Как оформить кредитную карту онлайн: Кредитные карты — оформить и получить банковскую кредитную карту по онлайн заявке в Россельхозбанке с условиями на 2022 год

Как оформить кредитную карту онлайн: Кредитные карты — оформить и получить банковскую кредитную карту по онлайн заявке в Россельхозбанке с условиями на 2022 год

Кредитна карта | Ідея Банк

Необхідні документи

  • Паспорт та ідентифікаційний код

  • Пенсійне посвідчення (за наявності)

  • Довідка про доходи (якщо вимагається умовами оформлення кредитної картки).

     

Як погасити кредитний ліміт?

  • У касах відділень АТ «Ідея Банк» (не тарифікується Банком).

  • Засобами безготівкового переказу по реквізитах рахунку через установи інших банків (не тарифікується Банком, але комісію можуть стягувати банки-відправники).

  • Засобами системи дистанційного обслуговування IdeaOnline (зарахування на рахунок не тарифікується Банком).

  • Засобами онлайн-платформ (не тарифікується Банком, але комісію можуть стягувати оператор онлайн-платформи).

  • Засобами термінальної мережі iBox, EasyPay (не тарифікується Банком, але комісію можуть стягувати оператори термінальних мереж) зі строком зарахування коштів на рахунок до трьох робочих днів.

     

Цифрові картки: переваги та особливості

Цифрова картка є повноцінним платіжним інструментом для безготівкових розрахунків, переказів та отримання готівки без використання фізичної картки.

При цьому цифрову картку до рахунку можна оформити у будь-який момент не виходячи з дому.

Докладніше про переваги та особливості цифрової картки можна ознайомитись за посиланням: https://ideabank.ua/uk/faq-cyfrovi-kartky

Кешбек

Кешбек — це повернення частини коштів, витрачених при розрахунках карткою.

Діючі % кешбеку за торговими операціями:

Кредитна картка Card Blanche White

  • 10% на першу покупку по картці.

  • 3% при розрахунках на АЗС, кафе, барах та ресторанах.

  • 2% при розрахунках у продуктових супермаркетах.

     

Кредитна картка Card Blanche Online

  • 10% на першу покупку з карткою;

  • 5% на всі покупки в Інтернеті;

  • 1% при розрахунках на АЗС, у кафе, барах та ресторанах;

  • 0,5% при розрахунках у продуктових супермаркетах.

     

Приклад:

Якщо в травні Ви розрахувалися на АЗС  на 1 000 грн, то до 10 червня Вам буде нараховано 30 грн  кешбеку на картку.

Кешбек виплачується один раз на місяць на картковий рахунок. Із  суми кешбеку утримуються податки для фізичних осіб.

 

Пільговий (грейс) період

Пільговий період – це період, коли Ви не сплачуєте відсотків за використання кредитних коштів. 

По картці Card Blanche White у Вас буде два пільгових періоди:

  • Перший період — до 92 днів.

  • Другий та подальші — до 62 днів.

Перший пільговий період розпочинається в день оформлення картки. 

Приклад:

Уявімо, що Ви оформили картку 15 квітня, а 16 квітня Ви розрахувалися на 1 500 грн і 2 травня ще на 250 грн.

До 15 липня Вам достатньо внести на картку 1 750 грн, щоб не сплачувати відсотків.

 

ПРАВИЛА ЗАХИСТУ ВІД ШАХРАЇВ
для повної свободи дій та необмежених можливостей
з карткою Card Blanche White

Захистіть інформацію про картку  
1.      Встановіть ліміти на зняття готівки та покупки 
2.    Підключіть SMS-інформування
3.    Отримайте 3d-secure автоматично
4.    Безкоштовно оформіть платіжну картку з чипом

Нікому та за жодних умов не повідомляйте  
1.     Коди з SMS від банку
2.    Номер та термін дії картки  
3.    Тризначний CVV2-код на зворотному боці картки, це для операцій в Інтернеті  
4.    Логін та пароль для входу в інтернет-банкінг

Захистіть свій PIN-код 
1.     Прикривайте PIN-код під час набору  
2.    Періодично змінюйте PIN-код (зокрема після користування карткою в сумнівному банкоматі)
3.    Порівняйте банкомат з його екранною заставкою
4.    Встановіть індивідуальні ліміти на зняття готівки

Захистіть свої ГРОШІ під час зняття в банкоматі  
1.     Якщо операцію завершено, а гроші не з’явилися, зачекайте декілька хвилин поруч з банкоматом
2.    Перевірте чи отвір для отримання готівки закритий та негайно повідомте про це банк за телефоном, вказаним на банкоматі
       Не відходьте від банкомата!

Захистіть себе в ІНТЕРНЕТІ
1.      Користуйся відомими та перевіреними платіжними сайтами
2.    Перевіряйте, щоб адреса сайту починалась з “https”, це гарантує проходження інформації шифрованим каналом
3.    Перевіряйте репутацію сайту
4.    Перевіряйте відгуки про сайт в Інтернеті
5.    Перевіряйте сайт на наявність у списку шахрайських сайтів
6.    Перевіряйте вік та термін реєстрації сайту

За користування картковим рахунком та карткою Клієнт сплачує Банку комісійні винагороди, згідно з чинними Тарифами Банку.

