Финам кредитное плечо: обзор брокера и отзывы трейдеров о торговле

Обзор брокера Finam — GoVPSFX

ТИПЫ СЧЕТОВ:

Тип счета	Исполнение	Мин. лот	Мин. депозит	Тип спреда	Мин. спред	Stop out	Макс. плечо
Стандарт	Market	0.01	$100	Плавающий	0.05 пп	0.5	1:500
ECN	Market	0.01	$200	Плавающий	0 пп	0.5	1:500
MMA	Market	0.01	$100	Плавающий	0. 05 пп	0.3	1:200

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОТРУДНИЧЕСТВА

Права на торговую марку брокера Финам принадлежат обществу с ограниченной ответственностью «Финам Форекс», которое зарегистрировано в Москве в рамках действующего законодательства. Отделения холдинга имеются и в других странах мира, поэтому услугами фирмы могут воспользоваться и трейдеры за пределами Российской Федерации.

В группу компаний Финам входит также форекс-брокер Just2Trade, зарегистрированный на Кипре. Это предприятие работает с соблюдением норм местного законодательства и оказывает услуги трейдерам со всего мира. Трейдеры из России могут зарегистрировать счет в российской компании ФИНАМ Форекс и в кипрской Just2Trade. От выбора брокера существенно зависят предлагаемые торговые условия.

Компания имеет лицензию профессионального участника финансового рынка, которая выдана Центральным банком России в соответствии с законодательными актами, регулирующими международный валютный обмен. Поэтому при возникновении спорных ситуаций с брокером трейдер может не только оставить негативный отзыв о Финам, но и воспользоваться правами, предусмотренными гражданским кодексом. Just2Trade работает на основании лицензии, выданной Кипрской комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (CySEC).

Ввод и вывод средств осуществляется следующими способами:

Денежные средства на торговый депозит в платформе FINAM перечисляются с помощью прямого банковского перевода. Реквизиты для зачисления средств указаны на официальном сайте компании. Других способов, в том числе использования электронных платежных систем, не предусмотрено. Если трейдер уже является клиентом одноименного банка, перечислить деньги со своей карты или счета на торговый депозит можно в личном кабинете на сайте финансового учреждения.

Зачисление производится в течение одного рабочего дня с момента совершения платежа, если банк-отправитель не задержит срок отправки денег. Максимальное время поступления средств – до 3 банковских дней.

Вывод средств возможен только на имя клиента, который совершил пополнение. Обналичивание прибыли в пользу третьих лиц не производится. Оставить заявку на получение профита можно в личном кабинете на сайте брокера Финам или в головном офисе компании.

Вывод производится в течение максимум 2 рабочих дней, комиссия за перечисление платежа не взимается. Заявка не будет выполнена, если денег на торговом депозите недостаточно или их не хватит на исполнение открытых в текущий момент торговых позиций.

Кипрский брокер Just2Trade предлагает намного более широкий выбор способов пополнения торгового счета и снятия заработанной прибыли.

К услугам трейдеров следующие варианты:

• прямой банковский перевод;
• оплата с пластиковых карт;
• перечисление из интернет-кабинетов российских банков;
• оплата с электронного кошелька одной из платежных систем;
• оплата с помощью перевода через Почту России;
• пополнение депозита с криптовалютного кошелька;
• перевод средств с аккаунта другого брокера.

Денежные средства зачисляются мгновенно, выводятся в течение 1-2 дней. Комиссия в зависимости от выбранного способа составляет от 0 до 3%.

ВОЗМОЖНОСТИ СЧЕТОВ

Для торговли с брокером используется универсальный аккаунт и торговое приложение Meta Trader 4. Основные особенности торгового счета следующие:

• для работы предоставляется 26 валютных пар;
• финам предлагает трейдерам минимальный спред начиная от 1,5 пункта;
• кредитное плечо 1 к 47 в зависимости от выбранного инструмента;
• предусмотрена защита от отрицательного баланса при совершении торговых операций;
• комиссия со стороны брокера Финам за количество или объем операций отсутствует.

Открой счет в Finam и получи бесплатный VPS-сервер от GoVPSFX!

ОТКРОЙТЕ ТОРГОВЫЙ СЧЕТ В БРОКЕРСКОЙ КОМПАНИИ FINAM.

01

ПОПОЛНИТЕ ТОРГОВЫЙ СЧЕТ В КОМПАНИИ FINAM НА СУММУ НЕ МЕНЕЕ $30.

02

Брокер Just2Trade предлагает владельцам единого счета использовать 5 различных торговых платформ, в том числе MT5, получать дивиденты по всем бумагам, а также подключать собственные торговые системы через API.

Начинающие клиенты могут открывать демонстрационные аккаунты для получения практических навыков торговли на Форекс. В отзывах о Финам-Форекс трейдеры неоднократно отмечали невозможность работать с криптовалютными активами, а также отсутствие центовых счетов, с помощью которых можно проверять и оптимизировать торговые стратегии без потери значительных средств.

