Как узнать остаток кредита в тинькофф банке по номеру договора: Задолженность по кредиту наличными в Тинькофф

Как узнать задолженность в Тинькофф?

Время чтения: 2 минут(ы)

АО «Тинькофф Банк» входит в топ самых крупных и популярных банковских организаций среди россиян, что во многом обусловлено спецификой его работы — банк работает без отделений и банкоматов, а обслуживание клиента происходит в дистанционном режиме онлайн. Открыть депозит, оформить карту, получить кредит наличными, узнать задолженность в «Тинькофф» и своевременно ее погасить — клиенты банка могут совершить все эти действия удаленно и круглосуточно.

О том, каким образом заемщик может увидеть остаток долга по оформленному займу, мы сегодня и поговорим.

Содержание

• 1 Способы проверки задолженности
  • 1.1 По телефону
  • 1.2 В мобильном приложении
  • 1.3 Через интернет-банк
  • 1.4 По электронной почте
  • 1.5 По смс
  • 1.6 Через банкоматы и терминалы

Способы проверки задолженности

Для удобства взаимодействия с клиентом «Тинькофф» предусмотрел несколько простых способов узнать остаток по кредиту и проверить долг по кредитной карте. Сюда входят:

• звонки на горячую линию;
• мобильное приложение;
• интернет-банкинг;
• e-mail-оповещение;
• sms-информирование;
• банкоматы и терминалы.

Рассмотрим, как узнать сумму задолженности посредством каждого из этих инструментов.

По телефону

Поскольку доступ к сети может быть не всегда, звонок на горячую линию — универсальный способ узнать задолженность по фамилии.

Проверить состояние счета по номеру договора или карты Тинькофф можно, позвонив по бесплатному номеру службы сервисной поддержки клиентов: 8 (800) 555-10-10 — он активен в любом российском регионе. Нужно будет лишь назвать оператору ФИО заемщика и кодовое слово, после чего информация по задолженности будет представлена.

Для звонка на горячую линию может быть использован не только привязанный к пользовательскому аккаунту телефон — можно узнать задолженность по карте «Тинькофф» и с другого номера телефона. Система идентифицирует клиента по озвученным персональным данным и кодовому слову.

В мобильном приложении

Если на мобильный телефон установлено приложение для онлайн-банкинга, после авторизации в нем пользователь сможет просматривать сумму задолженности по карте через интернет без дополнительных манипуляций — актуальное значение будет отражено на главном интерфейсе.

Скачать программу можно, как на ресурсе официального источника по адресу https://www.tinkoff.ru/apps, так и в Appstore (для устройств iOS) или PlayMarket (для Android).

Через интернет-банк

Вход в Личный кабинет пользователя осуществляется в банке «Тинькофф» через официальный сайт компании: https://www.tinkoff.ru/login. Выяснить сумму долга можно здесь при помощи простого алгоритма:

1. Ввести логин и пароль.
2. Открыть раздел «Счета», находящийся в меню слева на главном интерфейсе.
3. Перейти в подменю «Кредитные карты» и выбрать необходимые данные.
4. Нажать кнопку «Информация по счету» и дождаться открытия нужной страницы.

По электронной почте

АО «Тинькофф Банк» ежемесячно (как правило, в конце месяца) отправляет своим клиентам развернутую выписку о состоянии всех счетов и задолженностей посредством e-mail-письма. В сокращенном виде такое сообщение дублируется и по смс.

Если письмо по каким-либо причинам оказалось утеряно, или же клиент хочет получить информацию раньше, есть возможность сделать запрос на информацию в e-mail-письме по звонку на горячую линию.

По смс

Узнать долг по номеру карты можно и через смс: на номер 2273 нужно отправить сообщение с текстом «Баланс XXXX», где XXXX — это 4 последние цифры номера пластика.

Услуга смс-оповещения — платная, и зависит от тарифов сети пользователя.

Через банкоматы и терминалы

Как известно, АО «Тинькофф Банк» не имеет собственных сетевых банкоматов и терминалов. Однако, узнать баланс карточного счета по стандартной схеме можно в терминалах и банкоматах партнерской сети — о принадлежности к ней будет свидетельствовать специальный логотип на устройстве.

