Валютный кредит: Валютные кредиты

Валютный кредит: Валютные кредиты

Содержание

Валютные операции и валютный контроль

Российско-Японский банк, оказывающий финансовые услуги с 1991 года.

Солид Банк

/
Валютные операции и валютный контроль

Одним из приоритетных направлений деятельности АО «Солид Банк» является содействие развитию внешнеторговых операций между российскими организациями и их иностранными партнерами.

Наш принцип сотрудничества с клиентами – это гибкий индивидуальный подход к каждому, что позволяет оказывать услуги клиентам Банка на высоком уровне, снижая возможные риски и расходы по проведению международных расчетов и валютного контроля по внешнеторговым контрактам. Профессиональная помощь позволяет клиентам Банка наиболее полно и объективно взглянуть на действующее валютное законодательство и обеспечить его соблюдение.

Преимущества проведения валютных операций в АО «Солид Банк»:

  • знание потребностей региональной экономики;
  • качественное и оперативное обслуживание;
  • взвешенная тарифная политика;
  • развитая инфраструктура и корреспондентская сеть;
  • привлекательные условия предлагаемых услуг.

АО «Солид Банк» постоянно совершенствует качество и спектр услуг, предоставляемых участникам внешнеэкономической деятельности, в том числе сервис  по дистанционному обмену документами валютного контроля в рамках системы «iBank». Наши Клиенты имеют возможность открывать паспорта сделок и представлять документы по валютному контролю, не покидая офиса и вести деловую переписку с Банком в режиме реального времени.

Мы стремимся сделать сотрудничество с Банком максимально эффективным для Вашего бизнеса!

Услуги, оказываемые АО «Солид Банк» участникам внешнеэкономической деятельности:

  • Выполнение функций агента валютного контроля по договорам, связанным с  экспортом и импортом товаров, оказанием работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности, кредитным договорам (договорам займа).

  • Расчетное обслуживание валютных операций между резидентами и нерезидентами.

  • Консультации клиентов по вопросам, связанным с проведением международных расчетов и процедурами валютного контроля по внешнеторговым контрактам

  • Анализ платежных условий контрактов, консультационные услуги по составлению внешнеторговых контрактов с учетом требований валютного законодательства РФ, выбор максимально удобных и надежных форм расчетов в целях защиты интересов клиентов.

  • Информирование клиентов об изменении валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования.

  • Информирование клиентов о состоянии расчетов по контрактам (договорам).

  • Персональный менеджмент.

  • Оказание помощи клиентам при постановке контрактов на учет, в оформлении платежных документов и иных документов валютного контроля. 

  • Проведение валютных операций по системе «iBank» и электронный обмен документами валютного контроля в режиме On-Line (постановка контракта на учет, внесение изменений в ВБК, передача договоров, коммерческих и других документов) .

  • Покупка – продажа иностранной валюты и проведение конверсионных операций. 

Типовые формы бланков для целей валютного контроля в АО «Солид Банк»


Порядок и сроки предоставления документов валютного контроля

© 2004-2022, При использовании любых материалов, опубликованных на сайте, ссылка на www. solidbank.ru обязательна.

Подписаться на новости

ВЭД и валютный контроль | АЭБ

Банк, являясь агентом валютного контроля, исполняет и контролирует соблюдение участниками ВЭД нормативных актов, обязательных к исполнению. Осуществляет обслуживание экспортных и импортных контрактов по поставке товаров, работ,
услуг и договоров по привлечению и предоставлению займов в иностранной валюте, а также в валюте РФ

Сопровождение внешнеэкономической деятельности

Сотрудник Банка:

проконсультирует Вас и поможет разобраться в возникших вопросах;

проведет анализ контрактов, договоров и иных обосновывающих документов на соответствие валютному законодательству;

окажет помощь в подготовке документов валютного контроля, предоставляемых в Банк;

при необходимости дополнительно запросит документы и информацию, обосновывающие проведение валютной операции.

