Эквайринг кредит европа банк: тарифы для ИП и ООО, условия и отзывы

Содержание

Открыть расчетный счет Кредит Европа Банк для ИП и ООО в Москве — 3 тарифа РКО 2022 – 2023 для юридических лиц

Выберу
РКО в Москве
Кредит Европа Банк

Продукты банка
Информация о банке

Лицензия №3311

по 88 отзывам

На странице опубликованы предложения от Кредит Европа Банка для предпринимателей в Москве. ООО и ИП могут выбрать расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от условий ведения своего бизнеса. Общее количество тарифов, которые в 2022 – 2023 году предлагает Кредит Европа Банк юридическим лицам, – 3 тарифов. Обслуживание обойдется минимум в 490 ₽/мес. От тарифа зависит комиссия за снятие наличных и лимит операции. Минимальный процент переплаты – , максимальный – .

Открыть счет просто

Оставьте заявку

Выберите тариф, оставьте заявку на сайте банка или в отделении банка

Подпишите договор

Получите номер счета и реквизиты для документов в отделении банка или курьером

Открытие счета

Подпишите документы и пользуйтесь счетом в день подачи заявки

Отделения Кредит Европа Банка в Москве, где можно снимать наличные и совершать другие расчетно-кассовые операции

Все отделения

На что обратить внимание при выборе РКО

Статьи про бизнес

Бизнес-карта Альфа-банка

Бизнес-карта Сбербанк

Бизнес-карта Тинькофф Банка

Расчетно-кассовое обслуживание — что это?

Наверх

Эквайринг в Кредит Европа Банке

Услуга эквайринг в Кредит Европа Банк позволяет быстро начать принимать оплату по картам в торговой точке или через интернет. Наличие данного способа оплаты позволяет увеличить доходы от бизнеса, а также повысить лояльность клиентов. Но перед подключением услуги нужно обязательно ознакомиться с условиями и нюансами предложения от банка.

Содержание

1 Что это такое
- 1.1 Кому и для чего требуется
- 1.2 Как работает
2 Особенности
- 2.1 Торговый эквайринг
- 2.2 Интернет-эквайринг
- 2.3 Мобильный эквайринг
3 Тарифы и условия
4 Терминалы
5 Как подключить
6 Необходимые документы
7 Преимущества
8 Недостатки
9 Отзывы клиентов

Что это такое

Банковские карты быстро прижились в жизни современного человека в качестве удобного средства платеже. Они позволяют клиента не переживать о возможных ошибка в сдаче и избавляют от необходимости держать при себе наличные средства. А также при использовании банковской карты ее владелец может получать дополнительную выгоду за счет кэшбэка, программ лояльности, процентов на остаток и т. д.

Эквайринг – услуга, которая обеспечивает прием платежей по банковским картам. Оказывают эту услугу банки-эквайеры на основании договора с владельцами торговой точки или онлайн-ресурса.

Заполнить онлайн заявку на подключение эквайринга в Кредит Европа Банке

Кому и для чего требуется

Эквайринг требуется индивидуальным предпринимателям и фирмам, которые осуществлять продажу товаров, сервисов или услуг частных лиц через обычные торговые точки или в магазине.

За счет приема платежей владельцы торговых организаций получают следующие преимущества:

Снижение рисков. Исключается вероятность оплаты фальшивыми купюрами, а также кражи денежных средств из кассы.
Экономия на инкассации. Денежные средства за покупку зачисляются напрямую на банковский счет.
Повышение лояльности клиентов. Многие владельцы пластика предпочитают платить с помощью него, чтобы получить кэшбэк или сэкономить на комиссии за снятие наличных с кредиток.

Как работает

Изначально прием платежей по картам осуществлялся довольно примитивным методом. Кассир снимал слип с пластика при помощи импринтера и получал подпись клиента в чеке. Лишь при необходимости сотрудник торговой организации мог связаться с банком для уточнения наличия доступного лимита для оплаты покупки у клиентов.

