Взять кредит банке: Взять кредит на любые цели в МТС Банке — оформить заявку на кредит онлайн на сайте под выгодный процент

Содержание

Кредит в банке «Россия» — взять кредит наличными в банке «Россия», условия кредитования физических лиц на 2022 – 2023 год

Выберу
Кредиты
Банк «Россия»

Частным клиентам
Бизнесу
Информация о банке

Подбор кредита онлайн

Условия потребительского кредитования

Лиц. №328

«Деньги-возможности»

Сумма

300 000 ₽ – 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽

Срок

1 г. 6 мес. – 7 лет

Ставка

от 17%

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 ₽ до 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽
Валюта: рубли
Ставка: от 17%
Срок: от 1 г. 6 мес. до 7 лет

Цель: на любые цели
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: поручительство
Решение: больше недели

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 ₽ до 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽
Валюта: рубли
Ставка: от 16%
Срок: от 1 г. 6 мес. до 7 лет

Цель: рефинансирование
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется
Решение: больше недели

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 ₽ до 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽
Валюта: рубли
Ставка: от 17%
Срок: от 1 г. 6 мес. до 7 лет

Цель: рефинансирование
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется
Решение: больше недели

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 200 000 ₽ до 300 000 ₽ до 300 000 ₽
Валюта: рубли
Ставка: от 17%
Срок: от 1 года до 7 лет

Цель: рефинансирование
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется
Решение: больше недели

Подробнее Подать заявку

Лиц. №328

«Рефинансирование»

Сумма

300 000 ₽ – 1 500 000 ₽ до 1 500 000 ₽

Срок

1 г. 6 мес. – 7 лет

Ставка

от 20%

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 300 000 ₽ до 1 500 000 ₽ до 1 500 000 ₽
Валюта: рубли
Ставка: от 20%
Срок: от 1 г. 6 мес. до 7 лет

Цель: рефинансирование
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется
Решение: больше недели

Подробнее Подать заявку

Лиц. №328

Кредит на газификацию жилья

Сумма

100 000 ₽ – 300 000 ₽ до 300 000 ₽

Срок

1 г. 6 мес. – 5 лет

Ставка

от 15%

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчетов

Сумма: от 100 000 ₽ до 300 000 ₽ до 300 000 ₽
Валюта: рубли
Ставка: от 15%
Срок: от 1 г. 6 мес. до 5 лет

Цель: на газификацию
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: поручительство
Решение: больше недели

Подробнее Подать заявку

Дата обновления: 01. 12.2022 16:42

Рейтинг продуктов 3,47 из 5

Информация о ставках и условиях кредитов в
России предоставлена банками или взята из
открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Сумма кредита

Срок кредита

1 месяц2 месяца3 месяца4 месяца5 месяцев6 месяцев7 месяцев8 месяцев9 месяцев10 месяцев11 месяцев1 год2 года3 года4 года5 лет6 лет7 лет8 лет9 лет10 лет12 лет15 лет20 лет25 лет30 лет

Город получения

Пожалуйста, укажите город получения

Кредитные карты банка «Россия»

Cash Back до 1%

Карта «МИР возможностей»

Лимит

до 300 000 ₽ до 300 000 ₽

Льготный период

61 день

Обслуживание

бесплатно

Процентная ставка

24,0%

Общие условия
Требования и документы
Cash Back

Тип: Мир Классическая
Льготный период: 61 день
Кредитный лимит: до 300 000 ₽ до 300 000 ₽
Обслуживание: бесплатно

Процентная ставка: 24,0%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: больше недели
Период рассрочки: нет

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы

Тип: Мир Классическая
Льготный период: 61 день
Кредитный лимит: до 750 000 ₽ до 750 000 ₽
Обслуживание в первый год: бесплатно

Обслуживание со второго года: 1 000 ₽
Процентная ставка: 24,0%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: больше недели
Период рассрочки: нет

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы

Тип: Мир Классическая
Льготный период: 61 день
Кредитный лимит: до 750 000 ₽ до 750 000 ₽
Обслуживание в первый год: бесплатно

Обслуживание со второго года: 1 000 ₽
Процентная ставка: 24,0%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: больше недели
Период рассрочки: нет

Подробнее Подать заявку

Общие условия
Требования и документы

Тип: Мир Классическая
Льготный период: 61 день
Кредитный лимит: до 750 000 ₽ до 750 000 ₽
Обслуживание в первый год: бесплатно

Обслуживание со второго года: 1 200 ₽
Процентная ставка: 24,0%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: больше недели
Период рассрочки: нет

Подробнее Подать заявку

Ответы экспертов на вопросы о банке «Россия»

Все ответы экспертов

ЭА

Эмиль Азизов,

Россия, 16 ноября 2022, 00:06

Можно ли взять кредит под залог квартиры которая куплена на маткапитал?