У трейдеров, работающих с Just2Trade возможностей больше. В частности, есть возможность торговли криптовалютами. Сделки проводятся вне биржи, поэтому работать можно круглосуточно и без выходных. Предоставляется кредитное плечо 1 к 2, комиссии за совершение брокерских операций минимальны.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ

Так как подразделение группы FINAM, которое специализируется на оказании услуг в сфере торговли на финансовом рынке, является частью холдинга, трейдеры могут воспользоваться большим количеством дополнительных возможностей. В том числе: всеми услугами банковского учреждения, брокерскими услугами, услугами по управлению активами.

Трейдерам будет также полезна услуга «Торговые сигналы», которая предоставляется бесплатно и позволяет существенно повысить эффективность своей работы при минимальных знаниях в области технического анализа графиков.

Трейдерам, работающим с Just2Trade доступен сервис автоматического повторения сделок comon.ru. Пользователь выбирает понравившегося ему специалиста из составляемого сервисом рейтинга и активирует копирование на своем торговом счете. Это позволяет получать пассивный доход и зарабатывать даже при полном отсутствии знаний о техническом анализе рынка.

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЕРВИС

Как такового, ПАММ-инвестирования, которое предлагают другие компании, брокер Финам не предоставляет. Поэтому организовать пассивный доход при торговле на Форекс не получится.

Однако холдинг имеет специализированное подразделение с отдельным направлением деятельности, которое касается возможности получения прибыли от сделанных инвестиций. Клиенты холдинга могут самостоятельно выбирать стратегию инвестирования с учетом возможной прибыли и собственного отношения к риску.

Группа ФИНАМ предлагает следующие виды инвестирования:

• Передача денежных средств в доверительное управление.
• Паевые инвестиционные фонды.
• Продукты с гарантированной доходностью.
• Разработка и реализация индивидуальных инвестиционных решений.
• Robo-Advisor – уникальный сервис, который позволяет подобрать оптимальный инвестиционный портфель с целью достижения заранее поставленной цели.

Кипрский брокер Just2Trade, в отличие от российского подразделения, предлагает большие возможности для пассивного заработка на колебаниях курсов базовых активов:

• ПАММ-инвестирование. Предоставление капитала в управление опытному управляющему. Он совершает сделки с использованием собственных и привлеченных средств. Полученная прибыль распределяется пропорционально вложенному капиталу. Управляющий получает комиссионное вознаграждение.
• Консультационное управление. Услуга для клиентов, которые принимают решение на основе помощи профессиональных трейдеров. Благодаря этому инвестор может сформировать гибкую стратегию для получения максимальной прибыли на рынке.
• Доверительное управление. Передача денежных средств в управление специалистам инвестиционного холдинга ФИНАМ. Они инвестируют средства в ценные бумаги крупных мировых компаний для извлечения максимальной прибыли.

Самые крупные Форекс брокеры мира и России по надёжности

Contents

• Финам (Finam): обзор Форекс брокера, рейтинг и отзывы клиентов
• Вопрос 1. Как работают брокеры, предоставляющие бездепозитный бонус на Форекс?
• Самые лучшие Форекс брокеры в России и мире — Рейтинг надежных ТОП брокеров 2022
• Компания «Авито» дала подробный комментарий по «законопроекту Кирьянова» | 23.08.2022
• ТОП-5 форекс брокеров. Рейтинг 2021 года + отзывы трейдеров

Кредитное плечо – это возможность занимать деньги у вашего брокера. Теперь вы понимаете, что чем ниже спред, тем меньше вы платите за сделку. В ваших интересах работать с брокером с низким спредом, особенно для основных валютных пар Форекс.

В государствах союза создан Investor Compensation Fund, который гарантирует возмещение трейдерам суммы до € в случае банкротства брокеров. В Европе хорошо проработанное законодательство в сегменте финансовых рынков и применяются единые стандарты регуляции торговли ценными бумагами. Альпари – один из крупнейших и опытнейших форекс брокеров в мире. Надежность, доступные условия для каждого клиента позволяют дилеру продолжать расти и развиваться.

Новичку может быть непросто влиться в высокоскоростную торговлю акциями. Не зная основ, окунаться в этот мир рискованно. К счастью, https://fx-trend.info/ у хороших фондовых брокеров есть инструменты, которые помогут новым трейдерам освоиться на рынке и получить консультацию.

Финам (Finam): обзор Форекс брокера, рейтинг и отзывы клиентов

Трейдерам стоит учитывать, что даже при работе с лицензированными брокерами инвесторы могут терять на рынке деньги из-за волатильности котировок и недостатка опыта. Наличие единого торгового счета для инвестирования на мировых биржевых и внебиржевых торговых площадках. Трейдеры в комментариях на тематических форумах подтверждают, что Forex Club реально выводит деньги. Доступ к изучению партнерских программ компания открывает только зарегистрированным клиентам брокера.