Согласно условиям банка-партнера, за использование банкомата может взиматься комиссия.

Таким образом, АО «Тинькофф Банк» предусмотрел шесть инструментов информационного взаимодействия с клиентами в удаленном режиме. Используя наиболее удобный из представленных выше способов клиенты и заемщики «Тинькофф» могут получать актуальные сведения о состоянии счета и кредитной задолженности в оперативном режиме.

Вам помогла эта статья? Будем благодарны за оценку:

2 1

Как оплачивать кредит банка Тинькофф через мобильное приложение? — обзор 2022 от DAMONEY

Главная » Банки » Кредиты

Просмотров 14.2к. Опубликовано 21.05.2019
Обновлено 11.11.2021

Банк Тинькофф не имеет стационарных офисов для обслуживания клиентов, поэтому работа ведется удаленно. Все платежные операции, включая погашение кредитов, осуществляются при помощи сети банков-партнеров и терминалов. Для более комфортного и быстрого управления своими счетами создано Интернет-приложение. Благодаря удаленному доступу можно отследить сумму платежа, узнать дату и остаток по действующему кредиту Тинькофф, а также внести оплату.

Содержание

Как узнать дату и сумму платежа?

График платежей высылается почтой или курьером вместе с договором кредитования. Денежные ссуды начисляют на дебетовую карту Тинькофф, с которой и впоследствии снимаются наличные, по таким договорам установлен конкретный график погашения задолженности. Для кредитных карт такого нет, так как владелец счета в любое время может воспользоваться нужной суммой в пределах лимита. Поскольку график будет плавающий, то заемщик лишь должен учитывать даты и рамки платежных периодов.

Выяснить сумму и график погашения долга можно одним из способов:

1. Через мобильное приложение.
2. Обратившись по номеру контакт-центра Тинькофф: 8(800)555-77-78. Оператор будет запрашивать номер договора или карты, а также уточнит паспортные данные.
3. В личном кабинете через Интернет-банкинг, интерфейс программы схож с приложением, в разделе «Кредиты» отображаются все данные по действующим займам.

По денежным кредитам Тинькофф график погашения всегда аннуитетный, т.е. сумма будет одинаковой до конца действия договора.

Удаленное обслуживание является для Вас комфортным?

ЯвляетсяНе является

Правила оплаты

Клиент должен знать, что платеж должен поступить заблаговременно, для этого нужно учитывать скорость перечисления. Банковский перевод может занимать до 5 рабочих дней, при пополнении счета через терминал средства поступают на протяжении 1-3 дней. Есть и мгновенные способы зачисления, например, при переводе с дебетовой карты Тинькофф.

Порядок погашения следующий:

1. Оплату необходимо вносить предварительно до расчетной даты за 5 рабочих дней, эти сроки поступления гарантирует каждый банк при указании точных реквизитов.
2. Сумма должна быть не меньше минимального платежа, больше — разрешается.
3. Требуется учитывать, что платежные партнеры за перевод взимают комиссию, которая никак от банка Тинькофф не зависит.

Чтобы деньги поступили своевременно, нужно знать верные платежные реквизиты. Погашать кредит можно по номеру карты или же по номеру договора.

Пошаговая инструкция

Мобильная платформа достаточно простая в использовании. Существует три бесплатные версии для скачивания:

• для устройств с iOS;
• для устройств ОС Android;
• для устройств с ОС Windows.

Регистрация возможна только при наличии карты банка Тинькофф, логином является ее номер, пароль клиент задает самостоятельно. После запуска программы, открывается главная страница, на ней отображается перечень элементов управления.