Отвечает Екатерина Линник Россия

Здравствуйте! Квартира, купленная с использованием материнского капитала, может стать залогом и по. .. Читать всё

Есть вопрос?

На него ответят пользователи, которые сталкивались с похожими ситуациями, или наши эксперты

Задать вопрос

Все ответы экспертов

Есть вопрос?

На него ответят пользователи, которые сталкивались с похожими ситуациями, или наши эксперты

Задать вопрос

Полезная информация

Где оформить и погасить

Что вы хотите найти?

Взять кредит в банке «Россия»

Как получить бизнес-кредит в Канаде

Сначала спросите себя, зачем вам нужен кредит. Далее, найти правильный кредит в соответствии с вашими потребностями. И, наконец, составьте солидную заявку на получение кредита, используя правильные документы и подготовку.

«Знание того, зачем вам нужен кредит, поможет вам понять, какой тип кредита вам нужно получить, сколько просить и идеальные условия для вашего бизнеса», — говорит Миттра.

«Все это повысит вероятность успеха при подаче заявки на кредит и поможет вам наладить долгосрочные отношения с финансовым партнером».

1. Почему мне нужен бизнес-кредит?

Первый шаг — четко определить, почему вы хотите получить бизнес-кредит. Банкиры предлагают множество видов кредитов для бизнеса. Правильный для вас зависит от ваших конкретных потребностей.

Различные кредиты доступны для всего: от открытия нового бизнеса до расширения технологической компании, инвестирования в оборудование, технологии или здание и приобретения другой компании.

Приоритизация ваших потребностей позволяет вам определить, какие типы кредитов наиболее подходят и как обратиться в банк.

Сколько денег я должен запросить?

Четкое представление о ваших потребностях также важно для определения объема финансирования, который необходимо получить. Важно не брать в долг больше, чем вы можете себе позволить, но не менее важно не недооценивать свои потребности в финансировании и не занимать слишком мало. Это может привести к тому, что вы столкнетесь с нехваткой денег, когда вы меньше всего можете себе это позволить.

Рассчитайте, сколько вам нужно, просмотрев или обновив свой прогноз движения денежных средств. Это позволяет вам предвидеть пробелы в вашем оборотном капитале в ближайшие 12 месяцев, в том числе в любые периоды больших оттоков денежных средств из-за запланированных инвестиций. Спланируйте свой запрос на финансирование, чтобы убедиться, что у вас достаточно наличных денег в течение года.

2. Какой тип бизнес-кредита лучше всего подходит для моих нужд?

Типы кредитов

Следующий шаг – решить, какой тип кредита лучше всего подходит для вашего бизнеса.

Новые компании

Предприятия с выручкой не менее 12 месяцев могут подать заявку на финансирование стартапа. Этот тип кредита можно использовать для:

покупки активов
оплатить начальные взносы
купить франшизу
создать сайт
нанять советника
пополнить оборотный капитал

Предприятия с историей доходов менее 12 месяцев могут иметь право на финансирование от партнеров BDC, таких как:

Futurpreneur Canada
Сеть сообщества фьючерсов Канады

Технологические компании

Независимо от того, являетесь ли вы на ранней стадии масштабирования или устоявшимся бизнесом, технологические фирмы могут получить финансирование, специально предназначенное для технологической отрасли. Проекты могут включать:

разработка новых продуктов
нанять больше сотрудников
инвестирование в привлечение клиентов
приобретение другого бизнеса
выход на новые рынки

Небольшие кредиты

Устоявшиеся компании, которым требуются меньшие суммы, могут подать заявку на получение кредита для малого бизнеса. Такое финансирование часто доступно быстро через онлайн-приложение и может быть использовано для:

покупки оборудования, программного или аппаратного обеспечения
обновить сайт
покупка инвентаря
платить поставщикам или работникам

Коммерческая недвижимость

Кредит на коммерческую недвижимость может позволить вам:

купить землю или здания
оплата строительства нового объекта
расширение или ремонт существующих помещений
пополнение оборотных средств, истощенных затратами на недвижимость