Открытие и обслуживание валютного счёта

Доллар США

Евро

Юань

Канадские доллары

Японские йены

Фунты стерлингов

Открытие валютного счёта

1 000 ₽

Комиссия за ведение счёта при наличии ДБО

300 ₽

Открытие счетов в иностранной валюте при одновременном открытии счетов в валюте РФ — бесплатно

Переводы клиентов в иностранной валюте

от 0,15%

При переводе средств в другие банки

Бесплатно

При переводе между счетами в АЭБ

40 USD

Гарантированный перевод

Конверсионные операции

до или равно 1 000 000 $

0,35% от суммы сделки

свыше 1 000 000 $

0,25% от суммы сделки

Валютный контроль

Выполнение функций агента валютного контроля

0,15%

Срочная постановка контракта (кредитного договора) на учет

2 500 ₽ + НДС

Полезная информация

Документы

Полезная информация

Полезная информацияДокументы

Сведения о валютных операциях

Сведения о валютных операциях (предоставление займа нерезиденту/возврат займа нерезидентом)

Справка о подтверждающих документах

Заявление о постановке на учет контракта

Заявление о постановке на учет кредитного договора (займа)

Заявление о внесении изменений по контракту/кредитному договору в ведомость банковского контроля

Заявление о снятии с учета контракта(ов)/кредитного договора(ов)

Определение, принцип работы и типы

Что такое своп в иностранной валюте?

Валютный своп — это соглашение между двумя иностранными сторонами об обмене процентных платежей по кредиту, предоставленному в одной валюте, на процентные платежи по кредиту, предоставленному в другой валюте.

Валютный своп также может включать в себя обмен основной суммы. Это будет обменено обратно, когда соглашение закончится. Однако обычно своп включает в себя условную основную сумму, которая просто используется для расчета процентов и фактически не обменивается.

Ключевые выводы

  • Валютный своп — это соглашение между двумя сторонами об обмене процентными ставками по их кредитам в разных валютах.
  • Соглашение также может предусматривать обмен основной суммы кредита.
  • Существует два основных типа свопов: свопы с фиксированной ставкой на фиксированную ставку и свопы с фиксированной ставкой на плавающую ставку.
  • Свопы в иностранной валюте могут помочь компаниям брать займы по более низкой ставке, чем та, которую предлагают местные финансовые учреждения.
  • Их также можно использовать для хеджирования (или защиты) стоимости существующих инвестиций от риска колебаний обменного курса.

Общие сведения о валютных свопах

Одной из целей валютного свопа является получение кредитов в иностранной валюте по более выгодным процентным ставкам, чем те, которые могут быть доступны при непосредственном заимствовании на внешнем рынке.

Во время финансового кризиса 2008 года Федеральная резервная система разрешила нескольким развивающимся странам, столкнувшимся с проблемами ликвидности, возможность валютного свопа для целей заимствования.

В рамках сделки, организованной инвестиционно-банковской фирмой Salomon Brothers, Всемирный банк заключил самый первый валютный своп в 1981 году с IBM. IBM обменяла немецкие немецкие марки и швейцарские франки во Всемирном банке на доллары США.

Валютные свопы могут быть организованы для кредитов со сроком погашения до 10 лет. Валютные свопы отличаются от процентных свопов тем, что они также могут включать обмен основной суммы.

Процесс валютного свопа

При валютном свопе каждая сторона соглашения выплачивает проценты по основной сумме кредита другой стороны на протяжении всего срока действия соглашения. По окончании свопа, если основные суммы были обменены, они обмениваются еще раз по согласованному курсу (что позволит избежать риска сделки) или курсу спот.

Валютные свопы привязаны к Лондонской межбанковской ставке предложения (LIBOR). LIBOR — это средняя процентная ставка, которую используют международные банки при заимствовании друг у друга. Он использовался в качестве эталона для других международных заемщиков.

Однако в 2023 году обеспеченная ставка финансирования овернайт (SOFR) официально заменит LIBOR для целей сравнительного анализа. Фактически, по состоянию на конец 2021 года ни одна новая сделка в долларах США не использует LIBOR (хотя она будет продолжать указывать ставки в пользу уже существующих соглашений).

Типы свопов

Существует два основных типа валютных свопов. Валютный своп с фиксированной процентной ставкой предполагает обмен фиксированных процентных платежей в одной валюте на фиксированные процентные платежи в другой валюте.

При свопе с фиксированной процентной ставкой платежи с фиксированной процентной ставкой в ​​одной валюте обмениваются на платежи с плавающей процентной ставкой в ​​другой валюте. В этом типе свопа основная сумма основного кредита не обменивается.

Валютные свопы — это способ направления капитала туда, где он необходим для процветания экономической деятельности. Эти свопы предоставляют правительствам и предприятиям доступ к потенциально более дешевым займам. Они также могут помочь им защитить свои инвестиции от последствий валютного риска.

