Какие документы остаются у клиента вместе с кредитной картой тинькофф: Подписание кредитного договора с банком

Подписание кредитного договора с банком

Как происходит подписание кредитного договора?

Если у вас еще нет счета в Тинькофф, подписание кредитного договора произойдет на встрече с представителем банка. Он сам приедет в выбранные вами время и место с договором на оформление кредита и дебетовой картой Tinkoff Black. На эту карту банк переведет сумму кредита.

Некоторые клиенты, у которых уже есть одна из дебетовых карт Тинькофф, могут получить кредит без встречи с представителем. Согласовать условия получения кредита на карту можно дистанционно: в мобильном приложении Тинькофф, в личном кабинете на сайте tinkoff.ru или по телефону с сотрудником банка. После того как согласуете срок и сумму кредита, вы сможете активировать его онлайн — и деньги поступят на карту практически сразу.

Инструкция, как активировать кредит

После согласования условий мы отправим вам необходимые документы по кредиту на адрес электронной почты, который вы указали при заполнении заявки. Если адреса электронной почты нет, вышлем документы Почтой России.

В зависимости от информации, которую вы укажете в заявке, банк одобрит вам максимальные сумму и срок кредита. В пределах этого лимита можно изменять параметры кредита так, чтобы подобрать комфортный для себя размер ежемесячного платежа

Доставят ли договор в мой город?

Представители Тинькофф работают во всех крупных городах России. Обычно в них карты доставляют в течение 1–2 рабочих дней. Если вы живете в отдаленном районе, вам потребуется приехать в ближайший регион или город, где есть наши представители. Мы заранее свяжемся с вами и постараемся подобрать самый удобный для вас вариант встречи.

Уточнить информацию по доставке можно в службе поддержки по бесплатному телефону 8 800 555−777–8 или после заполнения заявки в приложении Тинькофф.

Зачем вместе с договором мне привезли еще и карту?

Мы перечисляем кредит наличными на дебетовую карту Тинькофф, чтобы наши клиенты могли снимать деньги в любом удобном для них банкомате или тратить их прямо с карты — получая кэшбэк и дополнительные бонусы от Тинькофф.

Если у вас еще нет дебетовой карты Тинькофф, представитель банка привезет вам карту Tinkoff Black. Если у вас уже есть одна из наших дебетовых карт, заводить новую не потребуется — банк перечислит кредитные средства на действующую.

Сколько стоит обслуживание карты?

Пока вы выплачиваете кредит, обслуживание дебетовой карты Тинькофф, на которую он был перечислен, будет бесплатным. Потом — в соответствии с тарифом карты.

Например, после закрытия кредита ежемесячное обслуживание Tinkoff Black будет стоить 99 ₽, но оно может снова стать бесплатным, если выполняется одно из этих условий:

Как происходит встреча с представителем банка?

Если еще на этапе заявки вы указали, когда вам удобнее встретиться с представителем Тинькофф, он позвонит вам примерно за час до назначенного времени. Если нет, сначала с вами свяжется менеджер, чтобы назначить время встречи.

На встрече представитель Тинькофф проверит соответствие реквизитов в паспорте с данными в вашем кредитном договоре, сфотографирует вас с картой, попросит подписать договор, ответит на ваши вопросы и поможет активировать карту и кредит наличными. Весь процесс займет 10–15 минут.

Вот что важно сделать во время встречи с представителем.

Проверьте, что конверт не вскрыт. Представитель банка должен доставить вам запечатанный конверт с картой и договором. Если он вскрыт, попросите привезти вам новые конверт и карту.

Прочитайте условия и тарифы. В конверте вы найдете памятку по использованию карты и полные условия предоставления кредита. Прочитайте их и убедитесь, что вы всё поняли. Если что‑то неясно, попросите представителя рассказать подробнее. В кредитном договоре стоит обратить внимание на описание процентной ставки, размера кредита и графика платежей.

Тарифы по кредиту наличными и условия обслуживания в Тинькофф

Может ли кто-то получить карту за меня?

