Кредит по чужому паспорту как оформить: Можно ли взять займ на чужой паспорт онлайн — как оформить и последствия

Содержание

Возможно ли оформить кредит по чужому паспорту, или какие действия нужно предпринять, если паспорт утерян.

Если вы, уважаемый читатель, задаётесь подобным вопросом, потому что к вам в руки вдруг попал чужой паспорт, то как советуют специалисты компании«CreditPower.ru», немедленно отправляйтесь в правоохранительные органы и сдайте полицейским этот важный документ. Ведь не исключено, что кредитными мошенниками на этот документ взят заём, например такой, как потребительский кредит наличными, кредитная карта или потребительский кредит без справок и поручителей, тем более что для оформления займа по чужим документам существует два доступных и очень простых способа.

Первый способ оформления займа по чужому паспорту имеет ряд своих разновидностей, но, как правило, обладает схожей системой. Так, например, в большинстве случаев мошенники в потерянный или украденный паспорт вклеивают нужное фото или находят человека, который по внешним данным очень походит на владельца паспорта.

Второй способ получения потребительского займа по чужому паспорту, используемый мошенниками, намного изощрённее, при этом для получения займа по чужим документам мошенники привлекают сотрудника отдела кредитования финансового учреждения. В этом случае для оформления кредита не требуется искать похожего на владельца паспорта человека или переклеивать фотографию, а необходимо только поставить подпись на кредитном договоре и сделать ксерокопию паспорта. Как объясняют специалисты, на сегодняшний день участились случаи, когда для оформления займа мошенники даже не используют чужие паспорта, просто войдя в сговор со служащими финансового учреждения. Новости о подобных разоблачениях очень часто появляются в российских службах массовой информации.

Но как уберечься от действий злоумышленников в том случае, если паспорт потерян или украден, спросит уважаемый читатель. Читая одну статью, посвящённую данной проблеме, я случайно наткнулась на комментарий, в котором женщина спрашивала, что если она потеряла паспорт и только на следующую неделю обратилась с этой проблемой в правоохранительные органы, смогут ли злоумышленники взять потребительский кредит на её имя, ведь она не работает и не имеет ни какого имущества в собственности. Помимо этого поста, она спрашивала у посетителей портала как можно узнать взят ли заём на её утерянный паспорт.

Читая комментарий, я просто обомлела от беспечности и разгильдяйства жителей нашей страны, и ведь это не единичный случай. После таких постов, встречая сообщение о том, что коллекторы не дают жить должникам, что называется, выбивая с них долги по замам, начинаешь думать, а может быть и правильно делают?

Ведь если гражданин оформляет потребительский кредит, не читая условий кредитного договора и не задумываясь о том, сможет ли он его погасить, начинает уклоняться от погашения займа, на него и следует надавить коллекторам, чтобы в следующий раз, прибегая к оформлению займа, такой заёмщик более внимательно отнёсся к подписанию кредитного договора и тому, сможет ли он погасить взятый в банке займ. Из той же оперы приведённый в качестве примера пост. По моему мнению, если человек потеряв паспорт, обращается в правоохранительные органы только по истечении недели, не утруждая себя работой, то, наверное, это и правильно, что мошенники возьмут на её имя займ, так сказать, немного научат жизни и правилам сохранения важных документов.

Как показывают мои личные наблюдения, почему-то многие жители нашей страны, потеряв важные документы, в том числе и паспорт, ждут, что им позвонит тот, кто нашёл документ. А тем временем, как показывает практика специалистов финансового портала, пока они ждут один, два, три дня, две, три недели, на их паспорт злоумышленники уже получили займ и финансовое учреждение активно начисляет на него проценты.

Как объясняют специалисты финансового портала, в том случае, если ваш паспорт украден или утерян, срочно обращайтесь в ближайшее отделение полиции. Другие проблемы подождут, гораздо важнее в данный момент быстро написать заявление об утере или краже паспорта и получить корешок, удостоверяющий факт кражи или утери вами документа. Кроме того, получение корешка, подтверждающего утерю или кражу паспорта, обеспечит защиту законному владельцу от действий мошенников, например получения кредита по паспорту другим лицом или оформления на его имя фирмы для использования в мошеннических схемах.

Далее в нашем материале мы вместе со специалистами финансового портала расскажем, как может потерявший паспорт узнать взят или нет при помощи его документа займ.

Способ 1.

В том случае, если по займу, взятому на чужой паспорт, отсутствуют ежемесячные платежи, то после возникновения долга заёмщику от финансового учреждения будет совершён звонок. При этом, как объясняют специалисты, в том случае, если у заёмщика имеется корешок, полученный ещё до оформления займа, то погашать долг по займу, взятому на его имя, он не будет.

