Подать заявку на кредит для ип: Как получить кредит на малый бизнес (ИП и ООО) — условия и инструкция

Кредит для ИП без залога

Возможность для держателей POS-терминалов Halyk Bank оформить цифровой кредит с переплатой всего 6% за 5 минут в приложении Onlinebank

не удалять

Преимущества

сумма кредита до 30 000 000 ₸

срок от 3 до 12 месяцев

6% переплата при сроке 6 месяцев

Чем больше продаж – тем больше сумма кредита!

Сумма Вашего кредита напрямую зависит от среднемесячного оборота. Чтобы получить кредит, Вам достаточно использовать приложение Halyk Pos или POS-терминал от Halyk Bank.

Как оформить кредит за 5 минут онлайн?

• Для текущих клиентов

• Для новых клиентов

Откройте приложение Onlinebank

Выберите раздел «Кредит для держателей POS-терминалов»

Введите необходимую Вам сумму и срок кредитования, подайте заявку

После прохождения верификации деньги будут зачислены на Ваш счет

Скачайте приложение Onlinebank

Продавайте свои товары и принимайте платежи через QR, Halyk Pos или POS-терминал

После месяца работы, Вы можете подать заявку на онлайн-кредит без залога

Условия кредитования

Срок кредитования	от 3 до 12 месяцев
Ставка кредитования*	20% (ГЭСВ от 21,9%) – до 6 месяцев 20,5% (ГЭСВ от 22,5%) – 6 до 12 месяцев
Сумма кредитования	от 20 000 до 30 000 000 ₸
Наличие оборотов по терминалу	от 1 месяца и выше
Залоговое обеспечение	без залога
Возраст ИП	от 6 месяцев
Возраст руководителя ИП	от 21 до 65 лет

*Сумма переплаты зависит от индивидуальных условий.  На снижение суммы кредита также влияет наличие другого кредита или налоговой задолженности

Пример расчета

Расчет суммы: Учитывается средняя сумма оборота через POS-терминал за 6 месяцев. Если период меньше — сумма уменьшается, так как делится на 6. Чем больше оборот — тем больше лимит!

Переплата: При сумме кредита 1 000 000 ₸ на срок 6 месяцев итоговая сумма платежей составит примерно 1 060 000 ₸.

Переплата составит 6% при кредите на срок 6 месяцев (ставка 20,0%, ГЭСВ от 21,9%)

Скачайте Onlinebank и управляйте бизнесом в любом месте, в любое время

• Скачать для iOS

• Скачать для Android

Кредит для ИП в Беларуси «ИП-Special»‎

На любые цели

Связанные с пополнением оборотных активов

Гибкость

Анализ клиента осуществляется без посещения места ведения бизнеса

Скорость

Заявка на кредит рассматривается в кратчайшие сроки

Индивидуальный подход

Специалисты нашего банка помогут выбрать вид кредитного продукта, наиболее подходящего для решения поставленных перед вашим бизнесом задач

• Кредитополучатель
  Индивидуальный предприниматель
• Форма предоставления
  Невозобновляемая кредитная линия
  Разовый кредит
• Валюта
  BYN
• Обеспечение
  Без обеспечения
• Максимальная сумма
  20 000 BYN
• Срок кредитования
  12 или 24 месяца

Оформить заявку

1. Свяжитесь с представителем банка или оставьте заявку на сайте

   Менеджер банка поможет вам в выборе и даст консультацию по продукту.

2. Предоставьте минимальный пакет документов в банк

   Паспорт, свидетельство о государственной регистрации и налоговые декларации.

3. Получите решение банка и подпишите договор(ы)

   Срок рассмотрения не более 2-х часов.

• Форма предоставления Невозобновляемая кредитная линия (только для ИП)

  Невозобновляемая кредитная линия (только для ИП)
  Кредит с единовременной выдачей

• Валюта

  BYN

• Минимальная сумма финансирования, BYN

  1 000

• Максимальная сумма финансирования, BYN

  20 000

• Сроки кредитования

  12 месяцев
  24 месяца

• Срок предоставления

  1 месяц для кредита с единовременной выдачей
  3 месяца для невозобновляемой кредитной линии

• Обеспечение

  Без обеспечения

• Порядок предоставления

  В безналичном порядке путем перечисления Банком денежных средств на текущий счет Клиента либо в оплату платежных инструкций, представленных Кредитополучателем (для НКЛ)*.