Процедура оплаты кредита Тинькофф через приложение:

1. Требуется выбрать вкладку «Оплатить», там отображается перечень избранных операций, а так же способы платежей.
2. Далее следует указать способ идентификации: по номеру карты или кредитного договора. Если пользователю нужно внести платеж по карте, то достаточно кликнуть на вкладку «Пополнение карты», но перечисление возможно только между своими счетами.
3. Для выполнения операции нужно указать личные данные и сумму платежа.
4. Чтобы транзакция была завершена, клиенту нужно ввести номер платежной карточки и код CVV-2 (3 последние цифры на обороте). Перевод можно сделать со счета любого банка, не только Тинькофф. Платежи надежно защищены, поэтому списание средств может производиться только с карт, принадлежащих клиенту. Процедура предусматривает отправку кода подтверждения на телефон, закрепленный за банковской картой.

Мнение эксперта

Наталья Пономарева

Старший кредитный инспектор в банке из ТОП-50, стаж в банковской сфере 11 лет

Оформить кредит

Важно! В приложении можно осуществлять платежи не только кредитов пользователя, допускается отправка средств в счет погашения займа любого физического лица.

В приложении Тинькофф можно привязать любую свою дебетовую карту для совершения платежных операций, независимо от того, какой банк является эмитентом. При единичном погашении кредита, система предлагает сохранить шаблон этой операции, тогда при последующих платежах не нужно повторно вводить реквизиты. Также можно настроить «Автоплатеж»: в установленную дату с карточного счета будет списываться минимальный платеж, главное условие, чтобы на балансе была достаточная сумма для этой транзакции.

Комиссия

Тинькофф не берет комиссии за перевод со счета в рамках погашения кредита, в отличие от банка-отправителя. Размер взимаемого сбора каждая организация устанавливает самостоятельно. Соответственно, гарантированно бесплатно переводить деньги можно, только если погашение осуществляется с карты Тинькофф.

Досрочное погашение

В личном кабинете клиента всегда отображается сумма задолженности на текущий момент, т.е. на дату запроса. Поэтому, чтобы осуществить досрочное погашение, требуется создать соответствующую заявку, для этого нужно во вкладке для обратной связи выразить соответствующую просьбу, либо позвонить в контакт-центр. Оператор укажет необходимую сумму с учетом сроков перевода. Заплатить долг можно также через приложение, уточнить, поступил ли платеж, можно в личном кабинете клиента онлайн.

Продавец 3 Определение банковского счета

• имеет значение, указанное в Разделе 3.2(b).

• означает один или несколько счетов, открытых, поддерживаемых и управляемых Управляющим портфелем в любом из Зарегистрированных коммерческих банков в соответствии с соглашением, заключенным с Клиентом.

• означает соответствующий банковский счет, указанный каждым Держателем;

• означает банковский счет в США, указанный Продавцом в письменном уведомлении Покупателя не менее чем за пять Рабочих дней до Закрытия.

• означает банковский счет MDL, о чем MDL время от времени уведомляет другую Сторону.

• означает те счета, которые открыты и ведутся для Траста Доверительным управляющим в банках, бенефициарное владение которыми переходит к держателю (владельцам) паев.

• означает любой из банков или других финансовых учреждений, имеющих один или несколько счетов для инкассации.

• означает депозитный счет до востребования, открытый в Финансирующем банке на имя Заемщика и предназначенный для финансирования той части каждого Удовлетворяющего требованиям займа, которая не финансируется за счет Складского аванса, выданного в счет такого Удовлетворяющего требованиям займа, и для возврата любого излишнего платежа от Инвестора по Заложенному Заем или залоговое обеспечение.

• Счета, созданные и поддерживаемые Сервисером в соответствии с Разделом 3.05.

• имеет значение, указанное в Разделе 4.15(h) настоящего документа.

• означает банк, который является зарегистрированным канадским банком, включенным в Список I в соответствии с Законом о банках (Канада).

• означает старое пробное сальдо и сверку с Базой заимствования по форме и содержанию, разумно удовлетворяющие Административного агента (которые могут по усмотрению Административного агента включать копии оригинальных счетов-фактур) со списком Счетов Заемщика, заверенные от имени Заемщиком Должным образом уполномоченным должностным лицом, ежемесячно доставляемым Заемщиком Административному агенту в соответствии с Разделом 8.1(d) настоящего Соглашения.