Способ 2.

Следует знать, что ещё в 2007 году в СМИ появилась информация о том, что НБКИ проводит проверку паспортов потенциальных заёмщиков и если бы данная система проверки работала со всеми финансовыми организациями, человек потерявший паспорт сразу заносился бы правоохранительными органами в базу данных, доступ к которой имели бы сотрудники финансовых учреждений, что привело бы к существенному сокращению уровня подобных мошенников.

CreditPower.ru

Можно ли взять кредит на чужой паспорт через интернет? — MyCredit

02 января 2019

Пропажа паспорта грозит не только хлопотами с его восстановлением, но и более серьезными проблемами, ведь мошенники могут оформить на вас кредит. Этот документ удостоверяет личность, и является неотъемлемым инструментом для заключения финансовых сделок. Если вы его потеряли или он был украден, немедленно обратитесь в полицию с соответствующим заявлением. Иначе аферисты воспользуются им и доставят вам множество неприятностей.

Распространенные схемы мошенничества

Чем грозит утечка личной информации? Могут ли аферисты взять кредит, используя паспортные данные? Могут. Преступники прекрасно знают, как оформить онлайн кредит на чужой паспорт или получить на него ссуду в банке. Конечно, за такие деяния предусмотрен срок до 3 лет (ст. 190 УК Украины). Но у мошенников четко налажены схемы обмана, и они нередко уходят от наказания.

Типичные приемы — переклейка фотографии или изменение внешности злоумышленника, так, чтобы он стал похож на жертву. Взять займ по чужим документам легче, если у преступников есть сообщник, работающий в кредитной компании. Однако обычно они обходятся без привлечения сотрудников.
Иногда используется полная фальсификация документа. В новый бланк вводятся данные жертвы, и вклеивается фото злоумышленника, который потом будет «работать» в отделении. Впрочем, качественная «липа» стоит недешево.
Ваши данные могут быть использованы и без наличия оригинала — по ксерокопии. К счастью, запросить ссуду без оригинала в отделениях компаний-кредиторов практически невозможно, но вот в случае онлайн-кредитования, когда предоставляется только фото, преступники могут воспользоваться копиями.
Также нередко жулики оформляют кредит, совершая покупки в интернет-магазинах. Обычно для этого достаточно переслать отсканированную копию удостоверения личности и указать карту, с которой спишутся средства.

Изменение внешности и подделка подписи для сотрудников банка

Самый распространенный прием, позволяющий преступникам взять заем по чужому паспорту, — изменение внешнего вида. Имея на руках чужие документы, преступник гримируется, стараясь походить на жертву, точнее — на ее фотографию.

Опытные сотрудники финансовых учреждений неплохо обучены идентификации лиц, их будет сложно обмануть. У «перевоплощения» есть шансы на успех при одном из двух условий: либо работник неопытен и невнимателен, либо он в сговоре со злоумышленниками.

Допустим, фокус с изменением внешности удался, но ведь для получения ссуды нужно еще поставить в договоре правильную подпись? Для опытных мошенников это не проблема — они прекрасно умеют имитировать почерк и подписи других людей, а сотрудник банка — не специалист-графолог, и сходу распознать подделку наверняка не сможет.

Как мошенники могут оформить на вас кредит в онлайн сервисе?

Онлайн-кредитование не предполагает визитов заявителя в офис, поэтому попытка взять кредит онлайн по паспорту другого человека — одна из наиболее распространенных схем.

При заполнении заявки некоторые кредитные компании требуют от клиентов сканированную копию документа, другие — просто внесение его данных. Злоумышленник регистрируется в личном кабинете на свой номер телефона, прикрепляет фотографию вашего паспорта или вводит информацию, полученную с него.

К счастью, чтобы оформить кредит в МФО, одних паспортных данных недостаточно. При подаче заявки нужно «привязать» карту. Она обязательно проверяется, и должна принадлежать заявителю.

Иначе говоря, взять кредит на чужой паспорт через интернет в онлайн сервисе сложнее, чем кажется на первый взгляд. Для этого нужно, как минимум, открыть в каком-то банке текущий счет, используя украденный у вас документ и получить карту на ваше имя. Или похитить заодно банковскую карту, узнать ИНН и успеть получить микрозайм, пока вы не спохватились.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы гарантировано уберечь себя от неприятностей и не получить однажды письмо кредитной организации с напоминанием о необходимости погасить долг, о котором вы ничего не слышали, следует проявлять бдительность и помнить несколько простых правил.