Нет. Договор на кредит можно заключить с банком только напрямую, поэтому нам нужно ваше присутствие и подпись.

Что делать после подписания договора, когда карта на руках?

Установите мобильное приложение Тинькофф. Там вы найдете всю необходимую информацию по вашему кредиту наличными: дату и размер регулярного платежа, общую сумму кредита, точки пополнения и снятия наличных и многое другое.

Установите свой ПИН‑код. При активации карты вам по СМС придет ее ПИН‑код. Лучше сразу поменять его на новый в приложении Тинькофф. Для этого нажмите на иконку карты на главном экране приложения и прокрутите появившийся экран до раздела «Настройки» → «Изменить ПИН‑код».

Подпишите карту. Бывает, что в магазинах просят расписаться на чеке и затем сверяют его с подписью.

Как выглядит кредитный договор с Тинькофф?

Он занимает всего одну страницу, и в нем просто и понятно перечислены все основные параметры вашего кредита: полная стоимость, процентная ставка, срок возврата, количество, размер и периодичность платежей — без звездочек и мелкого шрифта.

Форма договора может немного отличаться в зависимости от способа подписания: на встрече с представителем или в электронной форме, если у вас уже есть другие продукты Тинькофф. Но все основные пункты останутся неизменны.

Тинькофф делает фото Ваших документов на неизвестные устройства сотрудников при оформлении карты — Приёмная на vc.ru

{«id»:13719,»url»:»\/distributions\/13719\/click?bit=1&hash=37b45e8fe8a3625aef844bacce12930f8ac4bfdf7a80e1fcdab7e733d5e7289d»,»title»:»\u0417\u0430\u043f\u0443\u0441\u0442\u0438\u0442\u044c \u0432 \u043e\u0434\u0438\u043d\u043e\u0447\u043a\u0443 \u0431\u0440\u0435\u043d\u0434 \u2014 \u0438 \u0440\u0430\u0437\u0432\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0435\u0433\u043e \u043d\u0430 \u043c\u0430\u0440\u043a\u0435\u0442\u043f\u043b\u0435\u0439\u0441\u0435″,»buttonText»:»\u041a\u0430\u043a?»,»imageUuid»:»67c99c35-0857-5d4a-9a03-08ce9292f882″,»isPaidAndBannersEnabled»:false}

У меня подходил к концу срок действия дебетовой карты в Тиньке и нужно было получать перевыпуск. Вроде все просто, никаких рисков, никаких проблем. Оказалось нет, вот как на самом деле обстоят дела.

153 296
просмотров

Предыстория.

На 6 марта у меня была назначена встреча с курьером Тинька, я заблаговременно сообщил, что встретиться смогу не позднее 12.00. В чате подтвердили, что курьер приедет с учетом указанного комментария. В итоге в 12.00 ни курьера, ни звонка. Пишу в чат, узнаю номер курьера, звоню. Курьер сообщает, что они на эти комментарии не смотрят и приехать она сможет в любой промежуток до 19.00.Ок, так дело не пойдет — говорю я. Ждать Вас целый день в субботу не могу. А живу я в пригороде СПб, в одном из городов Ленобласти. Курьер мне говорит: я могу передать Вашу карту своему коллеге, он живет в том же городе, что и Вы, завтра вечером он Вам передаст. Отвечаю — давайте все же на созвоне, я буду в Питере днем до 19.00, там и пересечемся, так как не хочется, чтобы моя карта путешествовала через неизвестных лиц. В итоге мы еще несколько раз созванивались, договорились встретиться в 19:00 у метро. И на этом всё — дальше до курьера мне дозвониться не удалось.

Теперь самое интересное.