Причины использования валютных свопов

Снижение стоимости заимствования

Распространенной причиной использования валютного свопа является обеспечение более дешевого долга. Например, европейская компания А занимает 120 миллионов долларов у американской компании Б. Одновременно американская компания А занимает 100 миллионов евро у европейской компании А.

Обмен между ними основан на спотовом курсе 1,2 доллара, индексированном к LIBOR. Две компании заключают сделку, поскольку она позволяет им занимать соответствующие валюты по выгодной ставке.

Если сделка валютного свопа включает обмен основной суммы, эта основная сумма будет снова обменена по истечении срока действия соглашения.

Снижение курсовых рисков

Кроме того, некоторые учреждения используют валютные свопы, чтобы уменьшить подверженность ожидаемым колебаниям обменных курсов. Например, компании подвержены валютным рискам, когда они ведут бизнес на международном уровне.

Следовательно, им следует хеджировать эти риски, по сути, занимая противоположные и одновременные позиции в валюте. Американская компания A и швейцарская компания B могут открывать позиции в валютах друг друга (швейцарских франках и долларах США соответственно) посредством валютного свопа в целях хеджирования.

Затем они могут развернуть своп позже, когда хедж больше не нужен. Если они понесли убытки из-за колебаний обменных курсов, влияющих на их деловую активность, прибыль от свопа может компенсировать это.

Почему компании осуществляют валютные свопы?

Валютные свопы служат двум основным целям. Они предлагают компании доступ к кредиту в иностранной валюте, который может быть дешевле, чем при получении через местный банк. Они также позволяют компании хеджировать (или защищаться от) рисков, с которыми она может столкнуться из-за колебаний курсов иностранной валюты.

Какие существуют типы валютных свопов?

Валютные свопы могут включать обмен процентных платежей с фиксированной процентной ставкой на валюту. Или одна сторона соглашения может обменять фиксированную процентную ставку на плавающую процентную ставку другой стороны. Соглашение о свопе может также включать обмен процентными платежами с плавающей ставкой обеих сторон.

Когда произошел первый своп иностранной валюты?

Предполагается, что первый валютный своп был совершен в 1981 между Всемирным банком и корпорацией IBM.

Международный и валютный обмен

МЕЖДУНАРОДНЫЙ И ИНОСТРАННЫЙ ОБМЕН

Готовы расширить свой бизнес по всему миру?

Глобальное расширение может предложить большой потенциал роста для вашего малого бизнеса. Но это требует специальных знаний и глубокого знания местных рынков. Являясь частью сети BNP Paribas Global Trade Center, у нас есть все необходимое, чтобы помочь вам вести бизнес в 54 странах мира.

Глобальные торговые услуги

Помогите оптимизировать свою цепочку поставок, повысить ликвидность и управлять рисками с помощью нашей международной банковской сети и транзакционных услуг, включая услуги импортера, экспортера, торговли и финансирования.

Узнать больше

Глобальные стратегии и решения

Наши консультанты по валютным операциям работают с вами, чтобы разработать индивидуальные решения, которые помогут вам достичь ваших целей в области международной торговли, снизив при этом риск колебаний валютных курсов.

Банковское дело Тихоокеанского рубежа

Используя надежную сеть Тихоокеанского региона нашей материнской компании BNP Paribas, мы помогаем иностранным и отечественным компаниям облегчить их деловые начинания в США

Иностранные инвестиции и финансирование

Положитесь на Bank of the West для ключевых услуг во всех основных валютах, включая счета до востребования в иностранной валюте, депозитные сертификаты в иностранной валюте и кредиты в иностранной валюте.

Услуги онлайн-торговли валютой и расчетов

Наша интегрированная веб-служба обмена иностранной валюты и система торговли иностранной валютой предоставляют рыночную информацию в режиме реального времени, необходимую для онлайн-торговли, включая котировки, контракты, платежные инструкции и контракты на просадку.

 

 

 

Вы покидаете Bank of the West

Имейте в виду: веб-сайт, на который вы собираетесь войти, не управляется Bank of the West. Bank of the West не подтверждает содержание этого веб-сайта и не дает никаких гарантий относительно точности содержания или функциональности этого веб-сайта. Конфиденциальность и
политика безопасности сайта может отличаться от той, что практикует Bank of the West.

Чтобы перейти на этот веб-сайт, выберите «Продолжить» или «Отмена», чтобы остаться на веб-сайте Bank of the West.