• включает любой коммерческий, чековый, сберегательный, временной или сберегательный счет или счет, который подтверждается депозитным сертификатом, сберегательным сертификатом, инвестиционным сертификатом, сертификатом долга или другим подобным инструментом, открытым Финансовым учреждением в обычный ход банковского или подобного бизнеса. Депозитный счет также включает сумму, удерживаемую страховой компанией в соответствии с гарантированным инвестиционным договором или аналогичным соглашением о выплате или кредитовании процентов по ней.

• имеет значение, указанное в преамбуле настоящего Соглашения.

• Что касается любой Даты распространения, 12:30. по тихоокеанскому времени в Рабочий день, непосредственно предшествующий такой Дате распространения.

• имеет значение, присвоенное этому термину в Разделе 9.01(e)(i).

• Что касается любой Даты распространения, Рабочий день до нее.

• означает финансовое учреждение, выбранное или утвержденное Административным агентом.

• означает форму депозита до востребования, снятие средств с которого разрешено любое количество раз в зависимости от остатка на счете или до определенной согласованной суммы, а также включает другие депозитные счета, которые не являются ни сберегательным депозитом, ни срочным депозитом.

• означает первоначальный депозит наличными в размере [_________], сделанный Продавцом или от его имени на Дополнительный счет доходности в Дату закрытия.

• означает любой или все из них;

• имеет значение, присвоенное этому термину в Разделе 4.01(h).

• означает траст с таким названием, учрежденный 29 января 1990 года частично за счет средств, предоставленных секретарем штата, в пользу определенных лиц, страдающих гемофилией;

• означает, что определенное Соглашение о контроле за счетом к получению от 14 августа 2020 г., заключенное между Покупателем, Продавцом и Банком, по форме и содержанию приемлемое для Покупателя для заключения в отношении Счета к получению, как одно и то же время от времени могут быть изменены, изменены или дополнены.

• Обслуживание жилищных займов по всей стране LP в доверительном управлении для Morgan Stanley Mortgage Capital Inc. в качестве покупателя ипотечного кредита xxx varioux Залогодержатели. » Номер счета: __________________________ Адрес офиса или филиала [___________________], в котором открыт Депозитарный счет: ______________________ ______________________ ______________________ COUNTRYWIDE HOME LOANS SERVICING LP Автор: Countrywide GP, Inc., ее генеральный партнер Автор: ——————————————— ——— Имя: Название: ПРИЛОЖЕНИЕ 5 ——— ПИСЬМО О КАСТОДИАЛЬНОМ СЧЕТЕ [_________], 2005 г. Кому: («Депозитарий») В качестве обслуживающего лица по продаже и обслуживанию ипотечного кредита Соглашением от 1 октября 2005 г., мы настоящим уполномочиваем и просим вас создать счет в качестве депозитарного счета, который будет обозначен как «Обслуживание жилищных кредитов по всей стране LP в доверительном управлении для Morgan Stanley Mortgage Capital Inc. в качестве покупателя ипотечных кредитов. и xxxxxux Xxxxxagors.» Все депозиты на счете должны быть суб возможность выхода из него по приказу, подписанному Сервисером. Вы можете отказаться от любого депозита, который приведет к нарушению требования о полной страховке счета, как описано ниже. Это письмо представляется Вам в двух экземплярах. Пожалуйста, оформите и верните нам один оригинал. COUNTRYWIDE HOME LOANS SERVICING LP Автор: Countrywide GP, Inc., ее генеральный партнер Автор: ——————————— ——- Имя: Должность: Нижеподписавшийся в качестве Депозитария настоящим удостоверяет, что вышеописанный счет был открыт под номером счета ____________________ в офисе Депозитария, указанном выше, и соглашается принимать снятие средств на такой счет, как предоставлено выше. Счет будет застрахован Федеральной корпорацией страхования депозитов через Банковский страховой фонд («БИС») или Страховой фонд сберегательных ассоциаций («SAIF»). [___________________________], в качестве депозитария Автор: ————————————— Имя: Должность : Дата: ПРИЛОЖЕНИЕ 6 ——— СЕРТИФИКАЦИЯ СЧЕТА ДЕПОЗИТНОГО СЧЕТА [_________], 2005 г. [___________________________] настоящим подтверждает, что он открыл счет, описанный ниже, как Счет условного депонирования в соответствии с Подразделом 11. 06 Продажа и обслуживание ипотечного кредита Соглашение от 1 октября 2005 г. Жилищные ипотечные кредиты с обычной, фиксированной и регулируемой процентной ставкой.