Отзывы лучше искать на авторитетных и независимых сайтах-обзорниках. Так меньше вероятность попасть на заказные комментарии. TeleTrade — международный онлайн-брокер с более чем 25-летним стажем работы на рынке. Компания InstaForex – это крупнейший Форекс-брокер, оборот которого измеряется не миллионами, а миллиардами долларов. Количество клиентов-трейдеров превышает 500 тысяч.

Таким образом, вы войдете в рынок по той цене, которую хотели получить. Перечень из 10 лучших форекс брокеров в России в 2021 году составлен с учетом следующих шести факторов. У каждой брокерской компании условия пополнения счета и вывода средств отличаются.

Кроме того, Interactive Brokers включен в черный список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности. Платформа была вынуждена отказаться от сотрудничества с российскими провайдерами. До внесения в черный список она была субброкером для большинства компаний из РФ. Доходность от проведенных сделок варьируется от 60% до 85%. Прибыль игрока зависит от типа выбранного трейдером актива, а также времени экспирации и других условий трейдинга. Бонус предоставляется в размере 100% от суммы депозита. Выплата выигрышей производится напрямую без участия сторонних фирм.

Вопрос 1. Как работают брокеры, предоставляющие бездепозитный бонус на Форекс?

Инвестиции на фондовом рынке начали набирать популярность в России с появлением удобных приложений от крупнейших банков страны. По данным сайта MOEX, у провайдеров в РФ зарегистрировано более 25 млн брокерских счетов. За рубежом, особенно в США, тренд популярности инвестиций в ценные бумаги зародился гораздо раньше. Рынок биржевых услуг в иностранных государствах более конкурентный и развитый. В этой статье представлен рейтинг лучших брокеров мира, регистрация счета у которых доступна рядовому российскому инвестору. Более чем за 20 лет деятельности на международных финансовых рынках Альпари завоевал звание универсального брокера для начинающих и опытных трейдеров. Клиенты компании могут торговать в автоматическом режиме, использовать торговые сигналы и ПАММ-счета.

Теперь составим рейтинг российских брокеров, взяв за основу 2 вышеобозначенных критерия – торговый оборот и число открытых счетов. В то время, как лидеры второго рейтинга по критерию торгового оборота работают в основном с институционалами, которые и делают такой высокий оборот. Также не нужно исключать тот момент, что открытие счета у брокера еще не говорит о том, что человек стал инвестором и совершает торговые операции. Разные позиции брокеров в разных рейтингах можно трактовать как специфику и специализацию на разные клиентские группы. АО «Тинькофф Банк», Сбербанк, ВТБ, ФГ БКС – это выбор розничных клиентов. По данному критерию оценивается рейтинг брокеров по числу открытых клиентских счетов и торговому обороту.

Самые лучшие Форекс брокеры в России и мире — Рейтинг надежных ТОП брокеров 2022

Именно поэтому трейдеры так нуждаются в услугах брокерских компаний, которые являются посредниками между торговцем валюты и биржей Форекс. И так можно поступать с любой из характеристик. Не последнее значение в торговых условиях имеет платформа для совершения сделок, а также скорость их исполнения. Однако на начало 2022 года проблемы со скоростью исполнения сделок – большая редкость, особенно у брокеров с верхних строчек рейтинга. » Вы сможете ознакомиться с важнейшими критериями отбора.

LegacyFX — предоставляет широкий спектр продуктов и услуг для трейдеров по всему миру с 2017 года. Удобство совершаемых через брокера финансовых операций. За границей к брокерам предъявляются более жесткие требования, чем в РФ, их чаще проверяют, проводят финансовые аудиты. Всего более 60 премий и наград со всего света позволяет считать компанию лучшим зарубежным Форекс брокером. Чтобы получить более подробную информацию, рекомендую прочитать обзор брокера. Возможность торговать и инвестировать в криптоиндексы. Это специальные инструменты брокера, позволяющие безопасно вкладывать в криптовалюту, диверсифицируя свои риски.

Какие требования к счету и клиенту предъявляет брокер? Какова сумма комиссий и депозитарного обслуживания? Чем выше число активных клиентов, тем больше доверия вызывает компания. Все эти люди хранят на счетах свой капитал и совершают с ним операции. Если они не разочаровались в посреднике и до сих пор ему доверяют, то это веский аргумент в пользу сервиса. Регуляторы за рубежом накладывают строгие санкции за любое правонарушение со стороны провайдера, вплоть до отзыва лицензии. Если компания работает уже много лет и по-прежнему имеет разрешение от местного регулятора, значит она не допускала грубых нарушений.

Операции на рынке форекс и CFD относятся к числу сложных, высокорискованных инвестиций и несут в себе риски потери капитала. По статистике, 67-78% розничных трейдеров теряют свои средства при торговле. До регистрации на сайте брокера вы должны убедиться, что осознаете риски и вероятность финансовых убытков. Лучшие брокеры России — это не только компании с официальной лицензией Центрального банка. В этот список также можно включить топ 5 организаций, зарегистрированных в оффшорных зонах. Такие компании зачастую имеют разрешение на брокерскую деятельность от международных регуляторов.