Я начал звонить в поддержку, чтобы выяснить где моя карта, как мне её передадут и где она будет всё это время до момента её получения мною.В поддержке мне сказали, что могут перенести встречу. На мой прямой вопрос — где все это время будет храниться карта с учетом того, что Ваш курьер обещала её передать кому-то, чтобы тот вручил карту мне по месту моего проживания, внятного ответа я так и не получил. Далее у меня возник вопрос, а каким образом производится фотосъемка моих документов и меня вместе с документами? Тут началась у оператора Тинька путаница в показаниях: то на личный телефон, то на служебный телефон, но как бы там ни было подтвердить сертификацию и принадлежность устройства компании Тинькофф они не могут. Таким образом, Вы должны позволить неизвестному человеку, привозящему Вам банковскую карту Тинькофф сделать фото Ваших документов и Вас на свой личный мобильный телефон, чтобы в дальнейшем этот человек отправил эту информацию в банк (странно — почему я сам не могу это сделать, например, через приложение Тинькофф?). Вы можете сказать — ну и что, пусть фотографирует, что тут такого? Есть реально подтвержденные случаи, когда людям оформляли микрозайм, используя фото с паспортом, которое они отправлял в каршеринг при регистрации. Это легко проверить через гугл…

Тут пример последствий в случае утечки Ваших ПД.

Так как эти ответы оператора меня совсем не удовлетворили и есть серьёзный риск, что карта может быть скомпрометирована до момента её вручения мне и изготовлены дубликаты, я прошу заблокировать эту карту и перевыпустить новую. Параллельно отмечаю, что хотелось бы убедиться, что сотрудник будет делать фото не на личный мобильный телефон. Мне назначают новую дату встречи на 12 марта и обещают, что все будет ок.

День X

Наступил день получения новой карты. Мне звонит курьер… и говорит, что не привезёт мне карту, так как она работает «не в этом регионе» — цитата. Как оказалось это другой район СПб…Замечательно, пишу в чат и сразу же, еще раз, уточняю — каким образом будут производить фиксацию моих документов. Чтобы долго не писать и подкрепить всё вышесказанное пруфами, прикрепляю скрины переписки с поддержкой (спойлер: все фото будет делаться на личное устройство курьера, хотя эти показания у консультантов начнут меняться по мере того, как я буду просить у них четкий и конкретный ответ). Уж простите за эти простыни.

Итог

Уважаемые читатели, я Вас ни к чему не призываю, а лишь делюсь информацией, которая по моему мнению вопиюща. Один из крупнейших банков страны позволяет себе делать фото паспортов клиентов на личные телефоны их сотрудников. Возможные дальнейшие негативные последствия вкратце я написал выше. Если Вам не безразлична судьба Ваших данных и Вы не хотите, чтобы на Вас оформили кредит или ещё что-то, то с этим нужно как-то бороться. Хотелось бы еще услышать ответ от Тинькофф банка.

Основатель российского банка приговорен к уголовной ответственности за налоговое преступление, связанное с уклонением от уплаты налога на выезд при отказе от гражданства США | OPA

Основатель российского банка был осужден сегодня по обвинению в уголовном преступлении за подачу ложной налоговой декларации. Как требовалось в соответствии с его соглашением о признании вины, до вынесения приговора Олег Тиньков, он же Олег Тинькофф, заплатил 508 936 184 доллара, что более чем вдвое превышает сумму, которую он пытался избежать от уплаты Казначейству США посредством схемы отказа от своего гражданства США и сокрытия от IRS крупных акций. прибыли, которые, как он знал, подлежат отчетности. В том числе 248 525 339 долларов США.в виде налогов, установленных законом процентов по этому налогу и штрафа за мошенничество в размере почти 100 миллионов долларов. Тиньков был дополнительно оштрафован на 250 000 долларов США, что является максимальной разрешенной законом суммой, и приговорен к отбыванию срока и одному году условно-досрочного освобождения.

В сентябре 2019 года Тинькову было предъявлено обвинение в умышленном подаче ложных налоговых деклараций, и он был арестован 26 февраля 2020 года в Лондоне, Соединенное Королевство (Великобритания). США добивались экстрадиции, и Тиньков оспаривал это по медицинским показаниям. В публичных записях Тиньков сообщил, что он проходит план интенсивного лечения в Великобритании от острого миелоидного лейкоза и реакции «трансплантат против хозяина», из-за чего у него ослаблен иммунитет и он не может безопасно путешествовать в обозримом будущем.