Нельзя отдавать паспорт посторонним людям, даже знакомым. Нельзя оставлять его в залог.
Никогда не участвуйте в схемах «кредитного донорства», когда персональные данные передаются третьим лицам.
Не позволяйте частным лицам делать фотографии вашего паспорта. Не передавайте его данные неизвестным людям по телефону или через мессенджер, не оставляйте их в социальных сетях.
Избегайте копирования паспорта, если на то нет веских причин. Если отдаете ксерокопию другим людям, напишите на ней поперек — «не для финансовых операций» и поставьте свою подпись.
В интернете вводите личную информацию исключительно на защищенных сайтах (в адресной строке браузера должен быть рисунок закрытого замка). По возможности, вообще избегайте таких операций.
Регулярно проверяйте свой мобильный телефон и компьютер на наличие шпионских программ.
Периодически проверяйте информацию о себе в бюро кредитных историй — не появились ли там долги, которых вы не брали. Раз в год это возможно сделать бесплатно, потом нужно платить, но стоимость запроса невелика — всего 50 гривен.
Что делать если потерял паспорт? Сразу же следует обратиться в полицию. Напишите заявление о пропаже, тогда паспорт будет официально числиться утерянным. При попытке другого лица взять на него заем, сотрудник финансовой компании увидит в базе, что документ не действителен. В полиции вам должны выдать соответствующую справку, она пригодится в дальнейшем.

Эти советы помогут вам избежать неприятностей и уберечь свои деньги от покушений со стороны мошенников.

Что делать, если кредит уже оформлен на вас?

Если вам пришло письмо из банка, с требованием погасить ссуду, о которой вы и не подозревали, запаситесь терпением. Настаивайте на своем и помните — правда на вашей стороне. Если банк требует погасить кредит, который вы не брали:

Идите в отделение банка, которое выдало злополучную ссуду, с требованием предоставить все касающиеся ее материалы, и видеозаписи с камер наблюдения. Напишите заявление о мошенничестве и манипуляции с вашими личными данными.
Несите заявление в полицию, требуйте возбудить уголовное дело по факту подделки и незаконного использования персональных данных.

После этого банк должен приступить к расследованию происшедшего. Но возможно он откажется списывать долг, повешенный на вас аферистами. Такое может быть, если вы заявили о пропаже паспорта уже после того, как жулики использовали его для получения ссуды, и доказательств, подтверждающих вашу правоту нет. Тогда остается один выход — собирайте все бумаги и подавайте на банк в суд. Ссылайтесь на то, что договор подписан другим человеком. Естественно, будет назначена графологическая экспертиза, и она со стопроцентной вероятностью будет для вас благоприятной.

Когда все закончится в вашу пользу (а мы в этом не сомневаемся), не забудьте исправить свою кредитную историю, испорченную злоумышленниками. Для этого нужно обратиться в финансовое учреждение, выдавшее ссуду аферистам и в бюро кредитных историй с требованием, чтобы ваша история была выправлена, а рейтинг скорректирован.

47966

Полезные статьи

Оставьте свой комментарий

Ваше имя
Пожалуйста, введите Ваше имя

Ваш комментарий
Пожалуйста, введите Ваш комментарий

Введите символы

Ваш комментарий на модерации! Мы скоро проверим и опубликуем его

Внимание, оставить комментарий может только зарегистрированный пользователь.https://mycredit.ua/ru/registration/Регистрация

Ирина
01.10.2020

Мда, уже сколько людей попалось на этот развод… И все равно умудряются выкладывать фотки паспортов в общий доступ…

Оля987
19.06.2020

В мене колись подружка взяла тихцем паспорт і оформила кредит. Добре хоч сума невелика, бо віддавала я((

Сергій
28.02.2020

Раньше мене бісив вхід у ваш сервіс через смс а теперь розумію, що це необхідно. Як інакше захиститися від шахрайства?

Оксана
08.04.2019

Уже столько случаев кредитного мошенничества! И никто ничего не делает! Непонятно чем занята наша полиция

Вадим
10.01.2019

Блин как раз вчера паспорт потерял. Теперь стало тревожно

Информация для граждан США об эвакуации при поддержке правительства США

Процедуры эвакуации:

Как правило, лица, эвакуированные на транспорте, координируемом правительством США, включая чартерные и военные рейсы или корабли, даже если эти перевозки предоставляются другим правительство страны, должны подписать декларацию об эвакуации и вексель (форма DS-5528) до отъезда. Государственный департамент использует форму DS-5528 для документирования того, кто каким транспортом сел, и позволяет нам узнать, как связаться с эвакуированными для выставления счетов.