• График погашения

  Погашение суммы основного долга производится ежемесячно равными долями после окончания срока предоставления
  Уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно

• Ставка

  Устанавливается для каждого клиента в индивидуальном порядке

• *На дату заключения кредитного договора кредитополучатель должен обеспечить наличие хотя бы одного открытого в ЗАО «МТБанке» текущего (расчетного) счета в белорусских рублях (только для новых клиентов)

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для договоров, заключенных с 19. 12.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей-физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 19.12.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для договоров, заключенных с 01. 11.2021 по 13.01.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей – физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 01.11.2021 по 13.01.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special». (для договоров, заключенных с 21.12.2020 до 31.10.2021) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей – физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями). (для договоров, заключенных с 21.12.2020 до 31.10.2021) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special». (для договоров, заключенных с 12.08.2019 по 21.01.2020 pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей – физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями). (для договоров, заключенных с 12.08.2019 по 21.01.2020 pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special». (для договоров, заключенных с 22.01.2020 по 01.04.2020) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей – физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями). (для договоров, заключенных с 22.01.2020 по 01.04.2020) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для договоров, заключенных с 01. 04.2020 по 20.12.2020) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей – физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 01.04.2020 по 30.04.2020) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей – физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 01. 05.2020 по 20.12.2020) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей-физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 14.01.2022 до 13.03.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для договоров, заключенных с 14. 01.2022 до 13.03.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей-физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 14.03.2022 до 16.10.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для договоров, заключенных с 14. 03.2022 до 16.10.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для договоров, заключенных с 17.10.2022 по 18.12.2022) pdf, 4 Кб

• Общие условия договора на предоставление микрокредита «ИП-Special» (для Кредитополучателей-физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) (для договоров, заключенных с 17. 10.2022 по 18.12.2022) pdf, 4 Кб

• Если вы собираетесь использовать денежные средства в несколько этапов, то для вас выгоднее кредитная линия, так как в этом случае вы платите только за фактически использованные средства, а при разовом кредите проценты начисляются сразу на всю сумму кредита, независимо от того, какую часть вы реально потратили.

• Кредит ИП-Special предоставляется в белорусских рублях.

• org/Question»>

  Необходимо связаться с сотрудником банка, который сообщит процентную ставку по кредиту.

• Пакет документов для кредита ИП-Special является минимальным и включает паспорт, свидетельство о государственной регистрации, согласие на предоставление кредитного отчета (подписывается в банке), вопросник расширенной формы (только для новых Клиентов), налоговая декларация на последнюю отчетную дату и за последний финансовый год.

Заявка на звонок со специалистом

Кредиты для малого бизнеса 2022: Сравните варианты

Найдите подходящее финансирование для вашего малого бизнеса.

LendingTree получает компенсацию от компаний на этом сайте, и эта компенсация может повлиять на то, как и где предложения появляются на этом сайте (например, порядок). LendingTree не включает всех кредиторов, сберегательные продукты или варианты кредита, доступные на рынке.

Лучшие кредиты для малого бизнеса в 2022 году

Автор Карисса Чесанек и Мелисса Уайли | Под редакцией Курта Адамса | Обновлено 12 декабря 2022 г.

Кредиты для малого бизнеса могут покрывать недвижимость, оборудование, платежную ведомость или почти любые нужды. Для этого руководства мы выбрали лучшие кредиты для малого бизнеса, которые предлагают прозрачные ставки и условия погашения, максимальную сумму кредита не менее 150 000 долларов США, финансирование в течение двух недель или меньше и мягкие требования к личным кредитным рейтингам и времени в бизнесе. Узнайте больше о том, как мы выбирали лучшие кредиты для малого бизнеса, здесь.

До 0 5 $ 0030

SmartBiz	Ссуды SBA	120–300 месяцев	$ 30 000 до 350 000	9,75% -10,75%. месяцев	От 5 000 до 250 000 долларов	Начиная с 29,90% годовых	625
Круг финансирования	От 4 до 90 9027 Долгосрочные кредиты 30	долл. США от 25 000 до 500 000 долл. США	11,29% до 30,12%	660
Bluevine	Линия кредита	6-12 месяцев	до 25027% до 25027 до 25027% до 25027 до 25027. недельное погашение	625
достоверно	оборотный капитал	от 3 до 15 месяцев	до 400 000 долл.0027 500
Taycor Financial	Equipment financing	12 to 84 months	Up to $2,000,000	3.49% to 28.00%	550
Elevation Capital	Accounts receivable financing	Среднее погашение за 120 дней	От 5000 до 10 000 000 долларов США	Факторные ставки от 1,12	550
Reliant Funding	Merchant cash advances	3 to 15 months	$5,000 to $400,000	Factor rates starting at 1. 10	525
Uplyft Capital	Bad credit	2 to 12 months	$3,000 to $1,000,000	Факторные ставки от 1,24	450
Fundbox	Быстрое финансирование	От 12 до 24 недель
4.66% to 8.99%	600
Fora Financial	Startups	Up to 15 months	Up to $750,000	Factor rates starting at 1.10	500
National Funding	Расширение бизнеса	От 36 до 60 месяцев	До 150 000 долларов США	Начиная с 4,99%	650

В поисках COVID-19

5облегчение для вашего малого бизнеса? Найдите ресурсы здесь.

Как мы выбирали:

Мы выбрали кредиты для малого бизнеса от кредиторов онлайн, которые могут покрыть малые, средние или большие расходы. Кредиторы малого бизнеса, фигурирующие в этом списке, соответствуют следующим критериям:

• Максимальная сумма не менее 150 000 долларов США
• Финансирование доступно в течение двух недель после утверждения
• Требуется не более двух лет в бизнесе
• Требования к личному кредитному рейтингу ниже 680
• Прозрачные ставки и условия погашения

Контрольный список заявок на кредит для малого бизнеса

После того, как вы определили, что ваш бизнес может справиться с долгами, процесс подачи заявки на кредит для малого бизнеса включает в себя сбор необходимой документации для вашей заявки на кредит. Точные документы различаются в зависимости от партнеров по финансированию бизнеса, но, скорее всего, будут включать следующие документы:

• От 2 до 3 лет личных и коммерческих налоговых деклараций

• Недавний отчет о прибылях и убытках

• Прошлые банковские выписки

• Недавний баланс

• Юридические документы, связанные с правом собственности

• Информация о существующих долгах

• Бизнес-лицензия (если применимо)

• Бизнес-план

Закрыть кредит

После одобрения процесс закрытия включает рассмотрение документации, которая определит условия выбранного вами кредита. Договор бизнес-кредита является юридически обязывающим соглашением, которое будет определять процентную ставку и график погашения. Убедитесь, что вы хорошо понимаете, о чем вас просит кредитор, и как эти условия влияют на финансовое будущее вашего бизнеса. После подписания вы соглашаетесь со всем в контракте, включая то, что происходит, когда вы делаете просроченные платежи или дефолт.

На что обращают внимание кредиторы малого бизнеса?

Кредиторы малого бизнеса хотят знать, что ваш бизнес и кредитная история относительно стабильны. Таким образом, они рассмотрят несколько различных долговых, активов, кредитных и операционных факторов, чтобы оценить ваш риск как заемщика.

• ВРЕМЯ В ДЕЛЕ

  Вообще бизнес, который существует пару лет, более стабилен, чем стартап. Это имеет ключевое значение для кредиторов, поскольку бизнес, который имеет подтвержденный послужной список доходов за последние два года, является более привлекательным заемщиком, чем компания с неравномерным доходом за последние шесть месяцев.

• КРЕДИТНЫЙ БАЛЛ

  Ваш кредитный рейтинг — это точка данных, которую кредиторы используют для определения вашей надежности как заемщика. В большинстве случаев вам потребуется кредитный рейтинг в 600 баллов, чтобы претендовать на финансирование, хотя некоторые кредиторы и типы кредитов могут допускать баллы до 500.

• ДЕНЕЖНЫЙ ПОТОК

  Прогноз движения денежных средств показывает, когда деньги собираются, когда наличные расходуются и что остается. Кредиторы, как правило, хотели бы видеть, что заемщик имеет полное представление о финансовом операционном цикле бизнеса.

• ЗАЛОГ

  Залог — это актив, который кредиторы могут на законных основаниях конфисковать, если вы не можете производить платежи, включая здания компании, оборудование и дебиторскую задолженность. Некоторые владельцы бизнеса предпочитают использовать свои личные активы, в том числе дома, в качестве залога по бизнес-кредиту.

• ОТНОШЕНИЕ ДОЛГА К СОБСТВЕННОМУ

  Отношение долга к собственному капиталу (D/E) вашей компании измеряет долю долга вашей компании, деленную на собственный капитал. Эта метрика помогает кредитору понять, насколько велика вероятность того, что вы покроете новый долг на основе долга, который вы уже выплачиваете. Несмотря на то, что высокие значения D/E распространены в некоторых отраслях, ваша цель должна состоять в том, чтобы поддерживать соотношение D/E вашего бизнеса как можно ниже.

• ОБОРОТНЫЙ КАПИТАЛ

  Ваш оборотный капитал относится к имеющимся деньгам, которые у вас есть для финансирования повседневных операций вашей компании. Вы можете рассчитать свой оборотный капитал, вычитая долговые обязательства бизнеса, подлежащие погашению в течение года, из оборотных активов, которые вы можете конвертировать в наличные деньги.

Посмотреть варианты кредита для малого бизнеса

Оценить, сколько вы можете занять

Ресурсы для финансирования бизнеса

Часто задаваемые вопросы по кредиту для малого бизнеса — для финансирования расходов, таких как заработная плата, инвентарь, оборудование и другие расходы. Срок погашения может составлять от трех месяцев до 25 лет. Как традиционные финансовые учреждения, так и альтернативные онлайн-кредиторы предлагают кредиты для малого бизнеса.

Владельцам малого бизнеса доступно несколько видов бизнес-кредитов, включая срочные кредиты и бизнес-линии для покрытия общих коммерческих расходов. Финансирование также доступно для конкретных покупок, таких как оборудование и коммерческая недвижимость. Кроме того, для предприятий, которые собирают большое количество счетов, доступны факторинг счетов и финансирование дебиторской задолженности.

Да, бизнес-кредиты с плохой кредитной историей доступны для владельцев бизнеса с личным кредитным рейтингом всего 500. Однако кредиторы могут назначать высокие процентные ставки заемщикам с низкой кредитной историей.

Личная гарантия является общей чертой кредитов для малого бизнеса, которая требует от владельца бизнеса личной ответственности за долги своей компании в случае дефолта. Личная гарантия снижает риск для кредитора, но для владельца бизнеса она может ограничить любую защиту, которую предлагает ваша бизнес-структура.

Онлайн-кредиторы могут быть лучшим вариантом для стартового бизнес-кредита. Обычно им требуется всего несколько месяцев в бизнесе, в отличие от обычных банков, которые часто предъявляют более строгие квалификационные требования. Другие варианты стартового капитала включают краудсорсинг, самофинансирование или грантовое финансирование.

Это зависит. Каждый кредитор будет иметь свои собственные критерии, иногда варьирующиеся в зависимости от типа кредита. Однако самые низкие процентные ставки часто зарезервированы для заявителей с более высоким кредитным рейтингом. Если это не подходит для вашего бизнеса, онлайн-кредиторы могут быть более снисходительны к требованиям кредитного рейтинга.

Если ваша заявка на бизнес-кредит отклонена, проверьте причину. Сосредоточьтесь на исправлении вашей кредитной истории, если ваш кредитный рейтинг был слишком низким; если вы не работали в бизнесе достаточно долго, просто подождите, пока вы не имеете права. А пока подумайте о кредитной карте для малого бизнеса, чтобы получить доступ к необходимому капиталу.

Кредиты для малого бизнеса и коучинг

Мы предлагаем кредиты различных размеров¹, а также образовательные ресурсы, коучинг и сети поддержки на английском и испанском языках. Мы также поддерживаем заемщиков только с ИНН.

• Суммы кредита: 5 000–100 000 долларов США

  Доступный капитал¹, прозрачные условия и отсутствие штрафа за досрочное погашение

• Процентные ставки от 5,99%

  Мы можем предложить вам различные ставки, которые варьируются в зависимости от того, какой план погашения вы предпочитаете.

• Программы и коучинг

  Больше, чем просто кредиты — мы также предоставляем образовательные ресурсы, коучинг и доступ к сетям поддержки

Чем мы отличаемся от другихПроцесс подачи заявокЧто говорят наши клиентыКоучинг & наставничество
Применять

Чем мы отличаемся от другихПроцесс подачи заявокЧто говорят наши клиентыКоучинг & наставничество

Что отличает нас

В Accion Opportunity Fund мы поступаем иначе. Мы здесь, чтобы поддержать вас и предоставить вам ресурсы, необходимые для процветания вашего бизнеса.

• Некоммерческий кредитор

  Поскольку мы существуем не для получения прибыли, мы используем деньги от вашего погашения для поддержки других владельцев бизнеса

• Индивидуальные кредиты и условия погашения

  Нет двух одинаковых предприятий, поэтому мы структурируем кредиты, которые работают для вашего бизнеса, а не для кого-то еще

• Поддержка для всех, независимо от вашего кредитного рейтинга

  Вы не просто цифра — Мы учитываем не только ваш кредитный рейтинг, чтобы определить жизнеспособность бизнеса

Прикладной процесс

Мы хотим, чтобы вы чувствовали себя готовыми и готовы подать заявку на кредит. Давайте познакомим вас с основными шагами, которые мы предпримем вместе, чтобы вы знали, чего ожидать.

• Шаг 1. Подать заявку онлайн

  Получите предложение, не влияющее на ваш кредитный рейтинг. Будьте готовы разделить доходы и расходы бизнеса. Вытягивание чисел из ваших налоговых деклараций может помочь.

• Шаг 2. Просмотрите свои предложения

  Мы поделимся предложениями, которые вы можете выбрать, с различной продолжительностью срока, ежемесячными выплатами и вариантами процентной ставки. Если у нас нет вариантов для вас, мы постараемся направить вас к одному из наших партнеров или предоставить другие ресурсы.

• Шаг 3. Завершение оформления кредита

  После того, как вы выбрали предложение, мы запросим окончательную документацию и проверим.