01.10.2021 Тиньков подал заявление о подаче заведомо ложной налоговой декларации по одному пункту. Согласно соглашению о признании вины, Тиньков родился в России и стал натурализованным гражданином США в 1996 году. С этого времени и до 2013 года он подавал налоговые декларации в США. В конце 2005 или 2006 г. Тиньков основал Тинькофф Кредитные Услуги (ТКС), российский внеофисный банк, который предоставляет своим клиентам финансовые и банковские услуги онлайн. Через иностранное лицо Тиньков косвенно владел большей частью акций ТКС.

В октябре 2013 года TCS провела первичное публичное размещение акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже и стала многомиллиардной публичной компанией. В рамках публичного размещения Тиньков продал небольшую часть своего мажоритарного пакета акций более чем за 192 миллиона долларов, а его активы после IPO имели справедливую рыночную стоимость более 1,1 миллиарда долларов. Через три дня после успешного IPO Тиньков отправился в посольство США в Москве, Россия, чтобы отказаться от американского гражданства.

В рамках своей экспатриации Тиньков должен был подать первоначальное и ежегодное заявление об эмиграции в США. Эта форма требует, чтобы экспатрианты с собственным капиталом в 2 миллиона долларов или более сообщали о фактической продаже своих активов по всему миру в IRS, как если бы эти активы были проданы за день до экспатриации. Затем налогоплательщик должен сообщить и уплатить налог с прибыли от любой такой конструктивной продажи.

Тинькову сообщили о его налоговых обязательствах и в посольстве США в Москве, и в его американском бухгалтере. Когда его бухгалтер спросил, превышает ли его собственный капитал более 2 миллионов долларов для целей заполнения формы экспатриации, Тиньков солгал и сказал ему, что у него нет активов, превышающих 2 миллиона долларов. Когда его бухгалтер позже поинтересовался, меньше ли его собственный капитал составляет менее 2 миллионов долларов, вместо того, чтобы ответить на вопрос, Тиньков сам заполнил форму экспатриации, ложно сообщив, что его собственный капитал составляет всего 300 000 долларов. 26 февраля 2014 года Тиньков подал индивидуальную налоговую декларацию за 2013 год, в которой ложно указано, что его доход составляет всего 205 317 долларов. Кроме того, Тиньков не сообщил о какой-либо прибыли от конструктивной продажи своей собственности на сумму более 1,1 миллиарда долларов и не уплатил применимые налоги, как того требует закон. Всего Тиньков нанес налоговый убыток в размере 248 525 339 долларов., которую он полностью выплатил со значительными штрафами и процентами в рамках своего заявления, вместе с налоговыми обязательствами за другие годы.

Об этом заявили исполняющий обязанности заместителя помощника генерального прокурора Стюарт М. Голдберг, исполняющая обязанности прокурора США Стефани М. Хайндс в Северном округе Калифорнии и исполняющий обязанности специального агента Даррелл Дж. Уолдон из отделения IRS-CI в Вашингтоне, округ Колумбия.

Отдел уголовных расследований IRS расследовал это дело. Управление по международным делам Министерства юстиции и правоохранительные органы Великобритании добились ареста Тинькова за границей.

Помощники прокуроров США Мишель Дж. Кейн и Колин Сэмпсон, а также бывший помощник прокурора США Хосе Оливарес из прокуратуры США Северного округа Калифорнии и судебный прокурор Питер Энтони и бывший помощник начальника налогового отдела Яэль Т. Эпштейн вели уголовное преследование. .

Как российский олигарх предположительно организовал массовый грабеж IRS

Олег Тиньков, также известный как Тинькофф, отказался от гражданства США в 2013 году.

Вашингтон

Недавний арест в Лондоне и новая утечка документов из банка на Каймановых островах представляют собой дорожную карту, показывающую, как российский олигарх якобы выманил у США сотни миллионов налогов, реализовал проекты, связанные с роскошью и престижем, и сыграл финансовую игра-оболочка с использованием офшорных компаний для покупки и продажи частных самолетов.