Оборотные средства

Ссуда на пополнение оборотных средств позволяет компаниям осуществлять инвестиции, не рискуя повседневными денежными средствами. Проекты могут включать:

дополнение к вашей кредитной линии
запуск проектов роста
повышение прибыльности

Приобретение бизнеса

Финансирование покупки или передачи бизнеса доступно:

обеспечение средств для приобретения бизнеса, выкупа управления, семейной преемственности или возврата продавца
приобретение земли или других активов существующего бизнеса

Инвестиции в оборудование

Финансирование покупки оборудования может помочь вам:

увеличьте свои мощности с помощью новых машин или оборудования
повысить эффективность за счет модернизации операций
дополнить вашу кредитную линию, если оборотный капитал истощается за счет затрат на оборудование

Заказы на покупку

Финансирование заказов на покупку позволяет выполнять крупные заказы и использовать новые возможности для бизнеса. Это позволяет:

принимать более крупные контракты и приобретать необходимый инвентарь
выйти на новые рынки
платить поставщикам авансом

Приобретение технологий

Финансирование технологий предназначено для всех типов компаний, а не только для технологических компаний. Это может позволить вашему бизнесу:

купить оборудование или программное обеспечение
инвестировать в цифровой маркетинг
нанять эксперта-консультанта для помощи в планировании ИТ или онлайн-продаж

Капитал роста и перехода

Быстрорастущие предприятия среднего размера и компании с высокой прибылью могут обратиться в Капитал роста и перехода. Эти решения позволяют вашему бизнесу привлекать капитал, когда у вас недостаточно материальных активов для залога и вы не хотите размывать собственность. Этот тип финансирования предлагает специализированные кредиты, которые поддерживают рост, не размывая собственный капитал. Варианты включают:

мезонинное финансирование
финансирование денежных потоков
квазиакционерное финансирование

Интеллектуальная собственность

Компании, стремящиеся к коммерциализации и расширению активов интеллектуальной собственности, могут обращаться за финансированием, обеспеченным интеллектуальной собственностью. Это может принимать форму традиционного кредита, квазиакционерного или долевого финансирования.

Чистые технологии

Предприятия чистых технологий, стремящиеся к масштабированию, могут обратиться за специализированным финансированием чистых технологий.

Женщины-предприниматели

Женщины-предприниматели могут искать финансирование через множество партнеров и программ, предназначенных для предоставления финансирования и другой поддержки предприятиям, возглавляемым женщинами.

Предприниматели из числа коренных народов

Предприниматели из числа коренных народов могут подать заявку на получение специализированных кредитов, которые могут быть использованы для:

приобретения активов
покрытие начальных расходов
запуск экспортного проекта
восстановление оборотного капитала

Чернокожие предприниматели

Чернокожие предприниматели могут получить кредит по специальным программам, подходящим для стартапов и существующих предприятий.

Какие условия кредита лучше всего подходят для моего бизнеса?

Условия кредита сильно различаются в зависимости от финансового учреждения и типа кредита.

«Привычно сосредотачиваться на процентной ставке, но другие элементы могут быть не менее важными», — говорит Миттра. «Вы должны присмотреться к правильным условиям».

Ознакомьтесь с этими условиями.

Процентная ставка
Это определит сумму денег, которую нужно будет возвращать каждый месяц. Хотя ваша процентная ставка, очевидно, очень важна, необходимо уделить должное внимание и другим факторам, поскольку они могут ослабить давление на ваш бизнес в случае финансовых проблем.
Срок амортизации
Условия кредита очень важны. Более длительные сроки погашения действительно означают более высокие затраты по займам в долгосрочной перспективе, но они также снижают ежемесячные платежи. Это, в свою очередь, может помочь уменьшить нагрузку на ваш денежный поток.
Гибкость кредитора
Спросите своего банкира, что произойдет, если вы не сможете вносить запланированные платежи по кредиту. Например, разрешит ли ваш банк временно приостановить выплату основного долга?
Процент от стоимости проекта, который будет финансироваться
Это повлияет на размер личных инвестиций, которые вам необходимо сделать, и имеет ли смысл также работать со вторым банком.
Ковенанты по долгу
Ковенанты — это обещания, которые заемщики дают кредиторам в рамках своих кредитных договоров. Когда заемщик нарушает ковенант, ссуда технически может быть невозможна, потому что ее условия не выполняются. В такой ситуации банк может потребовать, чтобы весь кредит был погашен.
Залог и другие требования к гарантии
Большинство кредиторов на рынке кредитуют на основе актива. Например, они рассмотрят потенциальное приобретение здания, оценят его стоимость и ссудят вам процент от оценочной стоимости. Другие кредиторы, такие как BDC, также ссужают деньги на основе денежного потока. Они посмотрят на ваши доходы и расходы, а затем, исходя из вашей прибыли, дадут вам кредит без залога. Это позволяет вам занимать дополнительные деньги для развития вашей компании.
Требования к финансовой отчетности
Большинство условий кредита предусматривают обязательства по финансовой отчетности, согласно которым финансовые отчеты и отчеты должны предоставляться в банк на ежегодной основе. Небольшие кредиты обычно имеют менее строгие требования к отчетности.