С развитием технологий импринтеры практически перестали применяться. На смену им пришли терминалы. Они считывают информацию с магнитной полосы или чипа на карте, а затем связываются с банковской системой и подтверждают наличие денежных средств на счету клиента или достаточного кредитного лимита у него. Современные терминалы поддерживают также оплату бесконтактными способами или с помощью мобильных телефонов (Google, Apple Pay и т. п.).

Для дополнительного подтверждения операции клиенту может быть предложено ввести ПИН-код или поставить подпись на чеке. После подтверждения платежа от банка, выпустившего карту, терминал сообщает об успешной операции и при необходимости печатает чек.

Банк-эквайер на основании данных своих компьютерных систем и отчетов от продавца выплачивает сумму за покупки на расчетный счет ИП или компании, удерживая при этом свою комиссию. Кредитные организации, выпустившие карту, осуществляют расчет с ним в рамках платежной системы, а также получают за каждый платеж определенной вознаграждение (интерчейндж).

Заполнить онлайн заявку на подключение эквайринга в Кредит Европа Банке

Особенности

Перед тем как начать подключать услугу эквайринга клиенту нужно определиться с нужным его вариантом.

В настоящее время выделяют 3 вида эквайринга:

торговый (обычный или классический)
интернет (онлайн)
мобильный

Каждый из типов услуги предназначен для приема платежей определенным способом и имеет собственные особенности. Тарифы на разные виды эквайринга могут также существенно отличаться.

Торговый эквайринг

Торговый или классический эквайринг применяется в стационарных торговых точках. С помощью него осуществляется прием платежей от клиентов по банковским картам. Для работы услуги требуется установка специального терминала, который должен иметь доступ в интернет. Через него происходит подтверждение транзакции банковскими информационными системами и платежной системой.

В прошлом терминалы для приема платежей также могли связываться с банком-эквайером по телефонной линии, но в настоящее время данный вид связи фактически не используется даже в качестве резервного варианта из-за низкой безопасности, медленной работы и дополнительных расходов.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг – разновидность услуги для реализации приема платежей по банковским картам на различных онлайн-ресурсах (сайты, мобильные приложения и т. д.). Для его работы не требуется установка терминала. Оплата клиентом производится путем ввода реквизитов карты в специальную платежную веб-форму. Часто также требуется подтверждение каждого платежа с помощью одноразового пароля из СМС (3D Secure). Данные банковской карты передаются через защищенные каналы связи в зашифрованном виде, что сводит к минимуму вероятность их перехвата.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг является разновидностью услуги по приему оплаты с помощью банковских карт для сфер бизнеса, где использование классических терминалов невозможно или нецелесообразно (такси, доставка и т. п.). Для приема платежей используется специальный терминал (mPOS), который выходит в интернет через смартфон или планшет. Современные mPOS терминалы поддерживают прием платежей как по магнитной полосе, так и с использованием чипа или бесконтактных платежей.

Тарифы и условия

Кредит Европа Банк бесплатно предоставляет своим клиентам оборудование для приема карт. Установка его производится силами технических специалистов кредитной организации. Денежные средства на счет поступают уже на следующий день после покупки. Поддерживается прием карт Visa, МИР, JCB, Mastercard. А также с помощью услуги можно принимать оплату со смартфонов через Google, Samsung, Apple Pay.

Комиссия за услуги банка составит от 1,5% в зависимости от оборотов и категории товаров, реализуемых компанией-продавцом. В рамках различных акций она может снижаться до 1,3%, а по собственным картам КЕБ – до 0%. При заключении договора с банком партнер может начать реализацию товаров в рассрочку. Она доступна по карточкам КЕБ. Срок рассрочки выбирается компанией-партнером и согласовывается с банком. Комиссия за услугу устанавливается индивидуально для каждого партнера и фиксируется в договоре.

Для наглядности приведем основные условия и тарифы по услуге в табличном виде.