Дело Олега Тинькова является последним, подчеркивающим преимущества непрозрачных корпораций с ограниченной ответственностью и малоизвестных оффшорных налоговых убежищ, таких как Британские Виргинские острова и остров Мэн, самоуправляющейся зависимости Британской Короны между Великобританией и Ирландией и известной его средневековые замки, чтобы избежать налогов. И как недавние утечки документов влекут за собой расплату.

Предполагаемое налоговое мошенничество вытекает прямо из обвинительного акта, вынесенного в Калифорнии.

Просочившиеся документы, которые были предоставлены Министерству юстиции, но не привели к дополнительным обвинениям, рассказывают остальную часть истории, подчеркивая, как якобы полученные нечестным путем прибыли могут быть дополнительно защищены путем их перемещения через ряд офшорных счетов, все под тем же контролем, по сути, финансовая игра в три карты монте.

Нынешняя финансовая расплата началась с публикации «Панамских документов» — утечки конфиденциальных документов из панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, обслуживающей офшорные корпорации, и продолжилась серией последующих утечек

В сентябре 2019 года большое федеральное жюри в Калифорнии предъявило Тинькову (также известному как Тинькофф) обвинение в «подаче ложных налоговых деклараций», когда он был резидентом штата, и описало, как он «предположительно скрыл активы и доход на 1 миллиард долларов». в 2013 году. Обвинительное заключение оставалось закрытым до марта 2020 года.

В обвинительном заключении утверждается, что Тиньков использовал несколько подставных компаний Британских Виргинских островов, именуемых «структурой Британских Виргинских островов», для сокрытия своих активов.

Огромный массив электронных писем, финансовых отчетов и других документов из банка Каймановых островов, Cayman National Bank and Trust, обнародованных хакером по имени Финеас Фишер, показывает, что Тиньков использовал по крайней мере один из названные компании в структуре Британских Виргинских островов — Beckett Group — купить частные самолеты у французского авиационного гиганта Dassault и создать сложную схему через подставные компании, чтобы избежать уплаты налогов.

Вместе с документами юридической фирмы Appleby и поставщика финансовых услуг Estera, которые были переданы Международному консорциуму журналистов-расследователей в 2017 году в рамках «Райских документов», продолжения «Панамских документов», утечки с Каймановых островов и Калифорнийского обвинительное заключение дает четкое представление о том, как мировая финансовая элита использует преимущества офшорных юрисдикций.

Документ, обнаруженный в утечке информации о Кайманах, также свидетельствует о том, что банк передал финансовые документы Тинькова и другую информацию Министерству юстиции США.

Олег Тиньков от комментариев отказался, как и в Минюсте и Налоговой службе.

Из грязи в князи

Сын сибирского шахтера и швеи, Олег Тиньков приехал в США, согласно его автобиографии, в 1993 году, чтобы навестить в Калифорнии друга, у которого была грин-карта. В конце концов он купил дом в Санта-Розе и открыл бизнес по экспорту американских товаров в Россию. Позже он поселился в Сан-Франциско и в 1919 году получил американское гражданство.96.

После ряда коммерческих предприятий, связанных с различными электронными товарами, замороженными продуктами и пивом, Тиньков, наконец, остановился на Тинькофф Кредитные Системы (позже переименованный в Тинькофф Банк), московском цифровом банке без отделений, который он основал в 2006 году.

Тинькофф Кредитные Системы разместили свои акции на Лондонской фондовой бирже 25 октября 2013 года, в результате чего Тиньков стал владельцем акций банка на сумму более 1 миллиарда долларов. Через три дня он отказался от гражданства США.

Американские граждане должны платить «налог на выезд», когда они отказываются от гражданства. Налог рассчитывается так, как если бы человек продал все свои активы за день до отъезда из страны и должен был сообщить о прибыли.

Согласно обвинительному заключению, окончательная налоговая декларация Тинькова «не включала никакой прибыли и дохода от конструктивной продажи его имущества, связанного с его экспатриацией», и он сообщил, что его «общий доход составил 205 317 долларов», хотя Forbes оценил его чистую прибыль. в марте того же года стоил 700 миллионов долларов.