Вы также можете узнать у своих деловых контактов об их опыте работы с различными банками. Узнайте о банке:

качество обслуживания
готовность к переговорам
консультационные и прочие услуги
способность предлагать доступ к сетям и возможностям закупок
специализация в вашей отрасли или тип кредита, который вы ищете
запись финансирования разнообразия

3. Каковы требования для получения бизнес-кредита?

Важно сделать домашнее задание, чтобы составить выигрышный запрос на кредит. Первым шагом является сбор документов, которые банкир будет использовать для оценки вашего запроса.

Какие документы мне нужно подготовить, чтобы подать заявку на бизнес-кредит?

Надежный бизнес-план является ключом к успешной подаче заявки на получение кредита. План должен включать:

Финансовые отчеты: Банки обычно просматривают финансовые отчеты, чтобы понять финансовое состояние компании, прибыльность и способность погасить долг. Для более крупных кредитов необходимы отчеты за последние два года, а также промежуточные отчеты, сравнивающие последний период с тем же периодом в предыдущем году.
Если у вас нет финансовой отчетности, в некоторых случаях может быть достаточно налоговых деклараций, например, для небольших кредитов.
Финансовые прогнозы: банкам обычно требуется ежемесячный прогноз движения денежных средств на оставшуюся часть текущего года и следующие 12 месяцев. В некоторых случаях могут быть запрошены прогнозы на два года.
Обязательно используйте реалистичные цифры в прогнозах. «Слишком оптимистичные цифры подрывают доверие к вам и могут затруднить получение будущих кредитов, если они не окупятся», — говорит Миттра.
Вас могут попросить предоставить два набора финансовых прогнозов: один основан на получении ссуды, а второй показывает ваш прогноз на случай, если вы не получите ссуду.
Как вы будете использовать кредит : Расскажите подробности о проекте или планах использования финансирования и о том, как именно это поможет вашему бизнесу.
Информация о компании : Предоставьте информацию об истории вашей компании, текущих операциях, стратегии и опыте управленческой команды.
Маркетинговые и производственные планы : Банки хотят знать о вашем рынке, конкурентных преимуществах и операционных возможностях, чтобы справиться с прогнозируемыми продажами.
Подтверждающие документы : вы можете усилить свою заявку на получение кредита, включив подтверждающие документы, такие как:

- изучение рынка
- документы для поддержки финансовых данных
- отзывы клиентов
- положительных материала в СМИ о вашем бизнесе

Банк также может запросить другие документы в зависимости от типа или размера кредита или бизнеса. Вот некоторые документы, которые у вас могут запросить.

Документ	Пояснения и подробности
Предложение о покупке или договор купли-продажи бизнеса, недвижимости или оборудования	Проекты соглашений могут быть приемлемы.
Диаграмма владения, показывающая долю бенефициарных владельцев	Комплексная проверка обычно проводится в отношении каждого владельца, владеющего более 25% акций или имеющего контроль над бизнесом.
Соглашение о доверительном управлении, если бенефициарными владельцами являются трасты	Трастовое соглашение и копии налоговых деклараций траста обычно запрашиваются за последние три года.
Источник накопленного имущества и наличие средств для первоначального взноса	Банкиры, возможно, должны понять, как богатство накапливается в бизнесе и откуда берутся личные средства.
Отчет об оценке состояния окружающей среды	Для проектов с возможным экологическим компонентом отчет об оценке может быть запрошен в ходе комплексной проверки банка. Отчет в идеале должен быть подготовлен утвержденными банком экологическими поставщиками.
Детальная смета/бюджет строительства	Обычно требуется для проектов строительства и реконструкции.
Предложение или счет-фактура/бюджет на оборудование	Может потребоваться в зависимости от графика приобретения оборудования и типа оборудования.
Соглашение о кредитной линии	Может потребоваться, если у вас есть кредитная линия в зарегистрированном банке или других кредиторах.
Отчеты о сроках погашения дебиторской и кредиторской задолженности	Эти отчеты, показывающие продолжительность непогашенной дебиторской и кредиторской задолженности, могут быть запрошены, если они не включены в финансовые отчеты на конец года и промежуточные финансовые отчеты.
Список грузовых автомобилей и прицепов в парке	Может быть запрошен для операций с грузоперевозками.
План этажа	Может потребоваться для финансирования автомобильного инвентаря.
Отчет об оценке (отели и инвестиционная недвижимость)	Оценка, подготовленная в течение последних шести месяцев, может быть запрошена для отелей и инвестиционной недвижимости. Оценка отеля, как правило, требуется от одобренной банком оценочной фирмы.
Аренда	Аренда обычно запрашивается, когда соискатель кредита в основном получает доход от коммерческой аренды.