Компания «Авито» дала подробный комментарий по «законопроекту Кирьянова» | 23.08.2022

Ведь в этом случае возможно запретить российским банкам и платежным системам переводить денежные средства физлиц на счета нелицензированных в России форекс-компаний. Это фактически сделает их работу в России невозможной. Рушан внес на депозит липового брокера $ , взяв кредиты в трех банках, заняв у родственников, заложив машину и полностью израсходовав зарплатный аванс. Когда он запросил вывод средств, персональный менеджер отказал ему. Затем настоял на нескольких сделках, которые и обнулили депозит Рушана.

ТОП-5 форекс брокеров. Рейтинг 2021 года + отзывы трейдеров

Клиенты отмечают удобство приложений, простоту интерфейса, разнообразие бонусов и возможностей для легкого заработка. У брокерских компаний, вошедших в рейтинг, не бывает проблем с открытием счета, выводом депозита, зачислением заработанных средств. Трейдеру предоставляется ежедневная или круглосуточная техническая поддержка. Just2Trade предоставляет услуги по страхованию депозита. Обсудить торговые успехи и поделиться опытом в инвестировании можно в разработанной брокером социальной сети Score Priority Club. Компания регулярно публикует обзоры и новости для эффективного анализа состояния финансовых рынков. Результативность трейдинга — еще один показатель, который форекс-дилеры отображали в отчете за последний квартал 2021 г.

Forex4you (Форекс Фо Ю): обзор Форекс брокера, рейтинг и отзывы клиентов

Торговые условия здесь лучше, чем у IB, но при этом действуют жесткие требования по минимальному депозиту. Клиентам нужно держать на балансе не менее $ в активах. В противном случае на профиль налагаются крупные санкции. Также многие зарубежные брокеры устанавливают требования по минимальному депозиту, необходимому для обслуживания счета.

Что такое кредитное плечо? Определение, пример и формула

Вернуться к началу Белый круг с черной рамкой вокруг направленного вверх шеврона. Это означает «нажмите здесь, чтобы вернуться к началу страницы».

Наверх

Раскрытие информации рекламодателем

Многие или все предложения на этом сайте исходят от компаний, от которых Инсайдер получает компенсацию (полный список см. здесь). Рекламные соображения могут влиять на то, как и где продукты появляются на этом сайте (включая, например, порядок их появления), но не влияют на какие-либо редакционные решения, например, о том, о каких продуктах мы пишем и как мы их оцениваем. Personal Finance Insider исследует широкий спектр предложений, давая рекомендации; однако мы не гарантируем, что такая информация представляет все доступные продукты или предложения на рынке.

Личные финансы

Значок «Сохранить статью» Значок «Закладка» Значок «Поделиться» Изогнутая стрелка, указывающая вправо.

Скачать приложение

Хотя инвестирование с использованием заемных средств может быть полезным методом заработка на рынке, оно подвергает инвесторов более высокому риску.

Алисса Пауэлл/Инсайдер

• Что такое кредитное плечо?

• Как работает кредитное плечо

• Типы кредитного плеча

• Пример кредитного плеча в инвестировании

• Кредитное плечо против маржи

• Нижняя линия

Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, чтобы помочь вам принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

• Кредитное плечо — это когда вы используете заемные средства для увеличения потенциального возврата инвестиций.
• Кредитное плечо используется профессиональными трейдерами, частными лицами, совершающими крупные покупки, предпринимателями и инвесторами.
• Хотя кредитное плечо может увеличить ваши доходы, оно также может увеличить ваши убытки.

LoadingЧто-то загружается.

Спасибо за регистрацию!

Получайте доступ к своим любимым темам в персонализированной ленте, пока вы в пути.

Мы все слышали это раньше: Долг — это плохо. Но это не всегда так. Долг иногда можно использовать для создания кредита, начала накопления собственного капитала путем покупки нового дома или даже путем использования его для осуществления инвестиций, которые могут принести прибыль. Кредитное плечо — это когда вы используете заемные деньги, такие как кредиты, ценные бумаги, капитал или другие активы, для инвестиций с намерением потенциально увеличить отдачу от указанных инвестиций.

Вот что вам нужно знать о том, что такое кредитное плечо, как оно работает и как оно используется владельцами бизнеса, инвесторами и обычными людьми, стремящимися получить прибыль.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо в инвестиционной стратегии, предполагающей использование заемного капитала для увеличения потенциального возврата инвестиций. Его можно использовать в сфере бизнеса, профессиональной торговли или для финансирования дома. Кредитное плечо также может относиться к тому, сколько долга конкретная компания использует для финансирования актива, что известно как финансовый рычаг.

Хотя кредитное плечо может увеличить прибыль от инвестиций, есть и обратная сторона: если инвестиция не сработает, это также может увеличить потенциальный риск и потерю инвестиций.

«В то время как кредитное плечо может увеличить прибыль, если кто-то может заработать на заемных средствах больше, чем они стоят, верно и обратное», — говорит Роберт Р. Джонсон, профессор финансов в Колледже бизнеса Хайдера в Крейтонском университете. «Кредитное плечо [также] увеличивает убытки, когда человек зарабатывает на заемных средствах меньше, чем [сколько они] стоят».