Давний энтузиаст велоспорта, Тиньков спонсировал европейские профессиональные велосипедные команды с 2006 года. В декабре 2013 года он полностью купил команду, которую он ранее спонсировал, переименовав ее в свое имя.

Уже богатый до IPO Тинькофф Кредит, Тиньков стал миллиардером. Частично благодаря самостоятельно разработанному снижению налогов и с состоянием, которое к декабрю того же года выросло до 1,8 миллиарда долларов, он предпринял ряд престижных проектов.

Давний поклонник велоспорта, Тиньков спонсирует европейские профессиональные велосипедные команды с 2006 года. В декабре 2013 года он полностью купил команду Saxo-Tinkoff, спонсируемую им ранее, и переименовал ее в Тинькофф.

В 2016 году он открыл сеть роскошных курортов La Datcha, открыв два шале в горнолыжных курортах во французских Альпах. За ними последовали тосканские палаццо в Италии, рыбацкий курорт на берегу Волги в Астрахани, Россия, и пляжный курорт в стиле гасиенды в Кабо-Сан-Лукас, Мексика. Также в проекте есть роскошная ледокольная яхта, которая берет пассажиров в круизы по Юго-Восточной Азии, островам Тихого океана, Антарктиде, Камчатке и Арктике.

Тинькофф Кредитные Системы также выступил спонсором концерта Depeche Mode в Москве в 2018 году, а с 2020 года является генеральным спонсором высшей отечественной футбольной лиги России.

Дьявол кроется в деталях

В обвинительном акте Калифорнии говорится, что Тиньков был мажоритарным акционером Tinkoff Credit Systems через три компании на Британских Виргинских островах, среди которых Beckett Group Ltd. и принадлежит Вадиму Стасовскому, члену совета директоров и акционеру Тинькофф Кредитные Системы. Стасовский передал полный контроль над Beckett Тинькову в апреле 2013 года — всего за шесть месяцев до того, как Тиньков отказался от американского гражданства.

Проверка соблюдения нормативных требований, проведенная Национальным банком Каймана, которая пришла вместе с утечкой тайника, гласит, что Stark Limited, фирма с острова Мэн, контролируемая Беккетом, открыла счет в банке 24 июня 2014 года. Остров Мэн, как и Каймановы острова и Британские Виргинские острова считаются налоговым убежищем, где корпорации стремятся защитить свою прибыль.

Другие просочившиеся документы показывают, что в сентябре 2014 года между Moonfield Trading, компанией с Британских Виргинских островов, и компанией Stark Limited были заключены два кредитных соглашения на сумму 5,5 и 10 миллионов долларов на покупку двух корпоративных самолетов: Falcon 5X и Сокол 900LX.

В соглашениях также говорится, что 22 июля 2014 года, всего через месяц после того, как Stark открыла свой счет на Кайманах, Moonfield выплатила Dassault, производителю самолетов, все 10 миллионов долларов за второй самолет и аванс в размере 2 миллионов долларов. во-первых.

Электронное письмо от января 2018 года, которое пришло с утечками, показывает, что Старк продал Falcon 900LX и купил новый самолет Falcon 7X в 2016 году. Согласно другим просочившимся документам, между двумя компаниями была заключена аналогичная кредитная договоренность на 10 миллионов долларов. в мае 2016 г. на покупку третьего самолета. В соглашении говорится, что в ноябре 2015 года Moonfield выплатила Dassault всю эту сумму от имени Старка.

Все три кредитных соглашения были заключены через Appleby, юридическую фирму, стоящую в центре Райских Записок. По просочившимся документам видно, что конечным владельцем Moonfield также является Олег Тиньков.

Среди просочившихся документов также находится договор аренды от 6 декабря 2013 года между Старком и Мунфилдом на четвертый самолет, Dassault Falcon 2000LX. В соглашении говорится, что Moonfield будет платить Старку 871 000 долларов (в долларах США 2013 года) в квартал в течение пяти лет с возможностью продления за аренду самолета у Старка. По сообщениям СМИ, он купил этот самолет до IPO Тинькофф Кредитные Системы в Лондоне.

