Тендерные кредиты банковские гарантии: Что такое тендерная банковская гарантия

Содержание

Тендерный кредит на обеспечение заявки или исполнение контракта

ПАО Сбербанк

ПАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. Учредителем и основным акционером Сбербанка является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией; свыше 40% акций принадлежит зарубежным инвесторам. Около половины российского рынка частных вкладов, а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на Сбербанк.

Банк ВТБ (ПАО)

ПАО «Банк ВТБ» — системообразующий финансовый институт, являющийся ключевым звеном банковской группы ВТБ* и одним из крупнейших банков России. После успешного SPO банка в мае 2013 года доля государства в ВТБ сократилась до 60,9% акций. Ключевые направления деятельности — работа с корпоративными клиентами и финансовыми организациями, в том числе с государственными структурами и предприятиями. В мае 2016 года, после завершения процесса интеграции Банка Москвы, в ВТБ было образовано отдельное розничное направление — «ВТБ Банк Москвы», включающее в себя обслуживание клиентов — физических лиц и представителей малого бизнеса. В январе 2018 года состоялось присоединение ПАО «Банк ВТБ 24» к банку ВТБ.

«Газпромбанк» (АО)

АО «Газпромбанк» — один из крупнейших универсальных финансовых институтов России. Кредитная организация располагает развитой сетью дочерних банков и филиалов, входит в тройку крупнейших банков страны и занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы. Через ПАО «Газпром» в капитале банка опосредованно участвует государство.

АО «Альфа-Банк»

АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших универсальных банков России, принадлежащий консорциуму «Альфа-Групп». Позиции «Альфы» сильны практически во всех сегментах банковского рынка. Достаточно хорошо развита сеть подразделений в Москве и других крупных городах России. Основными бенефициарами кредитной организации являются ОАО «АБ Холдинг» (99,89% акций) и Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited (0,11% акций). С осени 2014 года выступает санатором банка «Балтийский».

«Московский Кредитный Банк» (ПАО)

ПАО «Московский кредитный банк» — крупный универсальный коммерческий банк, основным акционером которого выступает глава многоотраслевого концерна «Россиум» Роман Авдеев. Сеть подразделений банка обширна, но на данный момент представлена только в Московском регионе. МКБ сосредоточен как на развитии розничного бизнеса, так и на обслуживании корпоративных клиентов.

ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» — крупный универсальный банк. Обладает хорошо развитой сетью подразделений. Преимущественно ориентирован на комплексное обслуживание и кредитование как корпоративных, так и частных клиентов. Кроме того, активно работает в сфере инвестиционных услуг и операций на рынке драгоценных металлов. С 29 августа 2017 года основным инвестором кредитной организации выступает Банк России. В банк была назначена временная администрация, в состав которой вошли сотрудники ЦБ и УК «Фонд консолидации банковского сектора». С 21 декабря приказом Банка России исполнение функций временной администрации по управлению банком «ФК Открытие», возложенных на ФКБС, было прекращено. 11 декабря 2017 года Банк России официально стал владельцем свыше 99,9% акций банка «ФК Открытие».

АО «ЮниКредит Банк»

АО «ЮниКредит Банк» — крупнейший в России банк с участием иностранного капитала, «дочка» одноименной европейской банковской группы. В бизнесе делает упор на кредитование крупных, средних и малых предприятий, активно развивает розничное направление. Крупнейшим источником пассивов выступают средства юрлиц.

ПАО «Росбанк»

ПАО «Росбанк» – универсальный финансовый институт с хорошо развитой филиальной сетью, один из крупнейших банков России. Контролируется французской финансовой группой Societe Generale (99,95%). Ключевые направления деятельности – розничный бизнес, обслуживание корпоративных клиентов, инвестиционно-банковские услуги, а также private banking. Крупнейшим источником фондирования банка являются средства корпоративных клиентов и населения.