• и «Дата регистрации счета операций с капиталом» означают даты, указанные в разделе «Основная информация — Даты регистрации» в Проспекте.

Проблемы Тинькова с налогами: связь с Мэн?

Россия
Великобритания

Пока российский миллиардер Олег Тиньков борется с экстрадицией в США, взломанные банковские данные дают новое представление о его налоговых делах на острове Мэн

23 февраля Олег Тиньков опубликовал семейный портрет на своей странице в Instagram. На снимке российский бизнесмен, его жена и трое детей находятся в салоне частного самолета, украшенного пластиковыми флагами в честь 17-летия его сына Романа.

Семья Тиньковых в салоне частного самолета

Самолет Dassault Falcon 8X стоимостью 58 миллионов долларов США с регистрационным знаком M-TINK курсировал между Фарнборо, Берлином и Антверпеном над в течение дня, прежде чем вернуться в столицу Германии, где семья отпраздновала это событие в элитном ресторане в центре города. На следующее утро он вылетел обратно в Великобританию и приземлился в Оксфорде, где Роман ходит в школу — это одна из как минимум восьми поездок в город на самолетах с регистрационным знаком M-TINK с 2016 года9.0005

В течение недели Тиньков находился под арестом в Лондоне по обвинению в налоговом мошенничестве в связи с сокрытием активов на сотни миллионов долларов от правительства. В начале марта, когда акции компании Тинькова резко упали, пост в Instagram вместе с еще одной недавней фотографией с самолетом был незаметно удален.

Вскоре после этого Тинькова отпустили под залог. Пока он борется с экстрадицией в США, взломанные банковские записи и переписка, опубликованные в Интернете группой под названием «Распределенное отрицание секретов», в сочетании с оригинальным исследованием Global Witness, открывают окно в непрозрачные корпоративные структуры, используемые Тиньковым, поднимая новые вопросы о его налоговой политике. договоренностей и его самолета. Они также указывают пальцем на остров Мэн, налоговую гавань на пороге Британии, которая продолжает укрывать активы для класса миллиардеров.

Тиньков находился под арестом в Лондоне, обвиненный в США в налоговом мошенничестве из-за сокрытия активов на сотни миллионов долларов от правительства

Гражданин Тиньков

Согласно автобиографии Тинькова Я такой же как все , родился в Сибири в 1967 году, в семье шахтера и швеи. После череды предпринимательских начинаний в 1990-х и начале 2000-х годов в сфере розничной торговли, продуктов питания и напитков он основал Тинькофф Банк, онлайн-банк, который сейчас имеет более семи миллионов клиентов с текущими счетами. В последнем рейтинге миллиардеров Forbes назвал Тинькова одним из самых богатых бизнесменов в России, и он наиболее известен как спонсор ныне несуществующей профессиональной велокоманды Тинькофф, среди гонщиков которой был знаменитый велосипедист Питер Саган.

Петр Саган едет за команду Тинькофф. Фото предоставлено Ронаном Кароффом через Flickr

В октябре 2013 года холдинговая компания Тинькофф Банка, Тинькофф Кредитные Системы (TCS), разместила свои акции на Лондонской фондовой бирже. Согласно обвинительному акту о налоговом мошенничестве, поданному прокуратурой США в сентябре 2019 г.и обнародованной после ареста Тинькова в феврале, основатель банка владел более чем 100 миллионами акций TCS на момент его первичного публичного размещения. Когда в рамках сделки было продано 11 миллионов этих акций, компании Тинькова получили почти 200 миллионов долларов валовой выручки.