Три кредита на новые самолеты и договор аренды четвертого самолета позволили Тинькову создать сложную трехстороннюю схему, по которой деньги поступали с московского счета в Тинькофф Кредитные Системы, а затем перемещались между Мунфилдом и Старком ⁠ — фирмами также принадлежит ему.

Выдержка из просочившегося документа, показывающая структуру собственности Stark Limited.

Анализ данных транзакций из просочившихся документов европейских партнеров McClatchy показывает, что Старк получил 7,97 миллионов евро, примерно 8 миллионов долларов (в долларах США 2016 года), в виде «авансовых арендных платежей» от Moonfield в период с июля 2014 года по январь 2018 года. То же самое было отправлено прямо в компанию на Британских Виргинских островах в качестве погашения кредита, а оставшаяся часть была потрачена на комиссионные.

Средний разрыв между получением Старком платежа и возвратом остатка составлял всего неделю — в одном случае деньги оставались на счете Старка менее 24 часов — и почти в каждом случае ссылка на платеж для обеих транзакций называлась Moonfield как отправитель или получатель.

Как сообщил банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, эта структура была «фактически сквозной учетной записью».

Работая в качестве лизинговой компании, Старк мог претендовать на возмещение налога на добавленную стоимость, который в противном случае должен был бы взиматься при покупке самолета, когда он прибыл на остров Мэн. В отличие от других юрисдикций, где НДС должен быть уплачен, а затем возвращен позже, остров Мэн фактически позволяет импортерам вообще не платить никаких налогов.

Хотя создание и использование такой структуры само по себе не является незаконным, поскольку и Мунфилд, и Старк принадлежали Тинькову, это позволило ему избежать многомиллионного налогового обязательства в США или любой другой стране.

«Разумно сделать вывод, что использовалась процедура взаимозачета», — сказал Джолион Моэм, королевский адвокат, британский эксперт по налогам, когда европейские партнеры McClatchy представили просочившуюся информацию.

«Ряд особенностей договоренностей — например, использование острова Мэн в качестве места ввоза; круговые платежи, включающие ссуду от Мунфилда Старку, арендные платежи от Мунфилда Старку и возврат сумм этих арендных платежей путем погашения ссуды от Старка Мунфилду; да и сами лизинговые соглашения трудно рационализировать иначе».

Он пришел к выводу, что «разумно говорить об уклонении от уплаты налогов». Уклонение от уплаты налогов не обязательно является преступлением.

В электронном письме от 13 декабря 2017 г. отмечается, что средства Moonfield Trading, перечисляемые на банковский счет Stark Limited, поступали со счета Тинькофф Банка в России.

В обвинительном заключении большого жюри Калифорнии, обнародованном в марте 2020 г., Тиньков обвиняется в «подаче ложных налоговых деклараций» и утверждается, что в 2013 г. он «предположительно скрыл активы и доходы на 1 миллиард долларов»9.0002 Кроме того, в электронном письме говорится, что эти средства затем были переведены «в течение нескольких дней» на счет Moonfied в ABLV Bank в Латвии. Это подтверждается финансовыми отчетами Старка, пришедшими вместе с утечками.

В настоящее время ликвидированный латвийский банк попал под санкции Министерства финансов за содействие вывозу миллиардов из Молдовы, не имеющей выхода к морю восточноевропейской страны, граничащей с Румынией и Украиной, , и ведение бизнеса с подставными компаниями, связанными с ракетно-ядерной программой Северной Кореи. Казначейство применило Патриотический акт и отрезало ему доступ к валюте Соединенных Штатов, фактически вытеснив банк из мировой финансовой системы.

Представитель Cayman National отказался комментировать заявление Тинькова и сообщил, что банк больше не принимает российских клиентов.

Тиньков в настоящее время оспаривает экстрадицию в США в лондонском суде.

Эта история была опубликована в сотрудничестве с базирующейся в Европе некоммерческой организацией по расследованию организованной преступности и коррупции (OCCRP).

Эта статья была впервые опубликована 18 августа 2020 г.