Законодательство США требует, чтобы помощь при выезде частным гражданам США или гражданам третьих стран предоставлялась «на возмещаемой основе в максимально возможной степени». Воспользовавшись транспортом, координируемым правительством США, эвакуированные обязаны возместить стоимость своей перевозки. Сумма, выставляемая эвакуируемым, основана на стоимости перелета эконом-класса по полному тарифу или сопоставимой альтернативной перевозки в указанный пункт(а) назначения, которая была бы оплачена непосредственно перед событиями, послужившими основанием для эвакуации. Поскольку разные транспортные средства для эвакуации могут направляться в разные пункты назначения, стоимость одного транспорта может отличаться от стоимости другого. Мы призываем людей уезжать на первом же транспорте, на который они могут и имеют право сесть.

Как погасить кредит на эвакуацию:

Вы должны произвести платежи по кредиту на эвакуацию в Государственный департамент США через офис Контролера и глобальных финансовых служб (CGFS) в Чарльстоне, Южная Каролина. CGFS тесно сотрудничает с другими нашими бюро, почтами и посольствами, чтобы собрать всю необходимую документацию для обработки кредитов и подготовки счетов.

Обратите внимание: CGFS получает большое количество электронных писем и/или запросов в связи с многочисленными репатриациями и эвакуациями, связанными с COVID-19.глобальная пандемия.

Оплата должна быть произведена в течение 30 дней с даты выставления счета. В соответствии с федеральными правилами взыскания задолженности, если полная оплата не будет получена в течение 30 дней с даты платежа, будут начислены проценты и административный сбор в размере 50 долларов США за обработку и обработку.

Если этот счет просрочен на 90 дней, то на невыплаченный остаток будут наложены штрафы. Если долг просрочен в течение 90 дней, долг будет передан в Министерство финансов для взыскания, и они могут взыскать долг путем административного зачета федерального платежа (например, налоговые декларации, социальное обеспечение), передачи в частную коллекцию. агентства, обращение в бюро кредитных историй, административное наложение ареста на заработную плату и/или другие действия, разрешенные законом.

После получения счета вы можете связаться с нами для получения дополнительной информации о вашем кредите на эвакуацию, чтобы погасить кредит или запросить соглашение о рассрочке.

Контактная информация:

Контролер и Global Financial Services
Телефон: 1-800-521-2116 или 843-746-0592
Часы работы: с понедельника по пятницу с 7:30 до 16:00 по восточноевропейскому времени
Электронная почта: FMPARD@ state.gov

Паспорта США:

Если вы полностью погасили непогашенный кредит, вам может быть выдан паспорт с полным сроком действия.
Если вы вносите регулярные и недавние платежи по непогашенному кредиту, вам может быть выдан годовой паспорт с ограниченным сроком действия.
Если вы не произвели никаких платежей по непогашенному кредиту, пожалуйста, договоритесь о платежах, связавшись с CGFS.

Допустимая первичная и вторичная идентификация

Приемлемое первичное удостоверение личности включает, помимо прочего, оригиналы или заверенные документы с указанием полного имени и даты рождения, например перечисленные ниже документы.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ: Все документы подлежат проверке в выдающем агентстве или источнике. Документы, подлежащие проверке, могут задержать выдачу вашего разрешения, водительского удостоверения, водительского удостоверения, временного водительского удостоверения или временного удостоверения личности.

Ксерокопии не принимаются!

Ресурсы для получения необходимых документов, удостоверяющих личность

Первичное удостоверение личности

Во всех документах должны быть указаны полное имя и дата рождения

Водительское удостоверение США с фотографией или удостоверение личности с фотографией, лицензия из другой страны

Может также включать разрешение учащегося с фотографией.

Также принимаются водительские права

Государственного департамента США.

Оригинал или заверенное свидетельство о рождении

Должно быть оригиналом или заверено, иметь официальную печать и быть выдано уполномоченным государственным органом, например, Бюро регистрации актов гражданского состояния или Департаментом здравоохранения штата.
ВАЖНО: Пуэрто-риканские свидетельства о рождении выданы до 1 июля 2010 г. не будет признаваться формой первичной или вторичной идентификации, начиная с 1 ноября 2010 г. .
Правительство Пуэрто-Рико предоставило гражданам информацию для подачи заявления на получение новых свидетельств о рождении.
Иностранные свидетельства о рождении, выданные не на английском языке, должны быть переведены и сопровождаться сертификатом точного перевода.

ПРИМЕЧАНИЕ: Справки, выданные больницей (копия матери), не принимаются.