Через несколько дней после IPO Тиньков, натурализованный гражданин США с 1996 года, отказался от гражданства. Согласно законодательству США, любой гражданин с собственным капиталом не менее 2 миллионов долларов должен рассчитать стоимость своих активов на момент их «экспатриации», сообщая о любой прибыли, полученной от этих активов, налоговому инспектору. Согласно обвинительному заключению, Тиньков сообщил о доходах в 2013 году менее 206 000 долларов и собственном капитале всего в 300 000 долларов. Напротив, в обвинительном заключении США состояние Тинькова на октябрь 2013 года, включая его акции в TCS, оценивается более чем в 1 миллиард долларов.

Связь с Мэн

Тиньков владел своими акциями TCS через затейливую корпоративную структуру. Согласно обвинительному заключению США, бизнесмен стал единственным акционером компании Beckett Group Ltd. с Британских Виргинских островов (БВО) в апреле 2013 года. эти компании владели акциями ТКС от имени Тинькова.

Связи Тинькова с двумя компаниями — Tadek Holding & Finance S.A. и Tasos Invest & Finance Inc. — были полностью раскрыты в проспекте TCS на момент IPO. Подробная информация о структуре также фигурирует в нормативных документах Великобритании и документах о бенефициарном владении, поданных в Центральный банк России.

Диаграмма, показывающая владение Тиньковым акциями TCS Group Holding PLC

В то время как обвинение США касается Британских Виргинских островов, отдельный след данных ведет к другой офшорной юрисдикции, имеющей тесные связи с Великобританией: остров Мэн. Тиньков фигурировал в утечке Paradise Papers в 2017 году как клиент поставщика корпоративных услуг Appleby. Газета Le Monde в то время сообщила, что бизнесмен использовал компанию, зарегистрированную на острове Мэн, для покупки серии самолетов стоимостью в десятки миллионов долларов у французского производителя Dassault, при этом, по-видимому, не заплатив ни копейки НДС. на что он, по-видимому, не ответил.

Структура, используемая Тиньковым, является законной и имеет некоторое сходство с широко известной структурой, используемой пилотом Формулы-1 Льюисом Хэмилтоном. Его компания с острова Мэн, Stark Limited, купила самолет за счет кредита у отдельной компании БВО под названием Moonfield Trading Inc., также принадлежащей Тинькову согласно Le Monde . Как и компании, владеющие его акциями в TCS, Старк полностью принадлежал Beckett Group. Вместо того, чтобы использовать самолет напрямую, Старк сдал его в аренду Мунфилду. Работая в качестве лизинговой компании, Старк мог требовать возмещения НДС, который в противном случае был бы уплачен при покупке самолета, когда он прибыл на остров Мэн. В отличие от других юрисдикций, где НДС должен быть уплачен, а затем возвращен позже, остров Мэн фактически позволяет импортерам вообще не платить никаких налогов. Нет никаких доказательств того, что при создании и использовании этих структур было совершено противоправное деяние.

Диаграмма, показывающая структуру собственности Stark Limited

Представленная Global Witness информация об одном из счетов Тинькова и структурах компании, налоговый адвокат Джолион Моэм, королевский адвокат, заявил, что на основании представленной ему информации «разумно сделать вывод о том, что применялась процедура зачета. Ряд особенностей договоренностей – например, использование МОМ в качестве места ввоза; круговые платежи, включающие ссуду от Мунфилда Старку, арендные платежи от Мунфилда Старку и возврат сумм этих арендных платежей путем погашения ссуды от Старка Мунфилду; да и сами договоры об аренде трудно рационализировать иначе». Он пришел к выводу, что «разумно говорить об уклонении от уплаты налогов». Тиньков не ответил, когда Global Witness написала ему через пресс-секретаря, чтобы попросить его комментарии.

Тиньков — лишь один из сотен богатых людей, прибывших на остров Мэн с момента запуска регистра частных самолетов острова в 2007 году. Остров Мэн, являющийся зависимой территорией Короны, считается частью Великобритании для целей НДС. , и, следовательно, как часть зоны НДС Европейского Союза. Хотя Brexit может нарушить эту договоренность, в настоящее время самолеты, зарегистрированные для уплаты НДС на острове Мэн, могут свободно путешествовать по ЕС. В 2018 году Европейская комиссия призвала Великобританию пресечь то, что она назвала «злоупотреблением НДС на острове Мэн», и обещанное расследование ситуации продолжается. При этом в октябре 2019 г.проверка, проведенная Министерством финансов Великобритании, не рекомендовала значительных изменений, призывая лишь к более строгим проверкам, чтобы гарантировать, что статус НДС самолетов остается соответствующим после регистрации.