ПАО «Промсвязьбанк»

ПАО «Промсвязьбанк» — крупный универсальный банк с развитой сетью подразделений. Ключевыми направлениями работы традиционно являются кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов. С 2005 года банк развивает розничный бизнес. Кроме того, в сферу интересов кредитной организации входит работа на межбанковском и валютном рынках, на рынке ценных бумаг. С 15 декабря 2017 года функции временной администрации по управлению Промсвязьбанком возложены на УК ФКБС Банка России. В середине января 2018 года Минфин официально объявил о создании на базе Промсвязьбанка опорного банка для обслуживания гособоронзаказа и крупных госконтрактов. С марта 2018 года владельцем почти 100% акций Промсвязьбанка выступает АСВ.

ПАО «АК Барс» Банк

ПАО «АКБ «Ак Барс» — крупный универсальный банк с государственным участием, занимающий лидирующие позиции на рынке банковских услуг Республики Татарстан. Основные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, в том числе предприятий, находящихся в собственности государства, а также операции с ценными бумагами и привлечение средств населения во вклады.

АО «АБ «Россия»

АО «АБ «Россия» — крупный банк, головной офис которого базируется в Санкт-Петербурге. Кредитная организация располагает развитой сетью подразделений и представлена в различных регионах России, в том числе в Крыму и Севастополе. Банк известен хорошими отношениями акционеров с действующим президентом РФ Владимиром Путиным. Ориентирован преимущественно на обслуживание крупных корпоративных клиентов, в числе которых предприятия Северо-Западного региона, структуры «Северстали», «Газпрома» и др. Является одним из маркетмейкеров денежного рынка.

ПАО «АКБ «Пересвет»

ПАО «АКБ «Пересвет» — крупный столичный банк, исторически связанный с Русской Православной Церковью (РПЦ). Традиционно обладал мощной корпоративной клиентской базой, обслуживал в том числе компании в государственной и федеральной собственности. Активно кредитовал коммерческие предприятия, малый и средний бизнес, выдавал гарантии а также обеспечивал инфраструктурные проекты, обеспеченные выручкой от госконтрактов. В настоящее время проходит процедуру финансового оздоровления, в апреле 2017 года инвестором был выбран подконтрольный нефтяной компании «Роснефть» Всероссийский банк развития регионов (ВБРР).

ПАО «Банк «Санкт-Петербург»

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — крупный по размеру активов подконтрольный менеджменту региональный банк, зарегистрированный в Санкт-Петербурге. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов физических лиц и валютные операции. Базовым источником финансирования деятельности являются вклады физических лиц и средства предприятий и организаций (30,0% и 21,4% соответственно). Бенефициары банка — группа физических лиц, в которой мажоритарным акционером выступает Александр Савельев, владеющий 24,95% акций общества.

ПАО «Совкомбанк»

ПАО «Совкомбанк» — крупный региональный финансовый институт с широкой сетью подразделений по России, крупнейший из зарегистрированных в Костромской области. Основные направления деятельности — обслуживание и кредитование частных клиентов, корпоративно-инвестиционный бизнес, операции с ценными бумагами. Основными источниками фондирования выступают вклады физических лиц и средства с межбанковского рынка. Ключевыми бенефициарами являются менеджеры и основатели банка братья Сергей и Дмитрий Хотимские (совместно 37,96%) и Алексей Фисун (21,05%).

АО «Тинькофф Банк»

АО «Тинькофф Банк» — моноофисный банк, подконтрольный бизнесмену Олегу Тинькову. Ключевые сегменты, в которых работает финучреждение, — кредитные карты и вклады частных лиц. С недавних пор банк обслуживает также и юридических лиц. Основная особенность — дистанционная работа с клиентами с использованием современных каналов связи и через представителей.

ПАО «Москомбанк»

Публичное акционерное общество «Московский Коммерческий Банк» (ПАО «МОСКОМБАНК») — динамично развивающееся универсальное финансово-кредитное учреждение, готовое предоставить Вам полный пакет банковских услуг.