Военный билет

Военный билет военнослужащего, пенсионера или резервиста (форма DD 2 или 2A)
Выписной лист (DD-214)
Удостоверение личности военного иждивенца (для супруги или детей военнослужащих действительной службы)

Действительный паспорт США с неистекшим сроком действия

Действительный заграничный паспорт с неистекшим сроком действия

Заграничные паспорта должны содержать действующую визу США или форму I-94, которая будет использоваться в качестве основного удостоверения личности.
Заграничные паспорта, выданные не на английском языке, должны быть переведены и сопровождаться сертификатом точного перевода. Паспорта с просроченным сроком действия не принимаются.

Документы Службы гражданства и иммиграции США

Свидетельство о натурализации N-550, N-570, N-578
Свидетельство о гражданстве N-560, N-561, N-645
Разрешение на работу (I-766)
Карта Северной Марианы
Карта племени Американского департамента по делам индейцев
Удостоверение личности гражданина США (I-179, I-197)
Временное удостоверение личности резидента (I-688)
Проездные документы Запись о прибытии и отъезде (I-94)
Удостоверение личности при пересечении границы (I-586)
Неиммиграционная виза/Карта для пересечения границы (DSP-150)
Разрешение на повторный въезд в США (I-327)
Беженец I-94 Запись о прибытии и отъезде со штампом «Беженец»
Проездной документ беженца (I-571)
Иммиграционная карта Канады и виза или запись о прибытии (IMM 100)
Департамент по делам индейцев Канады выдал удостоверение личности.

Свидетельство о заключении брака

Должно быть указано полное имя и дата рождения заявителя. Свидетельство должно быть оригиналом или заверенной копией, зарегистрированной ПОСЛЕ заключения брака; НЕ просто «лицензия», разрешающая профсоюз.

Регистр федеральной переписи населения

Должен включать полное имя заявителя и дату рождения (возраст).

Свидетельство о рождении ребенка заявителя

Необходимо указать полное имя и дату рождения заявителя (т. е. родителя), а не только «возраст» родителя на момент рождения ребенка.

Постановление об усыновлении

Необходимо указать полное имя и дату рождения заявителя.

Законное изменение имени (развод и т. д.)

В соответствии с постановлением суда с оригинальной подписью судьи и/или официальной печатью суда.

ПРИМЕЧАНИЕ: Копия судебного документа с копией печати/подписи не принимается. Допускается копия судебного документа с оригинальной подписью/печатью, скрепленной копией.

Любое подтверждение даты рождения в суде

Как указано в судебных документах с оригинальной подписью судьи и/или официальной печатью суда.

Любые другие документальные доказательства, подтверждающие, удовлетворяющие Департамент, подлинную личность и дату рождения заявителя.

Вторичное удостоверение личности

Компьютеризированные чековые корешки

Должно быть указано полное имя заявителя, предварительно напечатанное на корешке.

Членские карты профсоюза

Должно быть указано полное имя заявителя, желательно с фотографией и/или номером социального страхования.

Рабочие удостоверения

Желательно с фотографией и/или номером социального страхования.

Документы финансового учреждения

Компьютерные распечатки банковских выписок, выписок по сберегательным счетам, кредитных документов и т. д.

Документы социального страхования

Карточка социального обеспечения (только оригинальные, а не металлические или пластиковые копии)
Распечатка или заявления о преимуществах и т. д.
Чек социального обеспечения или подтверждение прямого депозита чека социального обеспечения

Карта медицинского страхования

TennCare, Medicaid, Medicare и т. д.
Карта медицинского страхования
Страховые полисы или отчеты об оплате

Налоговое управление США/штатная налоговая форма

Формы W2, налоговые квитанции и т. д.

Военные документы

Приказы о назначении на службу, служебные карточки, отчет об отпусках и доходах и т. д.
США или иностранный

Школьные документы

Выписка об оценках
Записи об элементарной иммунизации или прививках
Диплом или G. E.D.

Документы на транспортное средство

Регистрация транспортного средства или право собственности
Купчая или договор купли-продажи

Ресурсы для получения необходимых документов, удостоверяющих личность

Для получения информации о документах о рождении или подтверждении смены имени из другого штата посетите: Национальный центр медицинской статистики.

Для получения информации о паспортах посетите: http://travel.state.gov/content/passports/en/passports.html.

Для получения информации или для запроса заверенной копии свидетельства о рождении или свидетельства о браке в случае рождения или брака, имевшего место в Теннесси, посетите: Управление записи актов гражданского состояния Департамента здравоохранения штата Теннесси

Чтобы получить информацию или запросить заверенную копию свидетельства о рождении или браке из другого штата или территории США или владения, посетите: Национальный центр медицинской статистики.