[Разумно] сказать, что имело место уклонение от уплаты налогов
— Джолион Моэм, королевский адвокат

Отвечая на вопросы, заданные Global Witness, представитель правительства острова Мэн отказался комментировать конкретно Тинькова, но сказал, что закон острова об НДС отражает законы остальной части ЕС и что правительство «соответствует всем наших международных обязательств по предотвращению уклонения от уплаты налогов и не потерпит никого, кто стремится избежать уплаты налогов». Они также сообщили, что правительство внедрило новую программу обучения для сотрудников таможни, чтобы обеспечить эффективное пострегистрационное подтверждение регистрации самолетов по НДС.

Сын Тинькова Роман перерезает ленточку на трапе самолета

Дядя Сэм принимает к сведению

Первый самолет Тинькова – Falcon 2000 за 28 миллионов долларов, согласно Le Monde – был куплен в 2013 году. На его странице в Instagram его сын Роман, которому тогда было 10 лет, перерезал красную ленточку на трапе самолета с подписью «Рома купил игрушку». В том же году, согласно американскому обвинительному заключению, Тиньков задекларировал состояние менее чем в полмиллиона долларов. Документы, с которыми ознакомилась Global Witness, позволяют предположить, что это потенциальное несоответствие могло привлечь внимание американских следователей.

Stark Limited, лизинговая компания Тинькова, открыла банковский счет в отделении Cayman National, расположенного на Каймановых островах, на острове Мэн. Когда в конце прошлого года серверы филиала были взломаны, внутренние данные, включая электронные письма, документы и информацию о транзакциях, были обнародованы. Среди миллионов файлов есть тайник с доказательствами, подготовленный для явки сотрудника Каймановых островов в суды острова Мэн в июне 2018 года. совершено в Ирландии», в сопроводительном электронном письме эта информация описывается как «доказательства, запрошенные Министерством юстиции США», в частности, в отношении Falcon 2000, а также двух других самолетов.

Файлы Cayman National также дают представление о работе лизинговой структуры Тинькова. Внутренние электронные письма показывают, как сотрудники отдела соблюдения требований Cayman National все больше беспокоились об учетной записи Старка после разоблачений Paradise Papers. Сотрудники обеспокоены тем, что Estera, преемник подразделения Appleby по фидуциарным услугам, похоже, «обходит стороной» опасения по поводу Тинькова. В одном электронном письме сотрудник Cayman National прямо указывает на циркулярность структуры: «Средства, поступающие на счет Stark Limited, поступают со счета Moonfield Trading Inc в Тинькофф Банке в России… Полученные средства выплачиваются в течение дней на другой [sic] счет на имя Moonfield Trading Inc в ABLV Bank в Латвии».

Казалось бы, простая схема лизинга с сопутствующими налоговыми льготами. На самом деле оказывается, что по существу одни и те же деньги перемещались туда и обратно. Анализ данных о транзакциях показывает, что Старк получил 7,97 млн ​​евро в виде «авансовых арендных платежей» от Moonfield в период с июля 2014 года по январь 2018 года, из которых 7,9 млн евро были отправлены прямо в компанию на Британских Виргинских островах в качестве погашения кредита, а оставшаяся часть была потрачена на комиссионные. Средний разрыв между получением Старком платежа и отправкой остатка составлял всего неделю — в одном случае деньги оставались на счете Старка менее 24 часов — и почти в каждом случае платежная ссылка для обеих транзакций называлась Мунфилдом в качестве отправителя. или получатель.