Как работает кредитное плечо

Кредитное плечо — это когда вы используете заемный капитал для инвестирования в актив, который потенциально может увеличить вашу прибыль. Например, допустим, вы хотите купить дом. И чтобы купить этот дом, вы берете ипотечный кредит. Одалживая деньги в банке, вы, по сути, используете кредитное плечо для покупки актива, в данном случае дома. Со временем стоимость вашего дома может увеличиться.

Кредитное плечо используется предпринимателями, такими как руководители корпораций и основатели стартапов, предприятий всех размеров, профессиональные трейдеры и обычные люди. По сути, любой, у кого есть доступ к заемному капиталу для повышения отдачи от инвестиций в актив, использует кредитное плечо.

«Совершая покупку, инвесторы могут использовать комбинацию собственного капитала и кредитного плеча, чтобы повысить доступность любых инвестиций», — говорит Кит Карлсон, генеральный директор и управляющий партнер Roebling Capital Partners. «Проще говоря, доступность заемного и собственного капитала всегда будет больше, чем одного только собственного капитала; то, что можно купить, используя и то, и другое, всегда будет более существенным».

Кредитное плечо также помогает инвесторам укреплять свою покупательную способность на рынке, о чем мы поговорим позже.

Типы кредитного плеча  

Существует четыре основных способа использования кредитного плеча:

Финансовое кредитное плечо: Предприятие может использовать кредитное плечо, беря кредиты или выпуская облигации. Это может быть более выгодно для компании, которая не имеет большого количества активов или хочет избежать продажи акций компании, чтобы собрать деньги. И, в свою очередь, кредитное плечо можно использовать для ряда целей: расширения операций, покупки инвентаря, материалов или оборудования или для запуска новых предприятий.

Это называется финансовым рычагом, когда компания берет долг для покупки активов, которые, как она ожидает, принесут прибыль, которая превысит стоимость того, что она заняла. Отношение долга к доходу используется для расчета финансового рычага компании, чтобы помочь потенциальным инвесторам определить, является ли компания рисковой или ценной инвестицией, которую стоит сделать.

«Корпорация может использовать заемные средства для увеличения благосостояния акционеров в бизнес-секторе, но если она этого не сделает, процентные расходы и вероятность банкротства уничтожат акционерную стоимость», — говорит Джонатан Сэдиан, генеральный директор и основатель. из Initiate.AI. «Хотя это увеличивает покупательную способность инвестора, позволяя ему получать большую прибыль за счет использования большей покупательной способности, это также увеличивает риск необходимости покрывать кредит».

Алисса Пауэлл/Инсайдер

Инвестиции с кредитным плечом: Инвесторы могут использовать кредитное плечо для повышения своей покупательной способности. Профессиональные трейдеры делают то, что называется «покупкой на марже», чтобы использовать заемные средства, чтобы иметь больше денег для инвестирования. В свою очередь, это может привести к большей прибыли. Когда вы покупаете на марже, вы берете заемные деньги для покупки ценных бумаг на маржинальном счете. С маржинальными счетами вы можете делать более крупные инвестиции с заемными деньгами.

«Инвесторы могут использовать маржу для управления большим пулом активов с меньшей суммой денег», — говорит Джонсон. «На фондовом рынке инвесторы могут контролировать ценные бумаги на сумму 100 000 долларов, имея 50 000 долларов». Это означает, что вы используете меньше своих личных денег. Хотя это усугубляет ваши доходы, оно также может усугублять ваши потери.

Однако покупка на марже может быть сложной, сложной и быстрой, и связана с большими рисками. В некоторых случаях инвесторы могут потерять гораздо больше денег, чем они изначально вложили. «Если вы попытаетесь увеличить свою прибыль, используя кредитное плечо, у вас может не хватить финансовых средств, чтобы выдержать промежуточную волатильность, прежде чем разумность ваших решений оправдается». говорит Джонсон.

Подсказка: Обратите внимание, что покупка на марже — это стратегия, которую обычно используют агрессивные, опытные инвесторы, так как она сопряжена с большим риском. Новым, неопытным инвесторам обычно не рекомендуется покупать на марже.

Использование кредитного плеча для личных финансов: Хотя кредитное плечо часто ассоциируется с инвестированием, люди также используют кредитное плечо для совершения крупных покупок. Когда люди берут кредит для покупки актива или в надежде увеличить свои деньги в будущем, они используют кредитное плечо.

Например, если вы берете кредит, чтобы инвестировать в побочный бизнес, инвестиции, которые вы вкладываете в свой побочный бизнес, помогут вам заработать больше денег, чем если бы вы вообще не занимались своим предприятием.

Кредитное плечо в профессиональной торговле: Чтобы значительно увеличить свою покупательную способность, профессиональные трейдеры часто применяют более агрессивный подход к кредитному плечу и берут более высокие уровни заемного капитала для получения еще более значительной прибыли для повседневного инвестора.