Банк был учрежден в 1994 г. и с тех пор добился значительного увеличения объема бизнеса и осуществляет все виды банковских операций во всех иностранных валютах.

ПАО «Банк Уралсиб»

ПАО «Банк Уралсиб» — универсальный банк с развитой региональной сетью, один из крупнейших в России, основной актив одноименной финансовой корпорации. В ноябре 2015 года ЦБ объявил о санации банка «Уралсиб». Инвестором был избран бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган, который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации, но скончался в июне 2019 года. Наследником 82% акций стала его жена Людмила Коган. Ключевой источник фондирования – средства корпоративных клиентов.
Банк предлагает банковские гарантии и другие банковские продукты для участников госзаказа

АО «Банк Русский Стандарт»

АО «Банк Русский Стандарт» – крупный по размеру активов столичный банк с розничной специализацией, контролируемый создателем одноименного водочного бренда Рустамом Тарико. Основными направлениями деятельности являются розничное кредитование и вложения на долговом рынке. Основу ресурсной базы составляют вклады частных лиц.
В последнее время, с 2020 года, стали предлагать продукты для бизнеса в частности Банковские гарантии по контрактам госзаказа.

АО «СМП Банк»

АО «СМП Банк» — крупный московский банк с развитой сетью подразделений. Контрольный пакет акций принадлежит братьям Аркадию и Борису Ротенбергам. Основные направления деятельности банка — кредитование и обслуживание счетов коммерческих организаций, привлечение средств населения во вклады, а также валютные операции. Решением ЦБ с 21 мая 2014 года проводит санацию Мособлбанка, Финанс Бизнес Банка и Инресбанка.

ПАО Банк Зенит

ПАО «Банк Зенит» — крупный универсальный банк, возглавляющий одноименную банковскую группу. Бизнес ориентирован преимущественно на комплексное обслуживание крупных компаний и состоятельных частных клиентов. Кроме того, банк занимает сильные позиции на фондовом и валютном рынках. В состав бенефициаров входит ПАО «Татнефть» им. В. Д. Шашина (71,12%).

Банковские гарантии в Новосибирске по 44 ФЗ

Главная

Корпоративным клиентам

Кредиты и банковские гарантии

Банковская гарантия – письменное обязательство Банка (Гаранта) по просьбе Клиента (Принципала) уплатить его кредитору/контрагенту (Бенефициару) определенную денежную сумму при невыполнении Принципалом своих обязательств перед Бенефициаром. Это один из инструментов снижения риска для Бенефициара.

Банк Акцепт предлагает Вам получить банковские гарантии по 44-ФЗ на следующие цели:

Для участия в тендере, конкурсе, аукционе (тендерная гарантия),
Таможенные банковские гарантии (для обеспечения обязательства уплаты таможенных платежей и налогов),
Для обеспечения исполнения обязательств по контракту:

по требованию поставщика – обеспечения своевременной оплаты по Контракту (платежная банковская гарантия),
по требованию покупателя – обеспечения своевременной поставки продукции, выполнения работ, оказания услуг, возврата аванса в случае невыполнения обязательств поставщика и др. (гарантия исполнения обязательств по контракту)

Банк Акцепт предлагает покрытые (обеспеченные) и непокрытые (необеспеченные) банковские гарантии по 44-ФЗ.

Для участия клиента в государственных (муниципальных) аукционах на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, проводимых в рамках Федерального закона от 05. 04.2013 № 44 ФЗ Банк Акцепт»предлагает получить непокрытые банковские гарантии (либо, как альтернатива, тендерный кредит).