Как подготовиться к встрече с банком?

Часто задаваемые вопросы о том, как получить бизнес-кредит

Как рассчитать, сколько я могу занять для бизнес-кредита?

Вы можете использовать кредитный калькулятор для расчета ежемесячных платежей, процентной ставки для финансирования вашего проекта и графика амортизации.

Затем введите суммы в свой прогноз движения денежных средств, чтобы увидеть влияние кредита и прогнозируемый рост продаж от вашего проекта.

Эмпирическое правило заключается в том, что ваша кредитоспособность определяется вашим чистым доходом плюс амортизация за вычетом годовой суммы погашения существующего срочного долга. Любая неиспользованная комната в вашей кредитоспособности доступна для покрытия нового обслуживания долга.

Возможно, вас удивит сумма, которую вы можете позволить себе занять. «Новые предприятия, как правило, переоценивают свои возможности взять кредит», — говорит Миттра. «С другой стороны, более зрелые предприятия часто недооценивают, сколько они могут позволить себе занять».

Какой доход я должен иметь, чтобы получить бизнес-кредит?

Для получения бизнес-кредита не требуется фиксированной суммы дохода. Банки обычно хотят видеть историю прибыльности.

Какой кредитный рейтинг необходим для получения бизнес-кредита?

Для получения бизнес-кредита не требуется определенного кредитного рейтинга. Для некоторых кредитов кредитный рейтинг не учитывается. Для других полезен хороший кредитный рейтинг, но все же можно получить кредит с субоптимальным кредитным рейтингом. Банкиры могут также учитывать другие аспекты, такие как финансовые прогнозы и обеспечение.

Что можно финансировать с помощью бизнес-кредита?

Бизнес-кредиты могут быть использованы для различных целей, таких как:

покупка технологий, оборудования или машин
приобретение другой компании или франшизы
инвестирование в расширение рынка или новый продукт
пополнение оборотных средств
создание или обновление веб-сайта
повышение операционной эффективности
разработка стратегического плана
покупка или ремонт здания
найм персонала по продажам и маркетингу

Мой бизнес связан с многоквартирными домами и арендой жилья. Имею ли я право на бизнес-кредит?

BDC не финансирует проекты жилой недвижимости. Но вы можете получить такое финансирование от других финансовых учреждений.

Если источником моего дохода от аренды является коммерческий, могу ли я занять деньги у BDC?

Да, в этом случае вы можете получить кредит на коммерческую недвижимость.

Нужна ли мне финансовая отчетность, подготовленная бухгалтером, чтобы подать заявку на бизнес-кредит?

Подготовленные бухгалтером финансовые отчеты на конец года обычно необходимы для подачи заявки на получение кредита для крупного бизнеса. Банк может также запросить промежуточные отчеты, подготовленные внутри банка, чтобы понять более недавнюю финансовую ситуацию. Если отчеты недоступны, налоговых деклараций может быть достаточно в случае меньшего кредита.

Нужно ли включать финансовые прогнозы при подаче заявления на бизнес-кредит?

Обычно требуются финансовые прогнозы, особенно для крупных кредитов.

Нужна ли мне кредитная линия, прежде чем я подаю заявку на бизнес-кредит?

Кредитная линия не обязательна. Это зависит от ситуации.

Нужно ли мне предоставить личную гарантию, чтобы получить бизнес-кредит?

Для большинства видов кредитов требуется личное поручительство. В некоторых случаях кредиты на недвижимость не требуют личной гарантии.