Профессиональные инвесторы часто имеют более высокие лимиты на заемный капитал и не следуют тем же требованиям, что и непрофессионалы. Опять же, поскольку прибыль и риск могут быть значительно выше, это для профессионалов с другим уровнем знаний, глубиной опыта и уровнем комфорта с риском.

Пример кредитного плеча при инвестировании

Предположим, стартап начал работу с 3 миллионами долларов от бизнес-ангелов. Если стартап возьмет взаймы 7 миллионов долларов, то теперь можно будет вложить 10 миллионов долларов в управление бизнесом. Кроме того, есть также больше возможностей повысить свою ценность для акционеров.

Например, в брокерских маржинальных счетах часто используется соотношение 2:1, объясняет Брайан Стиверс, инвестиционный консультант и основатель Stivers Financial Services. Стиверс приводит следующий пример: вы можете купить акции на 10 000 долларов, положив 5 000 долларов собственных денег на счет и взяв взаймы остальные 5 000 долларов у брокера, используя акции и наличные деньги в качестве залога.

«Допустим, стоимость акций выросла на 30%, и вы продали их за 13 000 долларов», — говорит Стиверс. «Затем вы вернете брокеру 5000 долларов, оставив себе 8000 долларов. Таким образом, вы получили прибыль в 3000 долларов на свои 5000 долларов, что составляет 60% прибыли. Если бы вы только что купили 5000 долларов, вы увеличили бы свою стоимость только на 1500 долларов за 30 % прирост.»

Как видите, использование кредитного плеча позволило вам купить больше желаемых акций и получить большую прибыль. «Но будьте осторожны, если стоимость акций падает, вы также экспоненциально увеличиваете свой потенциальный убыток», — говорит Стиверс.

Кредитное плечо и маржа

Несмотря на то, что кредитное плечо и маржа похожи, между ними есть некоторые существенные различия: .

Маржа характерна для инвестиций в другие финансовые инструменты, говорит Шанка Джаясинха, директор по инвестициям S&J Private Equity. «Например, маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера под фиксированную процентную ставку», — говорит Джаяниша. «При этом вы можете инвестировать в ценные бумаги с кредитным плечом. С другой стороны, если вы берете ипотечный кредит, это не считается маржей, это кредитное плечо».

Кредитное плечо — это распространенная стратегия, когда человек или компания использует заемные деньги для инвестирования и потенциального увеличения инвестиций в расчете на получение прибыли. Его можно использовать по-разному: чтобы помочь начать или расширить бизнес, увеличить благосостояние акционеров, купить дом или поступить в колледж или инвестировать в фондовый рынок.

Хотя кредитное плечо может увеличить доход, оно также может увеличить потери от инвестиций. Понимание связанных с этим рисков может помочь вам решить, является ли использование кредитного плеча правильным выбором для вас и ваших финансов, а также для каких типов инвестиций.

Джеки Лэм

Джеки Лам — писатель по личным финансам, живет в Лос-Анджелесе. Она является кандидатом на получение сертификата финансового коуча ACFPE®.
Джеки страстно любит помогать художникам, фрилансерам и работникам гиг-экономики с их финансами. У нее богатый опыт написания статей о составлении бюджета, инвестировании, бережливости, деньгах и отношениях, и она любит находить интересные истории, связанные с деньгами.
В свободное время она занимается волонтерством, бывает на природе и учится играть на барабанах. Вы можете связаться с ней на HeyFreelancer.com или Twitter.

ПодробнееЧитать меньше

Связанные статьи

Инсайдер личных финансов
Справочник PFI
служебная графика

Подробнее…

Что такое кредитное плечо? – Советник Форбс

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Кредитное плечо — это не что иное, как использование заемных денег для инвестирования. Кредитное плечо может быть использовано для финансирования чего угодно, от покупки дома до спекуляций на фондовом рынке. Предприятия широко используют кредитное плечо для финансирования своего роста, семьи используют кредитное плечо — в виде ипотечного долга — для покупки домов, а финансовые специалисты используют кредитное плечо для улучшения своих инвестиционных стратегий.

Какие существуют виды кредитного плеча?

Кредитное плечо имеет несколько разные значения в личных финансах, инвестициях и бизнесе. Но в каждом случае кредитное плечо — это использование долга для достижения финансовой или деловой цели. Существует четыре основных типа кредитного плеча:

1. Кредитное плечо в бизнесе

Предприятия используют кредитное плечо для запуска новых проектов, финансирования закупки запасов и расширения своей деятельности.

Для многих предприятий заимствование денег может быть более выгодным, чем использование собственного капитала или продажа активов для финансирования операций. Когда бизнес использует кредитное плечо — выпуская облигации или беря кредиты, — нет необходимости отказываться от доли в компании, как это происходит, когда компания привлекает новых инвесторов или выпускает больше акций.