Параметр	Значение
Стоимость оборудования	0 р. (предоставляется банком в безвозмездное пользование)
Поддержка платежных систем	Visa, МИР, JCB, Mastercard
Поддержка технологий бесконтактных платежей	Да, в т. ч. со смартфонов через Google, Samsung, Apple Pay
Комиссия за совершения оплаты	от 1,5%, устанавливается индивидуально, в рамках акций 0-1,3%
Срок возмещения денежных средств	На следующий рабочий день
Возможность подключения к программе рассрочки	Да
Комиссия при продажах в рассрочку	Устанавливается индивидуально в каждом договоре

Также вы можете ознакомиться с тарифами на подключение эквайринга в Точка Банке

Терминалы

КЕБ предоставляет терминалы своим партнерам во временное пользование бесплатно. Для стационарного использования в аптеках, супермаркетах, АЗС и других точках продаж и оказания услуг предоставляется терминал Ingenico ICT 250. Устройство может подключаться к интернету через проводное соединение (Ethernet, Dial-Up) или через GPRS. Для клиентов, кому необходима мобильность приема платежей (кафе, такси и т. п.) предлагаются терминалы Ingenico IWL 250. Они оснащены батарей и соединяются с интернетом через GPRS.

Все предоставляемые терминалы обладают следующими возможностями:

прием любых типов карт (с чипом, магнитной полосой)
поддержка бесконтактной оплаты картой или смартфоном
цветной дисплей

Ознакомиться с тарифами на РКО в Альфа-Банке
Ознакомиться с тарифами на на РКО в банке Тинькофф
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Открытие
Ознакомиться с тарифами на РКО в точка Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Сбербанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Юнистрим
Ознакомиться с тарифами на РКО в Локо-Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Эксперт Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке УБРиР
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Сфера
Ознакомиться с тарифами на РКО в ДелоБанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в в банке Восточный

Как подключить

Процедура подключения к услуге эквайринга в Кредит Европа Банке существенно упрощена.

Клиенту нужно выполнить для этого всего 3 простых действия:

Заполнить заявку на сайте банка и согласовать подключение с менеджером
Подготовить и передать пакет документов вместе с информационным письмом
Дождаться доставки и установки терминалов сотрудниками кредитной организации

Сроки подключения зависят от наличия свободного оборудования у банка и других факторов. Их всегда можно обсудить с менеджером и при необходимости попросить скорректировать в более удобную сторону.

Необходимые документы

Клиенту нужно передать в банк пакет документов по каждой торговой точке, в которой планируется установить терминал. Он будет включать только копию договора аренды или свидетельства о праве собственности на помещение. Дополнительно нужно представить 3-5 фотографий в электронном виде торговой точки (внутри и снаружи).

Вместе с пакетом документов по торговым точкам нужно направить в кредитную организацию информационное письмо, а также полную копию паспорта ИП или руководителя организации и копии всех лицензий (если есть). Дополнительно при наличии в организации предусмотрена должность главного бухгалтера, то нужно передать банковским сотрудникам приказ о его назначении и копию его паспорта.

Преимущества

Прием оплаты по банковским картам позволяет бизнесу увеличить прибыль за счет повышения удобства для клиентов.

А также услуга эквайринга от Кредит Европа Банка имеет целый ряд преимуществ:

Бесплатное предоставление терминалов в пользование
Возможность выбрать нужный тип терминалов с учетом специфики бизнеса и предпочтений
Минимальный пакет документов для согласования
Быстрое возмещение денежных средств на расчетный счет
Инсталляция оборудования силами специалистов кредитной организации и наличие технической поддержки

Недостатки

К числу недостатков эквайринга в КЕБ можно отнести необходимость согласования с банком, если планируется перенести терминал в другое место. Оборудование остается в собственности кредитной организации и при необходимости она имеет право всегда потребовать его возврата. Иногда это может произойти из-за слишком маленьких оборотов, что также создает некоторые неудобства для продавцов.