У разі невиконання вимог щодо негайного погашення несанкціонованої заборгованості (технічного овердрафту), яка виникла у результаті перевищення сумою здійснених операцій розміру витратного ліміту, Клієнт зобов’язаний сплатити Банку штрафи та пені, відповідно до чинних Тарифів Банку та умов Публічної пропозиції АТ «Ідея Банк».

У разі встановлення до рахунку кредитного ліміту, Клієнт сплачує Банку проценти та комісії за користування кредитними коштами, згідно з умовами Публічної пропозиції АТ «Ідея Банк» про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, Угоди про відкриття Кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки та страхування та чинних Тарифів Банку.

У разі порушення умов Публічної пропозиції АТ «Ідея Банк» про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, Угоди про відкриття Кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки та страхування, Клієнт сплачує Банку штрафи та пені, згідно з чинними Тарифами Банку. Крім того, Банк має право звернутись до суду щодо сплати Клієнтом штрафів та пені та відшкодування Клієнтом збитків, завданих Банку в результаті порушення Клієнтом умов Публічної пропозиції АТ «Ідея Банк» про приєднання до договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, Угоди про відкриття Кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки та страхування. При цьому Банк зобов’язаний передавати до бюро кредитних історій інформацію щодо порушення клієнтом умов Угоди про відкриття Кредитної лінії, обслуговування Кредитної картки та страхування, що в майбутньому може призвести до відмови у наданні клієнту кредиту у Банку та інших фінансових установах. 

У разі недотримання вимог правил безпеки використання електронних платіжних засобів або їх реквізитів Клієнт піддає кошти на власному рахунку (у тому числі кошти кредитного ліміту) загрозі шахрайських дій з боку третіх осіб.

Банку забороняється вимагати від клієнтів придбання будь-яких товарів чи послуг від Банку або спорідненої чи пов’язаної з ним особи як обов’язкову умову надання цих послуг (крім надання пакета банківських послуг).

Банк не має права вносити зміни до укладених з клієнтами договорів в односторонньому порядку, якщо інше не встановлено договором або законом.

Клієнти мають можливість відмовитися від отримання рекламних матеріалів засобами дистанційних каналів комунікації.

Клієнти мають право в будь-який момент повністю або частково достроково повернути Кредит.

Клієнти мають право протягом 14 календарних днів з дня укладення Угоди відмовитися від договору без пояснення причин,  не залежно від факту отримання ним грошових коштів. Про намір відмовитися від укладеної Угоди Клієнт повідомляє Банк у письмовій формі (у паперовому вигляді або у вигляді електронного документа, створеного згідно з вимогами, визначеними Законом України «Про електронні (у документи та електронний документообіг») протягом 14 календарних днів з дня укладення Угоди. Якщо Клієнт подає повідомлення не особисто, воно має бути засвідчене нотаріально або підписане представником за довіреністю на вчинення таких дій. Протягом семи календарних днів з дати подання письмового повідомлення про відмову від Угоди Клієнт зобов’язаний повернути Банку грошові кошти, одержані за цією Угодою, та сплатити проценти за період з дня одержання коштів до дня їх повернення за ставкою, встановленою цією Угодою.

Вот как подать заявку на кредитную карту онлайн

Как подать заявку на получение кредитной карты?

Вы можете получить кредитную карту тремя способами.

1. Если у вас хороший кредитный рейтинг или рейтинг CIBIL, некоторые банки предлагают вам кредитные карты самостоятельно. Вы, должно быть, получали SMS, уведомления из своего банковского приложения или даже звонки от руководителей, сообщающих вам, что вы имеете право на это.

Все, что вам нужно сделать, это следовать этим инструкциям после запроса, и, скорее всего, карта будет доставлена ​​вам.

2. При личном посещении отделения банка и заполнении форм. Карта будет либо выдана на месте, либо доставка может занять несколько дней, в зависимости от типа карты, на получение которой вы подаете заявку.

3. Подав заявку онлайн через сайт или мобильное приложение. Все, что вам нужно сделать, это войти на веб-сайт или открыть приложение и выполнить следующие действия.

а. Выберите свой выбор кредитной карты на основе вариантов. Существуют различные типы карт с различными функциями.

б. Заполните заявку после выбора карты. Вам нужно будет предоставить определенные документы, такие как карта Aadhaar или карта PAN, в качестве удостоверения личности, а также документы, подтверждающие ваш источник дохода, такие как ведомости о заработной плате (для работающих) или ITR (для самозанятых). Однако это может быть не всегда так, если вы покупаете карту в том же банке, в котором у вас есть счет.

в. После того, как команда банка проверит и одобрит все предоставленные вами данные, карта будет отправлена ​​на ваш юридический адрес. Вам нужно будет активировать карту, установив пин-код, который должен быть конфиденциальным.