Кредитное плечо может быть особенно полезным для малого бизнеса и стартапов, у которых может не быть большого капитала или активов. Используя кредиты для малого бизнеса или бизнес-кредитные карты, вы можете финансировать бизнес-операции и развивать свою компанию до тех пор, пока не начнете получать прибыль. Когда вы берете кредит или кредитную линию, процентные платежи не облагаются налогом, что делает использование кредитного плеча еще более выгодным.

При оценке бизнеса инвесторы учитывают финансовый и операционный рычаги компании.

Финансовый леверидж показывает, сколько долга у компании по отношению к сумме денег, вложенных в нее ее акционерами, также известной как ее собственный капитал. Это важная цифра, поскольку она показывает, сможет ли компания погасить все свои долги за счет привлеченных средств. Компания с высоким отношением долга к собственному капиталу обычно считается более рискованной инвестицией, чем компания с низким отношением долга к собственному капиталу.

Операционный рычаг, с другой стороны, не учитывает заемные средства. Скорее, это отношение постоянных затрат компании к переменным затратам. Компании с высокими текущими расходами, такие как производственные фирмы, имеют высокий операционный рычаг. Высокие операционные рычаги указывают на то, что, если у компании возникнут проблемы, ей будет труднее получить прибыль, поскольку постоянные затраты компании относительно высоки.

2. Кредитное плечо в личных финансах

Когда дело доходит до ваших личных финансов, вы можете быть удивлены тем, как часто вы используете кредитное плечо. Всякий раз, когда вы занимаете деньги, чтобы приобрести актив или потенциально увеличить свои деньги, вы используете кредитное плечо. Вы можете использовать кредитное плечо, когда делаете следующее:

• Покупка дома: Когда вы покупаете дом в ипотеку, вы используете кредитное плечо для покупки недвижимости. Со временем вы увеличиваете капитал — или право собственности — на свой дом, выплачивая все больше и больше по ипотеке. Таким образом, вы получаете прибыль от своих инвестиций в свой дом.
• Взять студенческий кредит: когда вы занимаете деньги, чтобы заплатить за школу, вы используете долг, чтобы инвестировать в свое образование и свое будущее. Со временем ваша степень повышает ваш потенциальный доход. Более высокая заработная плата позволяет окупить ваши первоначальные инвестиции, финансируемые за счет долга.
• Покупка автомобиля: если вам нужно купить автомобиль, вы можете приобрести его с помощью кредита на покупку автомобиля, формы рычага, которую следует использовать осторожно. Автомобили обесцениваются, то есть со временем теряют свою ценность. Но, как правило, вы покупаете автомобиль для перевозки, а не для получения хорошей рентабельности инвестиций, и владение автомобилем может быть необходимо для получения дохода.

Прежде чем использовать рычаги в личной жизни, обязательно взвесьте все за и против. Влезание долгов может иметь серьезные последствия, если вы не можете позволить себе погасить то, что вы берете в долг, например, повредить ваш кредит или привести к потере права выкупа.

3. Кредитное плечо в инвестировании

Кредитное плечо может предложить инвесторам мощный инструмент для увеличения их доходов, хотя использование кредитного плеча в инвестировании сопряжено с некоторыми большими рисками. Кредитное плечо в инвестировании называется покупкой на марже, и это метод инвестирования, который следует использовать с осторожностью, особенно для неопытных инвесторов, из-за его большого потенциала потерь.

Покупка с маржей

Покупка с маржей – это использование заемных средств для покупки ценных бумаг. Покупка с использованием маржи обычно происходит на маржинальном счете, который является одним из основных типов инвестиционных счетов.

На маржинальном счете вы можете занять деньги, чтобы сделать более крупные инвестиции с меньшими собственными деньгами. Ценные бумаги, которые вы покупаете, и любые наличные деньги на счете служат залогом по кредиту, и брокер взимает с вас проценты. Покупка на марже увеличивает как ваши потенциальные прибыли, так и возможные убытки. Если вы покупаете с маржей и ваши инвестиции плохо работают, стоимость приобретенных вами ценных бумаг может снизиться, но вы по-прежнему должны маржинальный долг плюс проценты.

Как правило, вы можете занять до 50% от покупной цены маржинальных инвестиций. Это означает, что вы можете эффективно удвоить свою покупательную способность.

Если стоимость ваших акций упадет, ваш брокер может объявить маржин-колл и потребовать, чтобы вы внесли больше денег или ценных бумаг на свой счет, чтобы выполнить минимальные требования к собственному капиталу. Он также может продать доли на вашем маржинальном счете, чтобы вернуть вашему счету хорошую репутацию, не уведомляя вас.

Биржевые фонды с кредитным плечом (ETF)

Вы также можете использовать кредитное плечо для инвестирования вне маржинального счета. Биржевые фонды с кредитным плечом (ETF) используют заемные средства, чтобы попытаться удвоить или даже утроить прибыль своих эталонных индексов

Это означает, что если индекс вырос на 1% в определенный день, вы можете получить прибыль на 2% или 3%. Конечно, верно и обратное. С ETF с кредитным плечом падение на 1% внезапно увеличивается до 2–3%. Важно отметить, что в большинстве дней основные индексы, такие как S&P 500, изменяются менее чем на 1% в любом направлении, а это означает, что вы, как правило, не увидите огромных прибылей или убытков с такого рода фондами.