А также можно отнести к числу недостатков продукта следующие моменты:

Отсутствие предложения по подключению терминалов продавца. Это может создать дополнительные неудобства, если требуется интегрировать в инфраструктуру уже работающей точки продаж. А также продавец теряет возможность на получение скидки при использовании собственного оборудования, доступной во многих других банках.
Довольно скудный ассортимент предлагаемого оборудования. В нем нет mPOS-терминалов, работающих через смартфон. Это создает трудности для такси, служб доставки.
Невозможность принимать карты платежных систем American Express, UnionPay. Они встречаются довольно редко в России, но иногда из-за отсутствия принять оплату по ним продавец рискует потерять клиенту.
Рассрочка только для держателей карт КЕБ. Для другого пластика эта опция будет недоступна, а о ее наличии знают даже не все клиенты Кредит Европа Банка.

Отзывы клиентов

Клиенты, выбравшие эквайринг от Кредит Европа Банка, оставляют в основном положительные отзывы об услуге. Они отмечают, что работает предоставляемое оборудование достаточно стабильно, а деньги зачисляются на счет строго в установленные договором сроки без каких-либо задержек. При этом многие отмечают высокое качество работы службы поддержки. Правда, пользоваться ей приходится обычно только на начальном этапе, а дальше обращаться становиться просто незачем.

Еще один положительный момент, который отмечают клиенты КЕБ, подключившие эквайринг – наличие удобных ежедневных и ежемесячных отчетов. Они позволяют отслеживать объемы операций, проведенные через конкретные терминалы. Бизнес может использовать их для оптимизации собственной работы.

Негативных отзывов об услуге банка практически не встречается, а все имеющиеся связаны с недостатками в работе конкретных сотрудников, из-за которых затягивалась процедура заключения договора и установки терминалов. Но данные факт являются скорее исключением из правил.

Эквайринг в Кредит Европа Банке привлекателен для малого бизнеса за счет бесплатного предоставления терминалов, что позволяет существенно сэкономить. Но нужно учитывать, что окончательные условия согласовываются индивидуально и их стоит обязательно сравнить с другими предложениями на рынке.

Last modified: 29.05.2019

Форфейтинг и кредитная торговля

Дом
Банковские отношения
Форфейтинг и кредитная торговля

Условия форфейтинга согласовываются между экспортером и Credit Europe Bank NV
Заключен коммерческий контракт на базовую сделку.
Импортер дает указание своему банку выдать аккредитив
Аккредитив выдается банку экспортера для уведомления и/или подтверждения банку импортера
Аккредитив авизуется экспортеру банком экспортера
Товар отгружается экспортером.
Экспортер представляет отгрузочные документы в свой банк для принятия.
Банк экспортера отправляет документы в банк импортера
Экспортер уступает свои права Credit Europe Bank
Банк импортера принимает задание
Кредит Европа Банк дисконтирует аккредитив и платит экспортеру
При наступлении срока платежа банк импортера платит Кредит Европа Банку
Импортер платит своему банку.

Условия форфейтинга согласовываются между экспортером и Credit Europe Bank
Заключен коммерческий контракт на базовую сделку.
Товар доставляется экспортером.
Представление долговых обязательств банку-гаранту для оценки. Сделки подтверждаются оборотными долговыми инструментами, такими как P/N или B/E
Доставка проверенных долговых инструментов экспортеру для принятия.
Доставка полностью заверенных документов в Кредит Европа Банк.
Кредит Европа Банк платит экспортеру стоимость контракта со скидкой.
По истечении срока Кредит Европа Банк представляет долговой инструмент поручителю.
Банк-гарант платит Credit Europe Bank
Импортер платит гаранту.

Форфейтинг требует минимум документации;

Оригинал векселя (векселя с фиксированной или плавающей процентной ставкой), переводного векселя, полностью индоссированного в пользу Credit Europe Bank NV.
Согласованная копия аккредитива
Заверенная копия коммерческого счета-фактуры
Подтвержденная копия товаросопроводительного документа
В случае аккредитива-переуступки в пользу Credit Europe Bank
В случае уведомления об уступке аккредитива в пользу Credit Europe Bank, адресованного открывающему банку и авизующему банку
Подтверждение каждой подписи в документации.
В случае бизнеса, связанного с торговлей, дополнительное письмо от авалирующего банка

Дисконт к доходности: Выражает ставку дисконтирования как реальную процентную ставку на годовой основе. Расчет дисконта к доходности — это доходность, которую текущая стоимость достигнет, когда она достигнет своей будущей стоимости (номинальной стоимости) при погашении.

Отказ от ответственности

Использование данного веб-сайта и связанных с ним веб-сайтов Credit Europe Bank NV (далее именуемого «CEB») и/или его дочерних компаний регулируется следующими условиями. Заходя на этот веб-сайт или используя и/или загружая информацию, содержащуюся на нем, вы признаете, принимаете и соглашаетесь соблюдать следующие положения и условия.

Использование этого веб-сайта
Вся информация на этом веб-сайте CEB тщательно составлена, однако ее правильность, точность, достоверность, полнота или актуальность не могут быть гарантированы. В этом отношении CEB не несет никакой ответственности за возможный ущерб. В то же время не предоставляется никаких гарантий для безошибочного и непрерывного функционирования этого веб-сайта. Информация и материалы на этом сайте предоставлены в распоряжение только в ознакомительных целях и не должны трактоваться как коммерческое предложение. Если веб-сайт CEB содержит информацию о ценных бумагах и/или связанных с ними вопросах, то это не может рассматриваться как предложение или рекомендация для инвестиций. CEB не предлагает никаких инвестиционных и/или других финансовых консультаций, и информация на этом веб-сайте ни в коем случае не является инвестиционной и/или финансовой консультацией в каком бы то ни было смысле. Без проверки или дополнительной консультации использование предложенной информации осуществляется за свой счет и на риск пользователя.

Информация третьих лиц, продукты и услуги
CEB не несет ответственности за содержание веб-сайтов, доступных через этот веб-сайт (например, через гиперссылку или другую ссылку). Это также относится к содержанию веб-сайтов третьих лиц, с которых доступен веб-сайт CEB (например, по гиперссылке или любой другой ссылке) или после чего содержимое этого веб-сайта CEB становится доступным для открытия. CEB не дает никаких гарантий и не несет никакой ответственности в отношении содержания таких веб-сайтов. Ссылки или гиперссылки на другие веб-сайты, которые не являются собственностью CEB и записываются только для информации пользователя этого веб-сайта.

Права на интеллектуальную собственность
Форма и содержание этого веб-сайта, включая тексты, фотографии, иллюстрации, графические материалы, (торговые) знаки, логотипы, фирменные наименования и знаки обслуживания, защищены правами на интеллектуальную собственность, включая авторское право и право собственности. Все права на интеллектуальную собственность и другие применимые права защищены исключительно. Права на интеллектуальную собственность никоим образом не передаются лицам и/или лицам, получающим доступ к этому сайту. Запрещается копировать, скачивать, разглашать, распространять или дублировать без предварительного письменного согласия CEB. Вам разрешено распечатывать и/или загружать с этого веб-сайта для личного использования. Без предварительного письменного согласия CEB не разрешается воспроизводить ссылки или гиперссылки на сайт CEB.

Применимое законодательство
Этот веб-сайт и этот отказ от ответственности регулируются законодательством Нидерландов.

Поправки
CEB оставляет за собой право изменять информацию, доступную на этом веб-сайте или через него, включая текст данного отказа от ответственности, в любое время без предварительного уведомления. Используя этот веб-сайт, вы признаете, принимаете и соглашаетесь с этими поправками.

Провайдер:
Credit Europe Bank NV,
Karspeldreef 6A
1101 CJ Амстердам

Тел.: +31-20-35 76 300
Факс: +31-20-35 76 301

Правовая форма:

Торговый реестр, Амстердам №. 33256675

Штаб -квартира:
Амстердам

Председатель Совета надзора:
Hector de Beaufort

Managing Board:
SENOLU.