Преимущества наличия кредитной карты

Наличие кредитной карты в вашем кошельке дает вам доступ ко многим скидкам и функциям, которые вы можете не получить с вашей дебетовой картой, интернет-банкингом или функциями UPI. Давайте рассмотрим некоторые из них ниже.

1. Вознаграждения и скидки — Вознаграждения, кешбэки и баллы, накопленные за использование кредитной карты, впоследствии можно использовать для покупки других товаров с большими скидками. Многие карты также дают бесплатный доступ в VIP-залы в аэропортах, скидки в некоторых ресторанах, а также преимущества, предоставляемые при совершении покупок в Интернете.

‍ 2. Создает хороший кредитный рейтинг — Наличие хорошего кредитного рейтинга имеет решающее значение. Кредитные баллы служат эталоном для финансовых учреждений, чтобы предложить кредиты клиентам. И разумное использование вашей кредитной карты играет важную роль в определении вашего кредитного рейтинга. Оплачивайте счета по кредитной карте вовремя, и ее продуманное использование принесет вам очки для хорошего кредитного рейтинга.

‍ 3. Преобразование в EMI — Знаете ли вы, что можно преобразовать сумму, которую вы должны, в EMI? Что ж, если у вас непомерный счет, который вы не можете оплатить одним платежом в установленный срок, вы можете легко конвертировать эту сумму в EMI.

Предположим, вы покупаете новейший iPhone с помощью кредитной карты за 90 000 фунтов стерлингов и конвертируете ее в 6 EMI по 15 000 фунтов стерлингов каждый. Теперь после каждого цикла вам нужно будет платить только 15 000 фунтов стерлингов (плюс проценты), пока вы не погасите всю сумму. Но учтите, что ваша карта будет заблокирована до тех пор, пока вы не погасите всю сумму.

Как пользоваться кредитной картой?

Владение кредитной картой и использование кредитной карты — это два разных аспекта. При разумном использовании кредитные карты могут помочь покрыть множество расходов и поддерживать хорошее кредитное здоровье (кредитный рейтинг). Рассмотрим пункты ниже, чтобы понять подробнее

1. Знайте, какие кредитные карты лучше всего подходят для подачи заявки на . Имея множество доступных кредитных карт, всегда разумно выбрать карту с функциями, которые вы, вероятно, будете использовать чаще всего. Выбор карты, на которой много, но вы можете не использовать, будет только в убыток для вас.

2. Знайте ежегодные сборы — Если вы знаете карту, которую вы хотите, то вы должны знать, есть ли какие-либо сборы, связанные с ней. Вам нужна премиальная карта? Если это так, вам нужно четко понимать, почему, поскольку эти карты предполагают высокие ежегодные сборы. Обычно вам нужно потратить минимальную сумму, используя эту карту, если вы хотите избежать уплаты каких-либо ежегодных сборов.

3. Следите за своим циклом выставления счетов — Всегда знайте, когда наступает срок платежа по кредитной карте. Установите напоминание на телефоне или получите приложения, которые будут напоминать вам. Если вы пропустите оплату счета хотя бы на один день, вам придется заплатить комиссию за просрочку платежа вместе с процентами. И если дата платежа постоянно игнорируется, ваш банк отправит уведомление, которое повлияет на ваш кредитный рейтинг.

4. Ограничьте свою зависимость — Если ваш баланс снова и снова переносится, и вы не можете оплатить всю сумму, это признак того, что вы зависите от своей кредитной карты. Попробуйте ограничить использование до 40% от кредитного лимита. Крупный счет по кредитной карте привлекает большие проценты, и если вы пропустите срок платежа, сумма станет еще больше. Излишне говорить, что это также повлияет на ваш кредитный рейтинг.

Подведение итогов

Времена, когда кредитные карты были роскошью, остались в прошлом. Знание того, какую кредитную карту лучше всего использовать в зависимости от ваших потребностей, является первым шагом в приобретении кредитной карты. Хорошая кредитная карта, правильно используемая, поможет улучшить ваш образ жизни. И помните, никому не сообщайте данные своей кредитной карты.

Часто задаваемые вопросы

1. Как узнать, имеете ли вы право на получение кредитной карты?

У каждого банка есть свои критерии для участия в программе, но ниже приведены несколько общих контрольных точек

  1. Минимальный возраст должен быть 18 лет
  2. У вас должен быть минимальный годовой доход (в зависимости от банка)
  3. У вас должен быть PAN и карта Aadhaar
  4. У вас должны быть зарплатные ведомости (для работающих) или подоходный налог возврат (для самозанятых)

2. Можно ли получить кредитную карту без денег?

Кредитные карты, как правило, не выдаются тем, кто не может указать какой-либо источник дохода или не имеет достаточно средств на своем счете. Тем не менее, по-прежнему можно получить кредитные карты, предоставив залог, такой как взаимные фонды или фиксированные депозиты.

3. Как я могу подать заявку на получение кредитной карты?

Важно сначала провести исследование и найти кредитную карту, соответствующую вашим потребностям.