ETF с кредитным плечом являются автономными, что означает, что заимствование и процентные платежи происходят внутри фонда, поэтому вам не нужно беспокоиться о маржин-коллах или потерях, превышающих ваши основные инвестиции. Это делает ETF с кредитным плечом менее рискованным подходом к инвестированию с использованием кредитного плеча.

Тем не менее, ETF с кредитным плечом по-прежнему являются спекулятивными, краткосрочными инвестициями — большинство людей держат их не более чем на несколько дней — и они часто имеют гораздо более высокие коэффициенты расходов, чем индексные фонды, просто стремящиеся отслеживать поведение рынка.

Использование долга для инвестирования

В то время как кредитное плечо в личных инвестициях обычно относится к покупке на марже, некоторые люди вместо этого берут ссуды или кредитные линии, чтобы инвестировать в фондовый рынок.

Поскольку накопление достаточного количества денег для выполнения требований некоторых брокерских компаний или взаимных фондов может занять некоторое время, вы можете использовать этот подход, чтобы сразу же получить единовременную сумму для создания портфеля. (Тем не менее, многие брокерские конторы и роботы-консультанты теперь позволяют вам покупать дробные доли фондов, снижая минимальные инвестиции до 5 долларов США или даже 1 доллар США.)

Некоторые из наиболее распространенных стратегий инвестирования на основе долга:

• Взять кредит под залог дома: некоторые люди используют свой собственный капитал и берут ссуду под залог дома или кредитную линию под залог дома (HELOC), чтобы получить деньги. инвестировать. При таком подходе они могут получить единовременную сумму наличными для инвестирования по своему желанию. Однако это рискованный подход, потому что вы не только рискуете потерять деньги, если стоимость ваших инвестиций упадет, но вы также поставите под угрозу свой дом, если опоздаете с платежами.
• Подать заявку на личный кредит: если у вас хорошая кредитная история, вы можете претендовать на получение личного кредита с низкой процентной ставкой , чтобы получить наличные деньги для инвестирования. Личные кредиты, как правило, не имеют обеспечения, поэтому вам не нужно использовать имущество в качестве залога. Но они взимают проценты и имеют относительно короткие сроки погашения, а это означает, что ваши инвестиции должны приносить как минимум достаточно, чтобы быстро компенсировать проценты, которые вы начислили бы.
• Используйте аванс наличными по кредитной карте: Если у вас есть кредитная карта с низкой процентной ставкой, вы можете взять аванс наличными и инвестировать деньги. Тем не менее, выдача наличных обычно облагается более высокой годовой процентной ставкой, чем покупка, и часто также взимается комиссия за выдачу наличных. С высоким APR вам нужно будет получать значительную прибыль, чтобы этот подход оправдал себя.

4. Финансовый рычаг в профессиональной торговле

Профессиональные инвесторы и трейдеры используют более высокие уровни кредитного плеча, чтобы более эффективно использовать деньги, которые они должны инвестировать.

Использование кредитного плеча дает профессионалам больше гибкости в управлении деньгами, которые они должны инвестировать. С кредитным плечом они могут резко увеличить свою покупательную способность (и связанную с этим прибыль) и потенциально инвестировать в большее количество компаний одновременно, используя меньшие суммы наличных денег и большие суммы долга.

Трейдеры также не ограничены теми же требованиями, что и обычные инвесторы. Например, в зависимости от Форекс-брокера, которого использует трейдер, он может запрашивать ордера, в 500 раз превышающие размер его депозита. Это несоответствие между наличными и маржой потенциально может увеличить убытки на огромные порядки, поэтому эту стратегию лучше оставить очень опытным трейдерам.

Практический результат

Денежные займы позволяют предприятиям и частным лицам делать инвестиции, которые в противном случае были бы недоступны, или более эффективно использовать средства, которые у них уже есть. Для частных лиц кредитное плечо может быть единственным способом, которым вы можете реально купить определенные дорогостоящие товары, такие как дом или образование в колледже.

Несмотря на то, что кредитное плечо дает большой потенциал для роста, оно также может стоить вам значительно больше, чем вы берете взаймы, особенно если вы не в состоянии выплачивать проценты.

Это особенно верно, если вы инвестируете средства, которые не являются вашими собственными. Пока у вас нет опыта — и вы не можете позволить себе потерять деньги — кредитное плечо, по крайней мере, когда дело доходит до инвестирования, должно быть зарезервировано для опытных профессионалов.

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Кэт Третина — писатель-фрилансер из Орландо, Флорида. Она специализируется на оказании помощи людям в финансировании их образования и управлении долгами.

Бен — редактор отдела пенсионного обеспечения и инвестиций Forbes Advisor. Обладая двадцатилетним опытом деловой и финансовой журналистики, Бен освещал последние новости рынка, писал статьи о фондовых рынках для Investopedia и редактировал материалы о личных финансах для Bankrate и LendingTree.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке.