо на нем не используется и работа на нем ведется, как и в первом случае. При удачном сложении обстоятельств и роста котировок курса идет в пользу трейдера, на нем совершаются сделки, только с разницей в том, что закрываются гораздо быстрее, чем на первом счете. Данную схему можно продолжить, открывая счета с кредитным плечом, тогда уже более новый счет будет считаться как дополнения к основному, на котором совершается основная масса сделок. Чем выше кредитное плечо, тем меньше средств рекомендуется держать на балансе. Не рекомендуется превышать кредитное плечо больше 1:10, потому, что действуя по этой стратегии, сумма на балансе будет очень маленькая и риск потери от колебаний курса становится довольно ощутимым.
Тезисно можно сделать следующие выводы:
hardcorecase.ru |