Как сообщил банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, эта структура была «фактически сквозной учетной записью». Банк был настолько обеспокоен, что подал заявление в отдел финансовой разведки острова Мэн, предупредив, среди прочего, что счета Moonfield находятся вне контроля Estera и что Cayman National считает, что не обладает «полной информацией об основном источнике средств». поступают на счет Stark Limited с российского счета Moonfield или что происходит со средствами после их поступления на латвийский счет Moonfield».

Как сказал банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, структура была «фактически сквозной учетной записью».

Тиньков не ответил на запрос Global Witness о комментариях, направленный ему через его представителя. Представитель Cayman National отказался комментировать версию Тинькова, заявив, что банк больше не принимает российских клиентов.

На карантине

После внесения залога в размере 20 миллионов фунтов стерлингов в феврале Тиньков был освобожден. Согласно судебному акту 9.0134 Daily Express , условия залога ограничивают его квартирой возле Холланд-парка в западной части Лондона — в 15 минутах ходьбы от российского посольства — с 19:00 до 20:00. и 7 часов утра, и он должен все время оставаться в пределах кольцевой дороги M25. В случае экстрадиции и осуждения по обоим обвинениям в США ему грозит до шести лет тюрьмы.

Тиньков на Петербургском международном экономическом форуме в 2019 году. Фото предоставлено Ольгой Мальцевой/АФП через Getty Images

Цена акций TCS резко упала с более чем 26 долларов США 11 февраля до менее чем 11 долларов США в конце марта. опережая общий обвал на рынке, вызванный коронавирусом. В публичных заявлениях компания стремилась дистанцироваться от своего неоднозначного основателя, который ушел из правления Тинькофф Банка в начале апреля. «Я ничего не знаю о налоговых делах Олега», — заявил генеральный директор Тинькофф Банка Оливер Хьюз.0134 Ведомости . — Я просто не в теме.

PR-операция могла распространиться и на социальные сети: среди недавно удаленных постов Тинькова в Instagram есть селфи от 6 февраля, на котором, кажется, запечатлены руководители Тинькофф Банка Александр Емешев и Артем Яманов. Хьюз и Тинькофф Банк не ответили на просьбу прокомментировать снимок или выдвинутые против Тинькова обвинения. Нет никаких предположений, что они знали о налоговых делах Тинькова до публикации обвинительного заключения в США.

В конце концов, у Тинькова проблемы посерьезнее. В начале марта его пресс-секретарь опубликовал заявление, в котором говорилось, что он страдает от острого лейкоза и прошел несколько курсов химиотерапии. 19 марта бизнесмен передал свои доли в TCS в семейный траст и, согласно цитатам службы новостей ТАСС, отложил в сторону дело США: «Что касается вопросов США, касающихся моих налогов с прошлого , Я нанял юристов для работы над этим вопросом, предоставив мне возможность сосредоточиться на своей основной битве. Это, несомненно, самый тяжелый период в моей жизни, но я рассчитываю на Бога, на свое тело, на друзей и на вашу поддержку».

Следующее судебное заседание по делу Тинькова — конференция по ведению дел в Вестминстерском мировом суде — было назначено на 27 апреля, но было перенесено на 13 июля, 31 июля, а затем на 25 сентября. ТАСС сообщил, что последняя отсрочка была вызвана тем, что Тиньков находился в больница. Когда это действительно произойдет, пока не ясно.

Фотография в заголовке предоставлена ​​Ольгой Мальцевой/AFP через Getty Images.

Цифровые расследования

Вам также может понравиться

• пресс-релиз

  Налоговый режим острова Мэн позволяет сверхбогатым избежать уплаты НДС на частные самолеты на сумму до 1 миллиарда фунтов стерлингов.
  

  Мировые сверхбогатые избежали уплаты НДС на сумму до 1 миллиарда фунтов стерлингов при покупке частных самолетов, используя преимущества, включая финансовую тайну на острове Мэн

• Статья

  Налоговая гавань по соседству
  

  Новое исследование Global Witness и данные из отделения Национального банка Каймановых островов на острове Мэн — взломанные и размещенные в Интернете — раскрывают группу сверхбогатых персонажей, чье использование сектора финансовых услуг острова и «про-бизнес» режима могло спасти им миллионы фунтов НДС на частные самолеты.