Условия получения банковских гарантий

Банковская гарантия безотзывная,
Гарантия не может быть передана третьему лицу,
Сумма банковской гарантии не ограничена,
Срок гарантии — не более 3-х лет,
Комиссия банковской гарантии определяется индивидуально для каждого клиента,
В качестве обеспечения по гарантии могут выступать: депозит юридического лица, ценные бумаги, недвижимость, автотранспорт или спецтехника, производственное и торговое оборудование.

Срок рассмотрения заявки на выдачу банковской гарантии не превышает 5 рабочих дней.

Требования к Принципалу

Предприятие существует не менее 6 мес. и имеет устойчивое финансовое состояние,
Предприятие находится в регионе присутствия Банка,
Чтобы получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта, необходимо наличие открытого р/сч в Банке Акцепт,
Расчеты по контракту, на обеспечение обязательств по которому принципиал получает банковскую гарантию, должны проходить по р/сч в Банке Акцепт.

Задать вопросы по получению банковской гарантии можно по телефону Контакт-центра 8-800-100-27-37.

Подтверждение банковских гарантий – Зыкова Юлия Владимировна, заместитель начальника Отдела сопровождения корпоративных клиентов, тел. (383) 373-69-76.

Что такое банковская гарантия? Как они работают, типы и пример

Оглавление

Содержание

Что такое банковская гарантия?
Понимание банковских гарантий
Примеры
Часто задаваемые вопросы о банковской гарантии

По

Митчелл Грант

Полная биография

Митчелл Грант — инвестор-самоучка с более чем 5-летним опытом работы финансовым трейдером. Он стратег по финансовому контенту и креативный редактор контента.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 17 марта 2022 г.

Рассмотрено

Сомер Андерсон

Рассмотрено
Сомер Андерсон

Полная биография

Сомер Дж. Андерсон является дипломированным бухгалтером, доктором бухгалтерского учета и профессором бухгалтерского учета и финансов, который работает в сфере бухгалтерского учета и финансов более 20 лет. Ее опыт охватывает широкий спектр областей бухгалтерского учета, корпоративных финансов, налогов, кредитования и личных финансов.

Узнайте о нашем
Совет финансового контроля

Факт проверен

Сюзанна Квилхауг

Факт проверен
Сюзанна Квилхауг

Полная биография

Сюзанна — исследователь, писатель и специалист по проверке фактов. Она имеет степень бакалавра финансов в Государственном университете Бриджуотер и работала над печатным контентом для владельцев бизнеса, национальных брендов и крупных изданий.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Инвестопедия / Джоуль Гарсия

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — это тип финансовой поддержки, предлагаемой кредитным учреждением. Банковская гарантия означает, что кредитор гарантирует, что обязательства должника будут выполнены. Другими словами, если должник не сможет погасить долг, банк покроет его. Банковская гарантия позволяет покупателю (или должнику) приобретать товары, покупать оборудование или брать кредит.

Ключевые выводы

Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убытки, если заемщик не выполнит обязательства по кредиту.
Стороны кредита выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных сделок.
Гарантия создает дополнительный риск для кредитора, поэтому кредиты с такой гарантией будут сопряжены с более высокими затратами или процентными ставками.

Банковская гарантия

Понимание банковских гарантий

Банковская гарантия – это когда кредитное учреждение обещает покрыть убытки, если заемщик не выполнит обязательства по кредиту. Гарантия позволяет компании покупать то, что иначе она не могла бы купить, способствуя росту бизнеса и стимулируя предпринимательскую активность.

Существуют различные виды банковских гарантий, включая прямые и косвенные гарантии. Банки обычно используют прямые гарантии в иностранном или внутреннем бизнесе, выдаваемые непосредственно бенефициару. Прямые гарантии применяются, когда обеспечение банка не зависит от существования, действительности и возможности принудительного исполнения основного обязательства.

Физические лица часто выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных сделок, которые легче адаптировать к иностранным правовым системам и практике, поскольку они не имеют требований к форме.

Косвенные гарантии чаще всего имеют место в экспортном бизнесе, особенно когда бенефициарами гарантии являются государственные учреждения или общественные организации. Многие страны не принимают иностранных банков и поручителей из-за юридических вопросов или других требований к форме. При косвенной гарантии используется второй банк, как правило, иностранный банк с головным офисом в стране постоянного проживания бенефициара.

Примеры банковских гарантий

Из-за общего характера банковской гарантии существует много различных видов:

Гарантия платежа гарантирует продавцу оплату покупной цены в установленный срок.
Гарантия авансового платежа выступает в качестве обеспечения возврата авансового платежа от покупателя, если продавец не поставит оговоренный товар по договору.
Кредитная обеспечительная облигация служит обеспечением погашения кредита.
Гарантия аренды служит залогом платежей по договору аренды.
Подтвержденное платежное поручение представляет собой безотзывное обязательство, при котором банк выплачивает бенефициару установленную сумму в определенную дату от имени клиента.
Гарантия исполнения служит обеспечением расходов покупателя, понесенных в случае, если услуги или товары не будут предоставлены в соответствии с договором.
Гарантийный талон служит залогом доставки заказанного товара в соответствии с договором.

Например, компания А — это новый ресторан, который хочет купить кухонное оборудование на 3 миллиона долларов. Поставщик оборудования требует, чтобы компания А предоставила банковскую гарантию для покрытия платежей до того, как они отгрузят оборудование компании А. Компания А запрашивает гарантию у кредитного учреждения, в котором хранятся ее денежные счета. По сути, банк подписывает договор купли-продажи с продавцом.

Всемирный банк также предлагает программу банковских гарантий. Гарантии Всемирного банка по кредитам на основе проектов обеспечивают коммерческим кредиторам гарантию от неплатежей или неисполнения государственных обязательств по исполнению.

Какие существуют виды банковских гарантий?

Существует два основных типа банковских гарантий — финансовая банковская гарантия и гарантия исполнения. Финансовые банковские гарантии предназначены для долгов, а гарантии, основанные на результатах, предназначены для обязательств, изложенных в контракте, таких как конкретные задачи.

Что такое финансовый инструмент для банковской гарантии?

Финансовый инструмент, используемый в банковской гарантии, называется банковским акцептом.

Выдают ли банки в США банковские гарантии?

Банки в США часто не выдают банковские гарантии. Вместо этого они выпускают простые векселя, такие как резервные аккредитивы, которые служат той же цели.

Источники статей

Investopedia требует, чтобы авторы использовали первоисточники для поддержки своей работы. К ним относятся официальные документы, правительственные данные, оригинальные отчеты и интервью с отраслевыми экспертами. Мы также при необходимости ссылаемся на оригинальные исследования других авторитетных издателей. Вы можете узнать больше о стандартах, которым мы следуем при создании точного и беспристрастного контента, в нашем
редакционная политика.

Всемирный банк. «Программа гарантий».

Зачем использовать банковские гарантии в долгосрочных проектных контрактах?

Оглавление

Содержание

Почему важны банковские гарантии
Что такое финансовая банковская гарантия?
Пример
Часто задаваемые вопросы о банковской гарантии
Итог

По

Эван Тарвер

Полная биография

Эван Тарвер более 6 лет занимается финансовым анализом и более 5 лет работает автором, редактором и копирайтером.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 06 июня 2022 г.

Факт проверен

Сюзанна Квилхауг

Факт проверен
Сюзанна Квилхауг

Полная биография

Узнайте о нашем
редакционная политика

Когда дело доходит до управления рисками и безопасностью долгосрочных проектов, банковская гарантия обещает, что если компания, выполняющая проект, не выполнит свои обязательства по любому из своих кредитов, банк покроет расходы или убытки. Эта оговорка о гарантийных работах повышает доверие поставщиков, которым необходимо предоставить большое количество своих продуктов или услуг, обычно в кредит, для завершения своей части проекта.

Ключевые выводы

В долгосрочном проекте поставщики обычно должны сделать значительные затраты либо в виде материалов, либо денег (обычно в кредит), прежде чем получить оплату за завершение проекта.
Банковские гарантии предоставляются банками в рамках долгосрочных проектов, чтобы предоставить продавцам комфорт, если компания, управляющая проектом, не выполнит своих обязательств или закроет операции до того, как поставщик получит оплату.
Банковская гарантия – это обязательство по кредиту , указывающее, что в случае невыполнения заемщиком кредита обязательств по погашению кредита банк покроет сумму неуплаты.
Банковские гарантии позволяют проекту перейти на следующую стадию, позволяя нескольким компаниям работать вместе для завершения крупномасштабного проекта.

Важность банковских гарантий

Банковская гарантия — это, по сути, обязательство по кредиту , указывающее, что, если заемщик кредита не выполнит свои обязательства по погашению, банк покроет сумму дефолта. Это важное положение, позволяющее убедить несколько компаний работать вместе для завершения долгосрочного проекта.

Эта оговорка о гарантийных работах может иметь важное значение для перехода проекта или предприятия к следующему этапу. При поддержке банка все стороны застрахованы от наихудшего сценария, если платежи не пройдут.

Финансовая банковская гарантия

Существует множество банковских гарантий, которые можно получить при различных обстоятельствах. Банковская гарантия, наиболее подходящая для поставщиков долгосрочных проектов, — это финансовая банковская гарантия.

Финансовая банковская гарантия гарантирует, что поставщик получит оплату, если компания, управляющая проектом, которая наняла поставщика, не сможет этого сделать. В этом случае банк покроет финансовое бремя. То, что именно покрывается гарантией, будет зависеть от того, что согласовано между поставщиком и компанией, управляющей проектом.

Сумма банковской гарантии может быть включена в предложение, которое поставщик предоставляет компании по управлению проектом.

Это может включать в себя покрытие стоимости уже купленных материалов, уже выполненной работы и, возможно, всей стоимости, по которой был нанят поставщик, поскольку он не мог взять на себя другие работы из-за заключения контракта на эту конкретную работу. Чем больше денег в гарантии, тем большую комиссию придется заплатить управляющей компании проекта.

Пример банковской гарантии

Например, если строительная компания берет на себя долгосрочный проект строительства офисной башни, ей необходимо нанять поставщиков и субподрядчиков для завершения проекта. В этом примере строительная компания, курирующая проект, может специализироваться на возведении каркаса офисного здания, но ей необходимо заключить субподряд с другой компанией для установки тысяч оконных стекол, необходимых для завершения проекта.

Строительная компания может не получить оплату за свою работу до окончания проекта. Ему необходимо нанять компанию по установке окон в кредит через кредит, поскольку тысячи оконных стекол могут стоить более миллиона долларов. Это подвергает компанию, занимающуюся установкой окон, большому риску. Проект может занять больше времени, чем предполагалось, или он может быть свернут из-за отсутствия финансирования со стороны группы, оплачивающей строительство офисного здания.

Наличие банковской гарантии снижает риск для компании, занимающейся установкой окон, поскольку она знает, что, что бы ни случилось, она получит оплату.

Какие существуют виды банковских гарантий?

Существуют разные виды банковских гарантий для разных целей. Наиболее распространенными типами банковских гарантий являются финансовые банковские гарантии, банковские гарантии исполнения обязательств, банковские гарантии с авансовым платежом или отсрочкой платежа и банковские гарантии с ценными бумагами.

В чем преимущество банковской гарантии?

Основным преимуществом банковской гарантии является снижение финансового риска. Продавец может чувствовать себя комфортно, развивая свой бизнес и берясь за проект, что обычно делается в кредит (взяв ссуды), зная, что, если нанявшая его компания не сможет произвести платеж, банковская гарантия покроет любые обязательства.